Главная Аудитория 3 Преимущества и недостатки инвестирования в ценные бумаги. Вложение средств в ценные бумаги Процесс инвестирования в ценные бумаги

Преимущества и недостатки инвестирования в ценные бумаги. Вложение средств в ценные бумаги Процесс инвестирования в ценные бумаги

Ценные бумаги уже несколько веков остаются одним из наиболее востребованных и выгодных инвестиционных инструментов, а также форм хранения капитала. Сейчас многие государства активно используют их для привлечения инвесторов, предлагая взамен вид на жительство или гражданство. В сегодняшней статье мы выясним, в какие именно ценные бумаги предлагают инвестировать деньги в рамках миграционных программ и насколько это выгодно.

Рынок ценных бумаг

Ценные бумаги – это неотъемлемая часть современных инвестиционных и бизнес-процессов. Википедия так определяет их: «Ценная бумага - документ, удостоверяющий, с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов, имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении». Все они имеют номинальную (обозначенную) и рыночную (формируемую спросом) стоимость.

Наиболее популярные виды ценных бумаг:

акции – подтверждают, что инвестор сделал определенный взнос в капитал акционерного общества и имеет право на прибыль;
облигации – подтверждают, что держатель имеет право получить номинал ценной бумаги с установленным процентом в качестве прибыли.

Преимущества и недостатки инвестиций в ценные бумаги

Акции

Преимущества. Акции позволяют со временем получить значительные доходы в виде дивидендов. Их продажа зачастую приносит весомый доход владельцу. В ряде случаев акционер имеет право управлять компанией и участвовать в принятии деловых решений.

Недостатки. Владелец акций рискует не получить дивиденды, а сам курс акций может снизиться со временем. Величина дохода сложно прогнозируема. Погасить акции досрочно практически невозможно.

Облигации

Преимущества. Доход владельца оговаривается заранее и известен уже при покупке ценных бумаг. Таким образом, владение облигациями гарантирует доход. Эти ценные бумаги можно погасить заранее.

Недостатки. Обычно доходность облигаций более низкая, а их владелец не имеет права принимать участие в управлении компанией.

Инвестиции на рынке ценных бумаг для получения ВНЖ и гражданства

Ряд государств в Европе использует ценные бумаги как инструмент для привлечения инвестиций, взамен предлагая инвесторам вид на жительство или даже гражданство.

В чем выгоды такого инвестирования? Самое важное – вы получаете ВНЖ или гражданство по упрощенной программе – как инвестор. Кроме того, в данном случае риск инвестиций в ценную бумагу минимален, так как речь идет о вашем участии в официальных миграционных программах, которые разрабатывают правительства стран. Государственные ценные бумаги не падают в цене и не теряют доходность, так как подкреплены гарантиями правительства.

Спустя определенный срок (обычно 5 лет) после осуществления инвестиций и получения официального статуса (ВНЖ, второе гражданство) инвестор имеет полное право продать ценные бумаги и получить прибыль.

Вид на жительство за инвестиции в ценные бумаги

Наиболее распространенная практика в миграционных программах европейских стран – оформление ВНЖ за инвестиции в государственные ценные бумаги.

В Великобритании один из способов получить ВНЖ – приобрести британские правительственные облигации на сумму от 2 до 10 млн. фунтов. Оформить долгосрочную визу инвестора Tier 1 здесь можно всего за 8 недель.
В Испании действуют сразу два варианта инвестиций: покупка государственных облигаций на сумму от 2 млн. евро или инвестиции от 1 млн. евро в акции компаний – резидентов Испании. Оформление ВНЖ занимает 1-2 месяца.

Гражданство за покупку финансовых ценных бумаг

В Европе к странам, предлагающим второй паспорт за инвестиции в ценные бумаги, относится Мальта. Однако миграционная программа этой страны достаточно сложна и отличается комплексным подходом. На выбор при покупке здесь предлагают государственные акции или облигации. Чтобы получить гражданство, следует потратить на их покупку не менее 150 тыс. евро. Однако к этой инвестиции необходимо добавить вклад в Фонд национального развития и покупку (или аренду) недвижимости.

Стоит отметить, что ценные бумаги Мальты сейчас чрезвычайно высоко ценятся за счет устойчивой экономики и гибкой финансовой системы государства. Многие состоятельные бизнесмены предпочитают регистрировать свои предприятия именно здесь.

Кому подходит оформление ВНЖ и гражданства при покупке ценных бумаг?

Программы получения , и могут быть интересны инвесторам, желающим иметь твердые и долгосрочные гарантии доходности акций и облигаций. В то же время многие состоятельные люди, инвестирующие капитал в ценные бумаги, ищут простой и легальный способ получить альтернативное место проживания в Европе. Воспользовавшись предложениями указанных стран, можно решить обе проблемы одновременно.

Таким образом, инвестиции в государственные акции и облигации дают возможность:

оформить ВНЖ или гражданство на льготных условиях и в короткий срок;
получить доходный и гарантированный инвестиционный инструмент;
абсолютно легально вывести капитал за рубеж без потерь;
значительно повысить качество жизни всей своей семьи;
путешествовать по всему миру без визовых ограничений.

Доходность инвестиций в ценные бумаги при участии в миграционных программах высока, так как государства заинтересованы в притоке инвесторов, готовы давать максимальные гарантии, а эффективность этих финансовых инструментов тщательно просчитана. Номинальная стоимость акций и облигаций максимально совпадает с рыночной.

Однако покупка ценных бумаг – лишь один из путей получить европейское гражданство или ВНЖ. Если вы хотите узнать больше о возможностях миграционных программ, подписывайтесь на обновления нашего блога. Оставляйте вопросы в комментариях к статьям – наши специалисты обязательно уделят вам время.

Современный рынок торговых и деловых отношений позволяет использовать множество инструментов для приумножения капитала. Одно из самых популярных направлений, ставшее доступным в нашей стране не так давно - инвестиции в ценные бумаги. На первый взгляд подобный способ не требует особых усилий, однако в действительности достичь успехов на фондовом рынке можно только имея, как минимум, базовые знания.

Терминология: что такое ценные бумаги

Отечественное законодательство, с юридической точки зрения, определяет все существующие ценные бумаги как финансовые документы, полностью подтверждающие имущественное право их владельца, факт передачи средств от него компании и возможность получить доход. У каждой из них имеется собственная номинальная и рыночная стоимость, а сделки по их купле/продаже обычно проводятся лицензированными брокерскими компаниями на фондовой бирже.

Самое простое определение - это документ с изменяемой продажной стоимостью, актуальной в настоящее время.

Инвестиции в ценные бумаги дают возможность использовать одно из основных направлений получения дохода:

дивиденды - распределяемая между владельцами бумаг по годовым результатам часть прибыли предприятия;
спекулятивный доход - образовывается от разницы между стоимостью покупки и продажи.

Ценным бумагам присущи следующие основные свойства:

Они обладают ценностью, выражаемой в деньгах, и могут, как продаваться, так и покупаться. У простых документов этого свойства нет, они просто о чем-то свидетельствуют или подтверждают.
Любые бумаги меняют свою стоимость в разные периоды - именно это качество позволяет зарабатывать на долго- или краткосрочных инвестициях.
У их владельцев есть права, но нет обязательств. Стоимость такого документа и равна стоимости права.
Оборот строго регламентируется специальными актами на законодательном уровне, а операции с их оборотом подробно описываются.

Инвестиции в ценные бумаги преследуют несколько целей, но для того, чтобы оценить их инвестиционную привлекательность, следует понимать разницу между видами, разбираться в их классификации. Такие знания позволяют определить приемлемость объекта инвестирования, риски вложений, степень получения прибыли и ее объем, и сравнить с другими, альтернативными вариантами.

Классификация

Существует несколько принципов, по которым проводится классификация:

Виды ценных бумаг

С учетом критериев и инвестиционных возможностей бумаги разделяются на несколько различных категорий:

акции;
производные ценные бумаги;
с фиксированной прибылью.

Кроме того, коммерческие документы могут быть первичными и вторичными.

Бумаги с фиксированной прибылью

Бумаги, гарантирующие фиксированный доход, обладают определенными свойствами: точным сроком погашения, как их стоимости, так и начисленных процентов, определенной заранее схемой погашения. К ним относятся:

Банковский сертификат - документ, подтверждающий вложение денег, которые поступают в распоряжение банка, но обязательно должны вернуться инвестору с определенными процентами (в упрощенном виде такой документ может быть представлен как сберегательная книжка банка, выпущенная не предъявителя или на конкретное лицо).
Вексель - долгосрочное обязательство, удостоверяющее обязанность выдавшего его лица выплатить конкретную сумму через определенный срок.
Депозитарная расписка - подтверждение того, что у инвестора находятся во владении акции, выпущенные в одной стране, в то время как он сам является резидентом другой страны.
Государственные облигации, ваучеры и сертификаты - обязательство, согласно которому владелец через определенное время должен получить конкретную сумму с частью дохода или без него.
Инвестиционный пай - фиксирует право и долю в имуществе, из которого состоит инвестиционный фонд.

Срок действия бумаг с фиксированной прибылью строго ограничен и по его окончанию они ни в коем случае использоваться не могут. Это время может быть очень разным: коротким - от нескольких месяцев или довольно долгим промежутком - до нескольких десятков лет.

Производные ценные бумаги

Еще одно их название - деривативы. У деривативов нет документального выражения, однако ими определяются обязательства и права владельца, возникающие в случае, когда стоимость биржевого актива изменяется. У производных бумаг существует свое разделение:

Акции

Под акцией понимается документ, подтверждающий право на владение юридическим или физическим лицом частью компании (акционерного общества). Права владельцев акций не накладывают на них никаких обязательств. Именно они наиболее распространены в качестве инвестиционных документов, используемых на фондовом рынке.

У них нет срока давности, они существуют столько же, сколько действует компания-эмитент. Основное отличие от ценных бумаг с фиксированным доходом - сумма, получаемая по акции, напрямую зависит от прибыли, получаемой предприятием и решением, принимаемым акционерами. В результате точно обговоренного дохода они не дают, могут дешеветь или дорожать.

Свойства, присущие акциям:

Акция не обязательно должна оформляться в бумажном варианте, но и может быть зафиксирована в виде записи на депозитарном счете.

Расчет на покупку акций и получение ежегодного пассивного дохода мало оправдан. Выплачиваемые дивиденды могут не покрывать инфляционных процессов - это следствие того, что российская экономика находится в стадии развития. Поэтому такой инструмент чаще всего используется для игры на курсе, когда бумаги покупаются при удешевлении и продаются после повышения цены.

В то же время в развитых странах с низкой кредитной ставкой дивиденды в 3-5% считаются хорошим доходом, поэтому инвесторы, рассчитывающие на долгосрочные вложения, выбирают именно акции.

Оценка инвестиционных качеств

Как и использование других инструментов инвестирования, обозреваемый способ вложений обладает определенными рисками, которые формируют возможный доход. Инвестиции приносят тем большую прибыль, чем они рискованнее и, наоборот, доход уменьшается вместе со снижением рисков.

Инвестиционная привлекательность зависит и от вида, и от класса бумаг. гарантируют надежность, а владельцы акций могут получить прибыль при росте их курсовой стоимости. Поэтому одно из главных правил инвестирования в ценные бумаги - диверсификация, распределение вложений в разные инструменты.

Инвестиции можно разделить на несколько категорий:

Вложение денег для их выгодного размещения, получения дохода (как спекулятивного, так и пассивного).
Покупка акций для участия в принятии решений.
Кратковременные спекуляции.
Кредитование в виде вложения в векселя и иные долговые обязательства.
Диверсификация инвестиционного портфеля.

Как инвестировать в ценные бумаги

Привлекательность отдельно взятой ценной бумаги для потенциального инвестора можно определить, ознакомившись с целым перечнем факторов:

ликвидность и прибыль, потенциал роста и объемы реализации эмитента;
размер получаемых инвесторами дивидендов;
устойчивость компании в своем секторе, доля, занимаемая ей на рынке;
динамика изменения цен конкретных экземпляров;
реализация предприятием собственной бизнес-модели;
диверсифицированность отраслей деятельности компании;
финансовая отчетность.

Мы работаем с несколькими инвестиционными проектами:

Существует несколько способов работы:

Открытие через брокерские счета на фондовой бирже. Купля и продажа бумаг проводится как брокером на основании выданного поручения, так и самостоятельно.
Самостоятельное инвестирование в акции, которые можно купить напрямую у эмитента с регистрацией договора.
. ПИФы формируются из средств, передаваемых инвесторами, а затем управляющая компания самостоятельно вкладывает их в ценные бумаги. Прибыль распределяется пропорционально внесенным долям.
Передача денег в доверительное управление компании или частному управляющему. У управляющего большая свобода действий, что может принести больший доход, но и величина комиссионных при таком вложении также увеличивается.
Покупка опционов и фьючерсов - один из самых рискованных, но доходных вариантов.

Выбор конкретного способа инвестирования зависит от личного предпочтения и возможности принятия рисков. Успешность при этом будет зависеть не от везения, а от опыта и объема знаний. Начинающим трейдерам большие капиталовложения делать не стоит, можно использовать услугу доверительного управления. Доходов от вложения в ПАММ-счета в таком случае не получить, но на начальном этапе важнее увеличение инвестиционного портфеля и профессиональный рост.

Видео лекция:

Вложение капитала в различные ценные бумаги – это возможность защиты накоплений от инфляции, а также источник дополнительной прибыли. Является одним из наиболее распространенных доходных инвестиционных инструментов в мире.

В процессе накопления деньги имеют свойство обесцениваться под действием национальной и мировой инфляции, снижения ликвидности накоплений, рисков потери средств при банкротстве банка (если средства хранятся в нем). Приобретение ценных бумаг – покупка активов, рост стоимости которых – доход. Следовательно, торговля ими – способ сохранения и приумножения капитала.

Уровень доходности и риска зависит от выбранного вида инвестиций. Здесь работает правило, чем выше прибыльность вложения, тем выше и возможность потери денег.

Вкладывайте средства в разные варианты, чтобы снизить риски

Государственные ценные бумаги

Это особенный вид документов (облигации), которые являются подтверждением долговых обязательств эмитентов. Они выпускаются государством и продаются на рынке для решения различных задач. Владелец получает определенные гарантии того, что условия договора (выплата процентов, погашение долга в срок и т. д.) будут выполняться.

Доходность инвестиций в ценные бумаги в этом случае зависит от рыночной цены и устанавливается по результатам годовой прибыли.

В качестве эмитентов, т. е. тех, кто выпускает бумаги, выступают:

органы исполнительной власти федерального уровня и субъектов РФ;
органы местного самоуправления;
инвесторы.

Другими словами это государство, правительство, региональные власти, муниципалитеты, акционерные общества, различные финансовые структуры и т. д.

Кратко классификация ценных бумаг

По периоду обращения в продаже различают:

краткосрочные (выпускаются максимум на год);
среднесрочные (период обращения может составить от одного года до пяти лет);
срок действия долгосрочных превышает пять лет.

По типу дохода классифицируются следующим образом:

процентные (ставка может быть единой, плавающей или иметь несколько ступеней);
индексируемые (цена меняться);
дисконтные (размещают по заниженной стоимости);
выигрышные (прибыль в виде выигрышей);
комбинированные (доход является совокупностью основных действий нескольких типов бумаг).

Преимущества и недостатки инвестиций

Достоинства:

Нет проблем с покупкой и продажей. Номинальная стоимость таких бумаг невысока и доступна буквально каждому. Из-за высокой ликвидности найти покупателя несложно.
Большой выбор. На данный момент представлено более 40 выпусков. Инвестор может выбрать исходя из предпочтений по доходности, срокам выплат, процентной ставки и т. д. Долгосрочные лучше обходить стороной, они слишком чувствительны к состоянию экономики, а учитывая нынешнюю нестабильную обстановку, покупка не будет выгодной.
Надёжность. Получение дохода гарантирует государство, выплаты могут быть заморожены разве что из-за дефолта, что маловероятно.

Из недостатков отмечают относительно небольшую прибыль, однако это все равно больше, чем в случае с банковским депозитом.

Не стоит забывать и про высокий уровень инфляции, который способен обесценивать разницу в цене

Инвестиции в векселя банков

Вексель – одна из разновидностей ценных бумаг, представляющая собой денежное обязательство, которое оформлено письменно на бумаге определенной формы. Обладатель имеет право потребовать от лица, выпустившего документ, выплаты указанной суммы.

Принцип действия:

Инвестор передает банку деньги в обмен на вексель.
Банк обязуется выплатить определенную сумму в оговоренный в векселе срок.

Виды:

Процентные. Прибыль представлена процентами по векселю, насчитанному по истечению срока его действия.
Дисконтные. Доход формируется из разницы между ценой приобретения (меньшей номинала) и стоимостью (номинальной) продажи векселя.

Векселя могут применяться в различных сферах

Инвестирование в ценные бумаги банка: преимущества и недостатки

Достоинствами этого варианта инвестиций являются:

Высокая ликвидность. Вексель может использоваться как залог при обращении в банк за кредитом. Также отмечается высокий спрос на рынке ценных бумаг.
Приумножение капитала.
Известный уровень прибыльности.
Получение выплаты по векселю в любом филиале банка.
Возможность использования векселя при оплате услуг/товаров/работ в России и других странах.
Простота процедуры инвестиций, не требующая открытия счета в банке.

Недостатки:

Высокая цена векселя. Однако некоторые коммерческие банки выпускают ценные бумаги с низкой стоимостью для привлечения новых инвесторов.
Потеря возможной прибыли при досрочном погашении векселя в филиале банка.
Процентная ставка по ценным бумагам ниже, чем по банковскому депозиту.
Средства, вложенные в вексель, не попадают под действие ФЗ №177 «О страховании вкладов».

Доход по векселю подлежит налогообложению

Уровень доходности

Рассмотрим кратко оценку эффективности инвестиций в ценные бумаги банка.

Прибыльность зависит от 2-х факторов:

срок инвестирования;
размер инвестиций.

Процентная ставка по векселю ниже на 2-3 базисных пунктов и более процентов по депозитам. Это правило касается, по большей части, государственных финансовых организаций и кредитных учреждений, входящих в ТОП-100 банковского рейтинга России. Другие банки с меньшей ликвидностью устанавливают проценты выше или на уровне ставки по депозитам . Поэтому такое влож

Вложение денег в ценные бумаги более заманчивое, но сопряжено с большим уровнем риска потери средств из-за возможности банкротства учреждения.

Нельзя забывать про уплату налогов с прибыли, полученной по векселю, в размере 13%.

Существует множество вариантов инвестирования в ценные бумаги

Выпускаются коммерческими компаниями. Представляет собой один из вариантов пассивного дохода с меньшей доходностью в сравнении с акциями, но большей надежностью. Поэтому основная рекомендация для начинающих — инвестиции в ценные бумаги корпораций (облигации) должны составлять 5-15% от всего инвестиционного портфеля.

Особенности инвестиционного инструмента:

превышение объема капитализации (рынка) корпоративного долга уровня капитализации фондового рынка России. Обусловлено тем, что данный вид инвестиций – эффективный метод привлечения инвесторов, плюс, ставки по займам ниже, чем предлагают кредитные организации. Поэтому фирмы, выпускающие облигации, предлагают в обмен на средства хороший уровень прибыльности в совокупности с низким риском;
даже в условиях экономического кризиса отмечается положительная динамика развития корпоративного долга в стране;
основная доля предложений корпоративных облигаций сосредоточена в финансовом секторе, далее следуют нефтегазовая, энергетическая, транспортная сферы и связь. Лишь 16% от рынка приходится на другие области;
Основные заемщики – это системообразующие корпорации (например, Сбербанк и Газпром) и региональные организации с государственной протекцией;
приемлемое соотношение уровня рисков к доходности. Поэтому при правильном управлении портфелем реально достичь доходности, которая будет превышать в 2 раза прибыльность банковского депозита.

Большинство корпоративных ценных бумаг отличаются высокой надежностью и ликвидностью

Инвестиции в акции предприятий

Представляет собой свидетельство о внесении определенной доли в уставной капитал акционерного общества, что дает владельцу акции получить дивиденды, а собственникам контрольного пакета акций или большей доли – принимать участие в управлении деятельностью организации.

Виды:

Обыкновенные. Дают право голоса на общем собрании акционеров, следовательно, принимать участие в выборах директоров и принятии управленческих решений. Недостаток – возможность неполучения дивидендов, так как в первую очередь выплачиваются проценты по второму виду ценных бумаг.
Привилегированные. Права обладателя аналогичны предыдущему виду. Главное преимущество – начисление дивидендов производится в первую очередь.

Чтобы эффективно инвестировать в акции, нужно:

знать методы определения доходности вложений в ценные бумаги;
иметь опыт в фундаментальном и техническом анализе;
учитывать нестабильность и подверженность большим колебаниям цены на рынке акций;
уметь анализировать состояние компании, в капитал которой намерены вложиться. Рекомендуется отдать предпочтение проверенным и крупным корпорациям. Инвестиции в стартапы сопряжены с большим рисками потери средств;
понять, что вложение в ценные бумаги компаний относится к долгосрочным инвестиционным средствам;
уметь торговать на бирже или воспользоваться , так как торговля – залог получения прибыли в кратчайшие сроки.

Необходимо найти честного трейдера, который не первый год работает в данной сфере

Другие виды ценных бумаг и их понятие

Опцион представляет собой возможность приобретения строго указанного объема актива на оговоренную дату в будущем. Существует две разновидности: американский – может быть исполнен в любое время, вплоть до окончания срока действия договора; европейский – сугубо в оговоренный в контракте срок.
Фьючерсный контракт представляет собой обязательство приобрести оговоренный актив в будущем, в указанном объёме на точную дату по прописанной в контракте цене. Главное отличие от опциона – ни покупатель, ни продавец не могут отказаться от выполнения условий договора.
Своп представляет собой соглашение между лицами об обмене оговоренным активом или платежом по данным активам в будущем по условиям, прописанным в контракте. Доходность сделки зависит от способности каждой стороны спрогнозировать динамику ставки в будущем. Своп – возможность уменьшения валютных и процентных рисков, а также затрат на управление портфелем.

Подводя итог, рассмотрим таблицу видов ценных бумаг и их характеристик.

Необходимо иметь базовые знания в данной сфере

Основные принципы инвестирования

Сначала нужно определиться с инвестиционной стратегией:

Умеренно-консервативная. Среди облигаций в портфеле присутствует некоторая доля акций крупных корпораций. Риск относительно невелик. Доходность – ниже среднего.
Консервативная. Подходит инвесторам, стремящимся свести риски при вложении в ценные бумаги к минимуму. Минус – низкая доходность. Используется также при условии сильных колебаний или спада на рынке акций.
Умеренно-агрессивная. Среди акций крупных корпораций присутствуют государственные облигации. Допускается включение в портфель ценных бумаг компаний второго эшелона. Риски – выше среднего, как и доходность.
Агрессивная. В инвестиционном портфеле нет государственных облигаций. Он состоит из бумаг компаний 2-го и 3-го эшелонов, а также венчурных предприятий. Риски очень высоки, как и возможная прибыль.

В зависимости от уровня знаний инвестор может:

Сам торговать ценными бумагами (имеются определенные знания, опыт и время на отслеживание рыночных изменений).
Воспользоваться услугами сторонних организаций – доверительное управление банков или инвестиционных компаний, ПИФ (отсутствие знаний при наличии достаточной суммы средств).

Как вложить деньги в ценные бумаги без наличия знаний

Согласно действующему законодательству, далеко не все организации могут управлять портфелем инвестиций. Для этого у них должна иметься соответствующая лицензия. Также обратите внимание при выборе на опыт и надежность организации, предлагаемые варианты инвестиций, а также отзывы в интернете.

После выбора организации заключается договор на доверительное управление, после подписания которого инвестор передает средства и ждет прибыли.

Преимущества:

Профессиональное управление.
Государственный контроль.
Возможность выбора уровня риска и доходности инвестиций.

Перейдем к рассмотрению недостатков. Нужно учитывать и дороговизну подобных услуг. за свои услуги взимает 0,5-5% от стоимости активов ежегодно и не важно, прибыльным был год или нет. Стоимость услуг инвестиционных компаний и банков выше – 10-25% от полученной прибыли.

Еще один минус подобных инвестиций: решения о вложении принимаются управляющим, но вся ответственность лежит на инвесторе.

Самостоятельное управление, часто оказывается эффективнее доверительного

Как инвестировать в ценные бумаги самостоятельно

Для торговли ценными бумагами необходимо воспользоваться услугами брокера.

При выборе нужно обратить внимание на:

надежность;
уровень профессионализма;
наличие разрешительной лицензии с неистекшим сроком;
размер комиссии при совершении сделок и выводе средств;
членство брокера на бирже ММВБ, РТС и других;
возможность удаленного управления торгами;
наличие собственной аналитической службы будет дополнительным плюсом, но вовсе не обязательно.

После выбора брокера необходимо открыть счет.

На этом этапе будет предложено 2 варианта работы:

С услугами консультанта, включая управление портфелем, помощь в выборе стратегии торговли, распределении средств на счету и прочее. Стоимость сервиса колеблется от 30 000 до 1,5 млн. рублей, не считая комиссий от сделок.
Работа через онлайн-терминал. В этом случае предусмотрена только комиссия за оборот средств на счету.

После выбора варианта можно приступать к торговле.

Покупайте несколько удобных для вас акций

Итоги

Выбор инвестиционного инструмента напрямую зависит от инвестиционной стратегии, целей и задач. Для долгосрочных инвестиций лучше всего подойдут облигации и акции компаний, но для скорейшего получения дохода нужно начать торговать акциями на бирже, а также включить в портфель ценные бумаги компаний 2-го и 3-го эшелона, опционы и другие.

Инвестиции в ценные бумаги – прекрасная возможность обеспечить стабильную пассивную прибыль в современных условиях свободного доступа обычных людей на .

Ценная бумага – это специальный юридический документ, который предоставляет владельцу определенные имущественные и финансовые права. Такие документы могут выступать платежным, кредитным средством.

Так, например, облигация считается разновидностью договора займа и предоставляет держателю право в зафиксированный срок получить свои средства обратно плюс процент. А вот акция – это долевая бумага , которая позволяет претендовать на имущество компании и получать дивиденды. В то время, как банковский чек предоставляет владельцу право потребовать у банка в любое время свою сумму обратно.

Каких видов бывают ценные бумаги

Как уже выше отмечалось, ценные бумаги могут давать право на возврат денежных средств или выплату дивидендов от прибыли предприятия, на его имущество. Независимо от типа бумаг, обычно инвесторы вкладывают в них средства исключительно с целью заработать, а никак не с желанием принимать участие в работе компании или претендовать на ее часть.

Акции

Акции – это долевые ценные бумаги, которые компании эмитируют в момент создания уставного капитала. На рынок поступают акции, которые компания меняет на деньги. Эмитент получает дополнительные вливания в капитал, держатель акций – права на имущество и часть прибыли.

С чего начать, инвестируя в ценные бумаги

До того, как инвестировать в ценные бумаги, нужно все хорошо изучить и продумать. Желательно изначально разработать модель действия – стратегию, в соответствии с которой будет формироваться инвестиционный портфель и выполняться те или иные действия.

Стратегии могут быть самыми разными – от покупки надежных облигаций и пассивного ожидания прибыли до активной торговли ценными бумагами и их производными.

Готовность к инвестированию определяется такими критериями:

Наличие «лишних» средств – не задействованных в крупных покупках, тратах, не заемных или взятых в кредит.
Понимание сути работы если не всего рынка, то хотя бы выбранных видов ценных бумаг, примерное представление сути их работы, особенностей устройства соответствующего сектора экономики и т.д.
Наличие профессионального советчика – опытного инвестора, который готов дать совет или взять на себя формирование инвестиционного портфеля и полное им управление.
Готовность к рискам – меньше или больше, но они есть всегда. Чтобы их минимизировать, желательно вкладывать не все средства и выбирать разные виды ценных бумаг, сектора экономики, чтобы иметь возможность диверсифицировать риски.
Определение целей инвестирования – для чего приобретаются бумаги.
Выбор краткосрочных и долгосрочных видов ценных бумаг, чтобы получать доход не только в конце срока и иметь возможность гибко реагировать на изменения на рынке.

Если инвестиции в фондовый рынок выполняются для сохранения капитала и защиты от инфляции , то они будут наиболее надежными и с минимальной прибылью. Это могут быть государственные акции и облигации, которые требуют минимальных знаний.

Когда же инвестор хочет торговать бумагами, получать большой доход, лучше доверить управление портфелем профессионалу или разбираться во всем самостоятельно.

Основные стратегии инвестирования в ценные бумаги:

Консервативная – возможность получения стабильного не слишком высокого дохода с наименьшими рисками. Для вкладов выбираются высоколиквидные надежные бумаги – акции крупнейших компаний актуальных секторов экономики, государственные облигации и т.д. Система идеальна для новичков.
Оптимальная – инвестирование в компании со средним риском с хорошей прибылью и ощутимыми рисками в случае неудачного прогноза.
Агрессивная – вклад в самые рискованные сектора (молодые, только развивающиеся, компании, разного типа стартапы), с большими рисками и огромными прибылями в случае удачи. Подходит только для профи.

Возможные риски

Риски бывают систематическими и диверсифицируемыми. К первой группе относятся инфляция, изменения в законодательстве, политическая обстановка, скачки процентных ставок и остальные факторы, которые обусловлены причинами государственного и мирового масштаба.

Диверсифицируемые риски предполагают особенности конкретной ценной бумаги – неверно выбранный тип, несвоевременная покупка, низкая ликвидность на рынке, кредитные и отзывные риски, опасность банкротства компании, сбои в системах и т.д.

Минимизация рисков:

Тщательный анализ динамики изменения рыночного курса выбранной ценной бумаги.
Отказ от покупки плохо изученных бумаг, активов сомнительных компаний.
Не тратить суммы , потеря которых будет значительным ударом по благосостоянию или инвестиционному портфелю.
Максимально разнообразить портфель ценными бумагами различных типов, сроков.
Не верить рекламе , основываться лишь на фактах, статистике, анализе.

Инвестиции в ценные бумаги – прекрасная возможность сохранить и приумножить капитал при условии формирования разнообразного инвестиционного портфеля, вложения в выгодные активы и умения гибко реагировать на текущие изменения на рынке.

В современном обществе многие желают преумножить свой капитал, и способов сделать это тоже немало..

Торговля на бирже, традиционные вклады, передача имущества в доверительное управление, покупка недвижимости, инвестиции в государственные и корпоративные ценные бумаги и еще целый ряд инструментов для заработка. Их выбор зависит от исходных условий клиента: готовности к риску, суммы свободных средств, уровня финансовых знаний и опыта и т. д. Но в число лидеров по востребованности, безопасности и объективной привлекательности можно смело включить инвестиционные ценные бумаги.

Под данными активами понимают документы, удостоверяющие имущественные права их владельца, а также факт займа между эмитентом и покупателем с возможностью получения определенного дохода.

Особенности инвестирования в ценные бумаги

Разберемся с видами таких инструментов, которые активно используются сегодня в деловой и торговой практике:

Основные:

акции. Свидетельство взноса в уставный фонд акционерного общества. Доход зависит от типа ценной бумаги (обыкновенная или привилегированная) и конъюнктуры рынка;
облигации. Форма займа на сумму указанного номинала с выплатой фиксированных процентов в заявленный срок;
векселя. Обязательство уплатить обозначенную сумму в указанную дату. Данные ценные бумаги рассматриваются как консервативный объект инвестирования без возможности извлечения дополнительной прибыли;
государственные. Идеальный вариант для тех, чьи цели инвестирования в ценные бумаги заключаются в полной сохранности вложенных средств и получении умеренной, фиксированной прибыли.

Производные (основываются на разнице в стоимости товара в различные периоды времени):

опционы и фьючерсные контракты: предложение или обязательство приобретения в определенную дату в будущем оговоренного количества актива по заранее согласованной цене.

Доходность инвестиций в ценные бумаги

Привлекательность любых активов рассчитывается по целому перечню критериев. В частности, оценка инвестиций на рынке ценных бумаг производится по:

внутреннему доходу (или общему потоку платежей);
годовой прибыли (что означает сумму сложных процентов в годовом исчислении);
текущей привлекательности (это отношение поступлений за год к реальной рыночной стоимости);
дивидендному доходу (равен доле таких выплат в реальной цене актива) и т. п.

Привлекательность, обычно, зависит от вида инструмента: бизнес-инвестиции (акции), ценные бумаги на государственные займы, права на выкуп товара (опционы) и другие. Так, для первых важными качествами являются получение дивидендов, рост курсовой стоимости, реализация возможностей по управлению имуществом и нематериальными активами предприятий. Консервативные инвесторы или новички на рынке ценных бумаг ценят облигации за их надежность и стабильный доход. Фьючерсы и опционы позволяют получать очень высокую прибыль и хеджировать риски.

Как вложить деньги в ценные бумаги

Чтобы сбалансировать показатели доходности, ликвидности и безопасности размещения средств, применяется принцип диверсификации. Он означает формирование инвестиционного портфеля, то есть набора ценных бумаг. Распределение средств между активами должно быть максимально разнообразным, но все-таки с учетом целей, возможностей и личных предпочтений. Важен их эмитент, сложившиеся и предполагаемые риски инвестирования в определенные ценные бумаги, возможность быстрой и безубыточной реализации и другие моменты.

При отсутствии опыта целесообразнее поручить управление такими активами профессионалам. Рынок, к примеру, предлагает готовые стратегии в этой сфере, в которые после экспертной оценки включены надежные долгосрочные ценные бумаги и высокоприбыльные инструменты с приемлемым уровнем риска. Но окончательное решение за самим инвестором. Думайте, дерзайте, а специалисты помогут!