Převod dolarů mezi jednotlivými účty. Jak převést své peníze do zahraničí: převod měn bez hemoroidů. Jak provést převod měny do zahraničí

Naléhavá otázka pro mnoho lidí dnes zní: jak převést své peníze do zahraničí? Například do zemí EU, USA nebo Kanady atd. Jaké problémy mohou v tomto případě nastat a jaké jsou alternativní možnosti?

Je jasné, že je riskantní převážet přes hranice větší hotovost a později na místě mohou nastat i problémy s legalizací.

Na druhou stranu s bezhotovostními převody do zahraničí a kontrolou měny v Rusku také není vše tak jednoduché, ale přesto...

Jak provést převod měny do zahraničí?

Řekněme, že jste si již otevřeli účet v zahraniční bance (což samo o sobě není tak jednoduché).

Dovolte mi dále připomenout, že hlavním problémem Rusů v současnosti je skutečnost, že za účelem zaslání finančních prostředků v cizí měně na jejich vlastní cizoměnový účet v cizí bance je podle článku 24 federálního zákona „O měnové regulaci a kontrole měny “, jsou povinni informovat finanční úřady o otevření účtů mimo Rusko.

Poté můžete převádět prostředky ze svého účtu v ruské bance pouze tak, že bance předložíte stejné oznámení s daňovým vízem o zohlednění (účetnictví).

Také náš stát se o nás nedávno opět postaral tím, že rozhodl, že Rusové musí finančním úřadům hlásit tok finančních prostředků na svých zahraničních účtech a každoročně poskytovat ověřené (včetně notářsky ověřené) certifikáty od zahraničních bank. Bez ohledu na časové a finanční náklady bude taková zpráva stát každého ruského zahraničního majitele účtu.

Přitom existuje docela jednoduchá cesta ven :)

Federální zákon „O regulaci měny a kontrole měny“ ze dne 10. prosince 2003 N 173-FZ omezení bankovních převodů v cizí měně mezi účty manželů a blízkých příbuzných byla zrušena.

Výše převodů není omezena, ale k jejich provedení je nutné doložit doklady potvrzující vztah (například kopii oddacího listu nebo rodného listu).

Článek 9. Měnové transakce mezi rezidenty
1. Měnové transakce mezi rezidenty jsou zakázány, s výjimkou:
…
17) převody cizí měny rezidenty z jejich účtů otevřených u autorizovaných bank ve prospěch jiných rezidentů, kteří jsou jejich manželi nebo blízkými příbuznými (příbuzní v přímé vzestupné a sestupné linii (rodiče a děti, prarodiče a vnuci), plné a poloviny (mají společného otce nebo matku) bratrů a sester, adoptivních rodičů a adoptovaných dětí), na účty těchto osob otevřené v autorizovaných bankách nebo v bankách nacházejících se mimo území Ruské federace;
(Ustanovení 17 zavedeno federálním zákonem ze dne 5. července 2007 N 127-FZ, ve znění federálního zákona ze dne 2. července 2013 N 155-FZ)
přes www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

Ruská banka stanovila seznam požadovaných dokumentů: kromě cestovního pasu může klient potřebovat oddací list, potvrzení o narození dětí nebo adopci, potvrzení o změně jména a určení otcovství atd.

Některé banky mohou v takových případech dodatečně požádat (z vlastní iniciativy o pojištění) kromě jiných dokumentů o poskytnutí např. dokladu o daru, půjčce apod., který musí být podepsán odesílatelem a příjemcem. finančních prostředků.

Takže abych to shrnul:

Můj manžel si otevřel účet ve španělské bance. Zavolal jsem manželce a nadiktoval podrobnosti. Manželka šla do banky s oddacím listem a převedla 200 tisíc dolarů ze svého účtu v cizí měně na účet svého manžela ve Španělsku.

Můj syn si otevřel bankovní účet v USA. Podrobnosti jsem poslal e-mailem své matce. Máma šla do banky s měnou a rodným listem, vložila měnu na svůj účet a převedla peníze na synův účet ve Spojených státech.

Nemyslíte si, že těmto řetězcům chybí nějaké hemeroidy?! Je to tak, manželka a matka na finanční úřad nechodily – to jim zákon neukládá. Dále si myslím, že průběh myšlenek a činů je vám jasný.

Ať už se dá říci cokoli, vybrat hotovost pro potřeby spotřebitelů je nejlepší volbou z hlediska možných transakčních nákladů. Koneckonců, čím větší částka je převedena prostřednictvím bank nebo převodních systémů, tím větší jsou ztráty.

Oficiální způsoby vývozu měny

Veřejně bankéři radí vybírat peníze pomocí platební karty, v neformálních rozhovorech ale nevylučují možné problémy. Může se například stát, že vám kartu spolkne cizí bankomat a vy budete muset v cizí zemi strávit spoustu času, nervů a peněz, abyste peníze dostali zpět. I kdybyste se takovému osudu vyhnuli, stejně budete muset zaplatit provizi za výběr hotovosti z bankomatu zahraniční banky až do výše 3 % z částky.

Pokud se rozhodnete vzít si cestovní šeky, jejich proplacení bude stát 1,5 % z částky.

Převody peněz jsou také drahé, zvláště pokud jsou peníze zasílány pravidelně.

Všechny tyto negativní aspekty vyvolávají vznik alternativních způsobů vývozu peněz.

Podle vyhláškou NBÚ ze dne 2. ledna 2019 č. 3, od února 2019 jsou fyzické osoby bez ohledu na status rezidenta/nerezidenta při vstupu a výstupu povinny deklarovat na hranici měnové a bankovní kovy, které v součtu převyšují ekvivalent 10 tisíc eur (částka zahrnuje přepravenou hotovost a bankovní kovy). Přepočet částek peněžní měny a nákladů na bankovní kovy v eurech za překročení hranice se provádí oficiálním směnným kurzem hřivny k euru stanoveným NBÚ nebo křížovým kurzem stanoveným podle oficiálního kurzu NBÚ. Národní banka hřivny na odpovídající cizí měny a bankovní kovy v den dovozu, vývozu nebo převodu hotovosti měny, bankovních kovů.

Rizika neoficiálních metod exportu měny

Řidiči kamionů pašují peníze přes hranice nelegálně. Často jsou jednoduše ukryty v obložení vozidel nebo na jiných tajných místech v autobuse nebo kamionu. Tento způsob exportu měny je poměrně riskantní, protože v případě hledání existuje vysoká pravděpodobnost ztráty peněz.

Řidiči přišli s rozumnějším schématem - rozdělují prostředky všem cestujícím v autobuse v mezích povolených částek za přepravu na osobu (až 10 tisíc eur). Ale ani v tomto případě je nepravděpodobné, že se riziko zcela odstraní. Vyskytly se situace, kdy cestující jednoduše přijal peníze na Ukrajině a po překročení hranice je „zapomněl“ vrátit. Podle očitých svědků to zašlo dokonce až do pásových prohlídek.

Celní úřad přebírá iniciativu

V každém případě si musíte být při cestách mimo zemi plně vědomi svých zákonných práv, protože celníci mohou být v pokušení podporovat korupci. Ke zpoždění na hranicích je vždy spousta formálních důvodů, zvláště pokud k němu dojde v noci a cestující spěchají. Například vás nemusí poznat na pasové fotografii, vaše zavazadla mohou být náhodně zkontrolována atd.

Navíc celníci často jednají hrubě s turisty, považují se za strážce zákona a všechny cestující za potenciální porušovatele. Drobné nevolnosti vedou k tomu, že turisté souhlasí s drobnými úplatky, protože si uvědomují, že čas je cennější, a po stání ve frontě na celnici mohou ztratit lístek, pokud budou vysazeni „dokud se nevyjasní okolnosti“.

Kolik peněz si můžete vybrat podle stávajících zákonů?

Předpisy národní banky, kterými se celníci řídí, říkají, že hranici lze při ústním ohlášení překročit s částkou v měně odpovídající 10 tisícům eur. Ve skutečnosti to znamená, že musíte z vlastní iniciativy informovat celního inspektora, že převážíte řekněme 8 tisíc dolarů.

Podle zákona dnes můžete s povinným prohlášením vyvážet a dovážet na Ukrajinu částky přesahující 10 tisíc eur.

Postoj k deklaraci závisí na účelu použití finančních prostředků. Pokud tedy plánujete legalizaci těchto prostředků v zahraničí (například založení bankovního účtu), budete potřebovat doklad potvrzující původ peněz.

Tímto dokladem je obvykle bankovní potvrzení nebo kopie celního prohlášení.

Legální a nelegální způsoby vývozu měny z Ukrajiny

Způsob exportu - Náklady na službu, % z částky

Bankovní převod – 3 %

Platební karta - 2-3%

Cestovní šeky – 1,5–2 %

Hotovost zdarma

Řidiči kamionů Dohoda

Jak převést velké množství měny do jiné země?

Transakce s měnou jsou u nás stále omezeny zákonem. Možné způsoby převodu závisí na účelu, pro který měnu do zahraničí převádíte, a také na výši samotného převodu.

Podle zákona Ukrajiny „O měnových a devizových transakcích“ lze tedy od února 2019 bez otevření účtu a bez podpůrných dokumentů převádět do zahraničí pouze částky do ekvivalentu 150 tisíc UAH ročně.

Pokud má být převedena velká částka, budete muset získat e-licenci od NBÚ. Klient při žádosti o e-licenci předloží své obslužné bance doklady potvrzující účel převodu peněžních prostředků do zahraničí, soulad objemu transakce s jeho finanční situací a zdroje původu peněžních prostředků (aktiv). Do zahraničí tak můžete převést až 50 tisíc amerických dolarů (v ekvivalentu).

Převod lze provést buď pomocí účtu otevřeného v bance nebo bez něj (pomocí mezinárodních systémů převodu peněz - Western Union, Money Gram atd.). Převod přes účet je pracnější - koneckonců budete muset požádat o otevření účtu, podepsat smlouvu atd. Tato metoda však bude stát odesílatele méně než služba mezinárodního převodu peněz.

Pokud potřebujete převést peníze do zahraničí, abyste tam tyto prostředky následně použili, pak vám banky rády nabídnou jednodušší a pohodlnější způsoby, jak takový převod provést. Můžete si tedy například založit kartový účet v bance, připsat na něj potřebnou částku a následně si ji vybrat v zahraničí. V tomto případě neexistují žádná omezení pro vývoz měny do zahraničí.

Rezident má právo na převod měny Ruské federace:

Žádná omezení (s výjimkou převodů na nerezidenty);
z Ruské federace ve výši nepřesahující ekvivalent 5 000 amerických dolarů, stanovené s použitím oficiálních směnných kurzů cizích měn k rublu stanoveného Bankou Ruska v den příkazu bance k provedení uvedeného převodu. Celková částka převodů během jednoho dne by neměla překročit stanovenou částku.

Nerezident má právo na převod měny Ruské federace:

v rámci Ruské federace

Pro rezidenty - pouze na účet v autorizované bance;

Nerezident - bez omezení.

Z Ruské federace - bez omezení.

Postup při provádění převodů v cizí měně

Fyzická osoba s trvalým pobytem má právo na převod cizí měny:

V rámci Ruské federace

Rezidenti a/nebo nerezidenti pouze v pořadí darování měnových hodnot manželovi a blízkým příbuzným (v tomto případě musí být bance předloženy dokumenty potvrzující, že jednotlivci jsou manželé nebo blízcí příbuzní);

Na vlastní účet otevřený na území Ruské federace - bez omezení.

Z Ruské federace

Ve prospěch rezidenta nebo nerezidenta (včetně na vlastní účet, účet jiného rezidenta nebo nerezidenta otevřený v bance mimo Ruskou federaci) v částce nepřesahující ekvivalent 5 000 amerických dolarů, stanovené pomocí oficiální směnné kurzy cizích měn k rublu stanovené bankou Rusko v den příkazu bance k provedení uvedeného převodu. Celková částka převodů během jednoho dne by neměla překročit stanovenou částku.

Nerezident má právo na převod cizí měny:

v Ruské federaci - obyvatelům:

1. pouze na účet u autorizované banky;

2. v případě nepřítomnosti účtu příjemce otevřený u autorizované banky - pouze v pořadí darování měnových hodnot manželovi a blízkým příbuzným (v tomto případě musí být poskytnuty dokumenty potvrzující, že jednotlivci jsou manželé nebo blízcí příbuzní). banka);

nerezidenti – bez omezení. z Ruské federace - bez omezení.

Převod finančních prostředků od fyzické osoby se provádí na základě žádosti ve stanoveném formuláři.

Schopnost jednotlivce provádět bezhotovostní převody v cizí měně přímo závisí na tom, zda je taková osoba pro účely regulace měny rezidentem Ruské federace. Občané Ruské federace jsou zase uznáváni jako rezidenti, s výjimkou těch, kteří trvale nebo dočasně pobývají (na základě pracovního nebo studijního víza) v cizí zemi po dobu alespoň jednoho roku (odst. „a“, odst. 6, část 1, článek 1 zákona ze dne 10. prosince 2003 N 173-FZ).

Případy, kdy jsou povoleny a zakázány bezhotovostní převody v cizí měně

Převody v cizí měně mezi rezidenty a nerezidenty, jakož i mezi nerezidenty, se provádějí bez omezení (článek 6 zákona č. 173-FZ).

Převody v cizí měně mezi rezidenty jsou zakázány, s výjimkou stanovených případů, včetně (články 12, 17, část 1, článek 9 zákona č. 173-FZ):

• převod z Ruské federace ve prospěch rezidentů na jejich účty v bankách mimo území Ruské federace, s výhradou omezení částky;
• převod rezidentem v Ruské federaci z bankovního účtu mimo území Ruské federace ve prospěch fyzických osob s bydlištěm na jejich bankovní účty na území Ruské federace;
• převodem z vašich bankovních účtů na území Ruské federace ve prospěch manželů nebo blízkých příbuzných na jejich bankovní účty na území Ruské federace nebo v zahraničí.

Rezidenti mohou také provádět převody cizí měny na své vlastní bankovní účty v Ruské federaci i v zahraničí. V tomto případě neexistují žádná omezení na částku.

Bezhotovostní převody v cizí měně lze provádět buď z účtu otevřeného u banky, nebo bez otevření takového účtu.

Bezhotovostní převody z účtu otevřeného u banky

Při bezhotovostním převodu v cizí měně z vašeho účtu musíte kontaktovat banku, kde máte účet, a předložit určité dokumenty.

Budete tedy muset předložit doklad prokazující vaši totožnost a uvést údaje o příjemci převodu (celé jméno, název a údaje o bance, ve které má příjemce účet, a číslo účtu příjemce). Kromě toho budete muset předložit dokumenty, které si od vás banka může vyžádat za účelem implementace kontroly měny, včetně (část 4 článku 12 zákona č. 173-FZ; odstavec 1 směrnice Bank of Russia č. 1868-U ze dne 20. července 2007):

1) při převodu částky přesahující 5 000 USD (nebo ekvivalent ve směnném kurzu Bank of Russia v den odepsání prostředků) informace o potvrzení měny a účetního stavu příjemce (že příjemce není -rezident). Banky nezávisle určují, v jaké formě by takové informace měly být poskytovány. Může se jednat například o kopii cestovního pasu cizince příjemce nebo údaj o statusu nerezidenta příjemce ve sloupci „Účel platby“ platebního dokladu;

2) při převodu na váš bankovní účet mimo území Ruské federace - oznámení podané rezidentem finančnímu úřadu v místě jeho registrace o otevření tohoto účtu s označením od finančního úřadu při jeho přijetí . Toto upozornění se poskytuje pouze při prvním převodu. V budoucnu to není vyžadováno;

3) při převodu na manžela nebo blízkého příbuzného - doklady (jejich kopie) potvrzující vztah, zejména občanský pas, rodný nebo oddací list.

Uvedené dokumenty nejsou vyžadovány, pokud provádíte převod na svého manžela nebo manželku nebo na jeho účet otevřený v bance mimo území Ruské federace v částce nepřesahující 5 000 USD (nebo ekvivalent ve směnném kurzu Bank of Russia na datum odepsání prostředků).

Bezhotovostní převody bez otevření účtu

Bezhotovostní převody bez otevření účtu fyzickým osobám se provádějí prostřednictvím systémů převodu peněz.

Chcete-li je implementovat, musíte se ujistit, že servisní místa vybraného systému jsou dostupná v zemi a městě, kde se nachází příjemce převodu peněz. Obslužnými místy jsou zpravidla banky, se kterými mají platební systémy smluvní vztahy.

Na obslužném místě platebního styku budete muset předložit doklad prokazující vaši totožnost a uvést údaje o příjemci převodu (celé jméno příjemce převodu, země, město). Po vložení prostředků do pokladny vám bude přidělen kontrolní kód nebo jiný identifikátor převodu. Tyto informace bude nutné předat příjemci převodu, aby mohl prostředky obdržet.

Převod bez otevření bankovního účtu se provádí nejdéle do tří pracovních dnů ode dne poskytnutí hotovosti pro takový převod (část 5 článku 5 zákona ze dne 27. června 2011 N 161-FZ).

Při převodu z Ruské federace bez otevření bankovního účtu prostřednictvím autorizované banky existuje také omezení výše převodu. Převod v rámci jednoho pracovního dne prostřednictvím jedné banky tedy nemůže překročit částku odpovídající 5 000 USD podle směnného kurzu Bank of Russia v den podání žádosti o převod (ustanovení 5, 9, část 3, článek 14 zákona č. 173 - Federální zákon Směrnice Ruské banky ze dne 30. března 2004 N 1412-U).

Poznámka!

Když cizí stát zavede zákazy platebních systémů, jejichž provozovatelé jsou registrováni Bankou Ruska, lze bezhotovostní převod bez otevření účtu provést z Ruské federace do takového státu, pokud provozovatelé platebních systémů, provozovatelé služeb platební infrastruktury , zahraniční organizace (kromě zahraničních bank a úvěrových organizací), na základě smluv, se kterými je překlad zhotoven, jsou pod kontrolou ruských organizací (Část 1, čl. 2 19.1 zákona N 161-FZ).

Vlastnosti elektronického převodu peněz

Bezhotovostní převod bez otevření bankovního účtu je také možný při převodu elektronických prostředků (dále jen EMF) pomocí elektronických platebních systémů (například WebMoney, Yandex.Money a Qiwi). Převody EMF v cizí měně zároveň podléhají požadavkům měnové legislativy Ruské federace (část 3, článek 5, část 24, článek 7 zákona č. 161-FZ).

Odkaz. Elektronická hotovost

Elektronickými prostředky jsou peněžní prostředky, které fyzická osoba dříve poskytla provozovateli EDS za účelem plnění svých peněžních závazků vůči třetím stranám a ve vztahu k nimž má tato fyzická osoba právo předávat objednávky výhradně pomocí elektronických platebních prostředků (článek 18 čl. 3 zákona N 161-FZ).

V tomto případě může fyzická osoba poskytnout finanční prostředky provozovateli elektronických peněz s použitím bankovního účtu nebo bez něj. Finanční prostředky v jeho prospěch mohou provozovateli EDS poskytnout také organizace nebo jednotliví podnikatelé, pokud je taková možnost upravena ve smlouvě mezi fyzickou osobou a provozovatelem EDS. Ten zase vytvoří záznam o výši peněžních prostředků, které mu byly poskytnuty (část 2, 4, § 7 zákona č. 161-FZ).

Převod EDS ve prospěch jejich příjemců se obvykle provádí na základě příkazu fyzické osoby – plátce, v některých případech i na žádost příjemců EDS. Zároveň mohou být plátci a příjemci EMP klienty jednoho nebo více operátorů EMP (části 7, 8, článek 7 zákona č. 161-FZ).

Převod se zpravidla provádí současným přijetím příkazu plátce provozovatelem elektronických peněz, snížením jeho zůstatku elektronických peněz a navýšením zůstatku elektronických peněz příjemce o částku převodu. Převod platební kartou speciálně k tomu určenou je proveden nejpozději do tří pracovních dnů poté, co provozovatel EDS akceptuje příkaz plátce. Kratší lhůtu lze stanovit dohodou mezi provozovatelem elektronických peněz a plátcem nebo pravidly platebního styku. Poté se převod EDS stává neodvolatelným a peněžní závazky plátce vůči příjemci EDS zanikají (článek 26, článek 3, část 10, , 17, článek 7 zákona č. 161-FZ).

POSTUP PRO PŘEVODY CIZÍ MĚNY Z RUSKÉ FEDERACE A DO RUSKÉ FEDERACE BEZ OTEVŘENÍ BĚŽNÝCH MĚNOVÝCH ÚČTŮ POSTUP CENTRÁLNÍ BANKY RF 27. srpna 1997 N 508 (D) Schváleno příkazem Centrální banky Ruské federace ze dne 1907-N 129727 371 I. OBECNÁ USTANOVENÍ 1. „Postup při provádění převodů cizí měny z Ruské federace a do Ruské federace bez zřizování běžných měnových účtů“ (dále jen „Postup“) stanoví pravidla pro převody v cizí měně. bez otevírání účtů v běžné měně v autorizovaných bankách jménem fyzických osob (rezidentů) a nerezidentů) z Ruské federace, jakož i přijímání cizích měn převedených v jejich prospěch fyzickými osobami (rezidenty a nerezidenty) v Ruské federaci do zahraničí. Postup se nevztahuje na fyzické osoby podnikatele (rezidenty a nerezidenty). Jednotliví podnikatelé převádějí cizí měnu z Ruské federace a přijímají převedené cizí měny do Ruské federace v souladu s měnovou legislativou pouze prostřednictvím běžných měnových účtů otevřených v autorizovaných bankách. Postup se nevztahuje na převody cizí měny fyzickými osobami z Ruské federace a přijímání cizí měny fyzickými osobami převedené do Ruské federace, pokud tyto převody souvisí s obchodní činností, investiční činností nebo nabýváním práv k nemovitostem. Převod z Ruské federace a příjem cizí měny v Ruské federaci v souladu s Postupem se provádí prostřednictvím provozní jednotky oprávněné banky (pobočka oprávněné banky) (dále jen „oprávněná banka“). 2. Převod cizí měny z Ruské federace a příjem převedené cizí měny do Ruské federace provádí fyzická osoba (její zástupce) po předložení pasu nebo jiného náhradního dokladu identifikujícího fyzickou osobu (povolení k pobytu v Ruské federaci - pro cizí státní příslušníky a osoby bez státní příslušnosti, pokud trvale pobývají na území Ruské federace, průkaz vojenského personálu nebo vojenský průkaz - u vojenského personálu Ruské federace podání rozkazu (žádosti), další doklady v případech stanovené postupem, jakož i plnou moc při provádění nebo přijímání převodu zástupcem. 3. Žádost o převod z Ruské federace a příjem cizí měny převedené do Ruské federace musí obsahovat: - příjmení, jméno, rodokmen, identifikační doklad (číslo, série, kým a kdy byl vydán) odesílatele platba (při převodu z Ruské federace); - příjmení, jméno, příjmení a úplná adresa příjemce platby, identifikační doklad (číslo, série, kým a kdy byl vydán) příjemce platby (při převodu do Ruské federace); - výši převodu a účel převodu v souladu s postupem; - datum a podpis osoby. V objednávce (žádosti) o převod z Ruské federace a přijetí cizí měny převedené do Ruské federace fyzickou osobou je proveden záznam potvrzující, že tento převod nesouvisí s podnikatelskou činností fyzické osoby (například „měna prováděná transakce nesouvisí s obchodní činností“). 4. Předloží-li fyzická osoba doklady, které nesplňují výše uvedené náležitosti, jakož i odmítne-li poskytnout doklady požadované v souladu s Postupem, pověřená banka cizí měnu nepřevádí (nevydává). 5. Cizí měnu převedenou do Ruské federace v případech a za dodržení podmínek stanovených Postupem může vydávat oprávněná banka: a) v hotovosti; b) připsána na běžný měnový účet příjemce převodu vedený u autorizované banky. 6. Při převodu v hotovosti v cizí měně vydá oprávněná banka příjemci převodu certifikát f.0406007, vystavený způsobem stanoveným Bankou Ruska, který je základem pro vývoz hotovosti v cizí měně do zahraničí. Zároveň je v části „Přijato klientem“ v řádku 7 „Částka (slovy)“ certifikátu f.0406007 poznámka „přijato převodem ze zahraničí“. V případě přijetí převedené cizí měny do Ruské federace zástupcem fyzické osoby je vydáno osvědčení f.0406007 na jméno zástupce způsobem stanoveným předpisy Ruské banky. 7. Cizí měna převedená do Ruské federace připisuje oprávněná banka na rozvahový účet 071 „Neuhrazené převody ze zahraničí“. Není-li možné převod uhradit z důvodu absence platebního příkazu od korespondenční banky nebo z důvodu nedostavení se příjemce převodu, je cizí měna převedená do Ruské federace vrácena autorizovanou bankou rezidentní banka po 6 měsících ode dne připsání cizí měny na rozvahový účet 071 "Neuhrazené převody ze zahraničí". II. PŘEVOD CIZÍ MĚNY Z RUSKÉ FEDERACE A DO RUSKÉ FEDERACE NA OBJEDNÁVKU A VE PROSPĚCH NERESIDENTŮ 8. Hotovost v cizí měně lze převádět do Ruské federace ve prospěch fyzické osoby nerezidenta bez omezení výše. 9. Cizí měnu může z Ruské federace převádět fyzická osoba, která není rezidentem, pokud tato osoba dříve: a) převedla cizí měnu do Ruské federace; b) vybral hotovost v cizí měně ze svého běžného cizoměnového účtu vedeného u oprávněné banky; c) nakupoval hotovost v cizí měně na domácím devizovém trhu Ruské federace způsobem stanoveným Bankou Ruska; d) dovezená hotovost v cizí měně v souladu s celními předpisy Ruské federace; e) přijal cizí měnu z prodeje platebních dokladů v cizí měně autorizované bance způsobem stanoveným Bankou Ruska. 10. Při převodu hotovosti v cizí měně do autorizované banky je třeba předložit jeden z následujících dokladů: a) certifikát f.0406007, vydaný způsobem stanoveným Bankou Ruska, který je základem pro vývoz hotovosti ze zahraničí měna v zahraničí (v případech uvedených v odst. 9 pododstavcích „a“, „b“, „c“, „e“); b) doklad vydaný celním orgánem potvrzující dovoz hotovosti v cizí měně fyzickou osobou-nerezidentem (v případě uvedeném v odst. 9 písm. d) řádu). Převod cizí měny z Ruské federace v souladu s odstavcem 9 Postupu se provádí v částkách uvedených v dokladu vydaném celním orgánem potvrzujícím dovoz hotovosti v cizí měně fyzickou osobou nerezidentem nebo v potvrzení f. .0406007. III. PŘEVOD CIZÍ MĚNY DO RUSKÉ FEDERACE VE PROSPĚCH REZIDENTŮ A Z RUSKÉ FEDERACE NA ROZKAZ REZIDENTŮ 11. Převzetí cizí měny převedené do Ruské federace rezidentem lze provést při převodu cizí měny do Ruské federace. y Federace: - fyzická osoba s trvalým pobytem vlastním jménem; - nerezidentem jménem rezidenta; - rezidentní fyzická osoba jménem jiné rezidentní fyzické osoby. 12. Pokud fyzická osoba obdrží cizí měnu převedenou do Ruské federace, která nesouvisí s obchodní činností, investiční činností nebo nabytím práv k nemovitostem, musí být v žádosti o přijetí cizí měny uveden základ pro převod (darování , splacení dluhu ze smlouvy o půjčce atd. ). Pokud je v souladu se zákonem vyžadováno, aby transakce byla dokončena písemně, musí být v případě, že jednotlivec obdrží cizí měnu převedenou do Ruské federace, kromě žádosti o přijetí cizí měny předloženy příslušné dokumenty. 13. Osoby s bydlištěm v souladu s odstavcem 6 článku 6 zákona Ruské federace „o měnové regulaci a kontrole měny“ mají právo převádět, vyvážet a odesílat z Ruské federace cizí měnu dříve převedenou, dovezenou nebo zaslanou do Ruské federace, s výhradou celních pravidel v mezích uvedených v prohlášení nebo jiném dokumentu potvrzujícím převod, dovoz nebo převod cizí měny do Ruské federace. V souladu s odstavcem 4, odstavcem "d" článku XXX Článků dohody Mezinárodního měnového fondu má fyzická osoba, která je rezidentem, právo provádět mírné částky soukromých převodů na běžné výdaje. Takový převod by neměl souviset s realizací podnikatelské činnosti, stejně jako s investiční činností či nabýváním práv k nemovitostem. Převod nesmí přesáhnout 2000 USD nebo jinou cizí měnu ekvivalentní této částce. Při takovém převodu fyzická osoba s bydlištěm předloží oprávněné bance certifikát f.0406007, který je základem pro vývoz hotovosti v cizí měně do zahraničí. Uvedený převod může fyzická osoba s bydlištěm provést maximálně jednou za jeden pracovní den prostřednictvím oprávněné banky (pobočka oprávněné banky). 14. Převod cizí měny z Ruské federace (příjem v Ruské federaci) pro účely uvedené v odstavcích 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 Předpisů Bank of Russia ze dne 24. dubna 1996 č. 39 „Při změně postupu pro provádění transakcí v Ruské federaci některé typy měnových transakcí“ (registrované Ministerstvem spravedlnosti Ruské federace dne 16. května 1996, reg. N 1087), mohou být prováděny oprávněnou bankou bez otevření běžného účtu v cizí měně, když jednotlivec předloží dokumenty stanovené v části 2 předpisů Ruské banky ze dne 24. dubna 1996 č. 39 a dokumenty stanovené v odstavci 3 postupu. IV. POSTUP PŘI VYŘIZOVÁNÍ DOKUMENTŮ PŘEDLOŽENÝCH AUTORIZOVANÉ BANCE. DOBA UCHOVÁVÁNÍ PÍSEMNOSTÍ 15. Plné moci fyzických osob k přijímání převodů vydaných do zahraničí musí být provedeny předepsaným způsobem. Plná moc vydaná na území Ruské federace se vystavuje v souladu s právními předpisy Ruské federace. 16. Kopie dokumentů předložených oprávněné bance v souladu s bodem 12 Postupu musí být předepsaným způsobem ověřeny. V případech stanovených postupem musí být oprávněné bance předloženy originály dokladů vydaných celními orgány potvrzující dovoz hotovosti v cizí měně jednotlivcem, certifikáty f.0406007, vydané způsobem stanoveným Bankou Ruska, které jsou základ pro vývoz hotovosti v cizí měně. 17. Překlady dokumentů do ruštiny předložené v souladu s Postupem musí být ověřeny předepsaným způsobem. 18. Doklady předané fyzickou osobou oprávněné bance v případech stanovených Postupem jsou vloženy do pokladních dokladů dne. Pokud jsou výše uvedené převody systematické (alespoň jednou měsíčně v jedné oprávněné bance nebo její pobočce), je pro jednotlivce Dokumentace musí mít číslo a datum otevření Při provádění devizové transakce kopie dokumentů připravené a ověřené autorizovanou bankou, které slouží jako podklad pro převody cizí měny z Ruské federace a příjem převedených zahraničních. měny do Ruské federace fyzickou osobou musí být uložena v dokumentech předložených osobou 19. Dokumenty předložené oprávněné bance musí být uchovávány v bance po dobu nejméně 5 let od data převodu. Spis je uchováván v oprávněné bance po dobu nejméně 5 let ode dne jejího uzavření oprávněnou bankou HLÁŠENÍ O MĚNOVÝCH TRANSAKCÍCH V OPRÁVNĚNÝCH BANKÁCH 20. Autorizované banky jsou povinny vést „Deník převodů v cizí měně provedených bez“. otevření běžného devizového účtu“ (dále jen „Věstník“) ve formě Přílohy č. 1 Postupu. Všechny prováděné operace podléhají povinné reflexi ve Věstníku v den jejich realizace. Věstník je povoleno vést v elektronické podobě s následným měsíčním tiskem a vazbou stránek. 21. Čtvrtletně (nejpozději 10. den měsíce následujícího po vykazovaném čtvrtletí) předkládá oprávněná banka (její pobočka) teritoriální pobočce Banky Ruska v místě oprávněné banky (její pobočky) zprávu o celkové objemy devizových transakcí provedených rezidenty a nerezidenty ve formě Přílohy N 2 k Objednávce. Hlášení stanovená Postupem zasílá nezávisle a samostatně (nezávisle na sobě) oprávněná banka a pobočka oprávněné banky teritoriální pobočce Banky Ruska v jejich místě. 22. Čtvrtletně (nejpozději 20. den měsíce následujícího po vykazovaném čtvrtletí) předkládá teritoriální pobočka Bank of Russia souhrnné informace o objemech devizových transakcí provedených rezidenty a nerezidenty ve formě přílohy č. 3 k Postupu. VI. ODPOVĚDNOST ZA PORUŠENÍ POŽADAVKŮ TOHOTO POSTUPU 23. Za nevedení záznamů o měnových transakcích, vedení záznamů o měnových transakcích v rozporu se stanoveným postupem, neposkytnutí nebo předčasné předložení informací uvedených v části V. Postupu se autorizovaná banka v souladu s odstavcem 2 článku 14 zákona Ruské federace „o měnové regulaci“ a devizové kontrole“ podléhá pokutě až do částky, která nebyla zaúčtována, byla zaúčtována nesprávně nebo která zprávy nebyly předloženy ve stanovených lhůtách. Pokuta je účtována za každou nezaúčtovanou, nesprávně zaúčtovanou měnou transakci, neposkytnutí nebo včasné poskytnutí informací. Vybírání pokut podle odstavce 23 Postupu provádí Banka Ruska nesporným způsobem. První místopředseda centrální banky Ruské federace S.V. N | Údaje o osobě, která provedla převod | Kód směru převodu | Kód | Částka | | p/p | nebo v čí prospěch byl převod proveden | 1 - do Ruské federace | měny | překlad | | |____________________________________________| 2 - z Ruské federace | | | | | CELÉ JMÉNO. | Identifikační doklad | | | | | | | osobnost | | | | |_____|_______________|__________________________|_______________________|_________|___________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|__________________________|_______________________|_________|___________| Poznámka: 1. Sloupec 3 uvádí informace o předloženém dokladu: jméno, číslo, kdo a kdy byl vydán. 2. Sloupec čtyři označuje: 1 - při převodu cizí měny ze zahraničí ve prospěch osoby nacházející se na území Ruské federace; 2 - při převodu cizí měny z Ruské federace ve prospěch osoby nacházející se mimo Ruskou federaci. 3. Sloupec 5 uvádí kód měny v souladu s celoruským klasifikátorem měn OK 014-94, schváleným rezolucí Státního standardu Ruska ze dne 26. prosince 1994; 4. Sloupec 6 uvádí částku převodu v jednotkách příslušné měny. Dodatek č. 2 k postupu Bank of Russia ze dne 27. srpna 1997 č. 508 ______________________________________________________ | Kód | Registrace | Datum odeslání | |__________________| číslo | zpráva | | SOATO | OKPO | | | |_________|________|__________________|_______________| | | | | | |_________|________|__________________|_______________| HLÁŠENÍ o převodech v cizí měně bez otevření běžného devizového účtu za ____________ čtvrtletí 199__ Od koho je předloženo ___________________________________________________________ Komu se podává. Hlavní ředitelství (Národní banka) ________________________________________________ Centrální banky Ruské federace pro ___________________________. ____________________________________________________________________________________________________________________________________ ____________________________________________ | Název skupiny | Název měny: | | devizové transakce |________________________________________________________________| | | americký dolar | Německá marka | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Kód měny: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddíl 1. Měnové transakce prováděné bankou jménem nebo ve prospěch | | osoby s bydlištěm v Ruské federaci | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Překlad | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Příjem | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddíl 2. Měnové transakce prováděné bankou jménem nebo ve prospěch | | osoby nerezidenty Ruské federace | |________________________________________________________________________________| | 2.1. Překlad | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2. 2. Účtenka | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Manažer ___________________________ /celé jméno/ (podpis) Hlavní účetní _______________________ /celé jméno/ (podpis) M.P. španělština ___________________________ tel.: _____________________ (celé jméno) Příloha č. 3 k postupu Bank of Russia ze dne 27. srpna 1997 č. 508_____________________________________________ __________________________________ | Kód | Množství | Datum | |___________________________________| banky (pobočky) | odesílání | | území | OKPO | Místní | kdo podal zprávu | zpráva | | od SOATO | | GU kód (NB) | | | |____________|______|____________________|_____________________|___________| | | | | | | |____________|______|____________________|_____________________|___________| SOUHRNNÁ ZPRÁVA o cizoměnových převodech uskutečněných bez otevření běžného cizoměnového účtu za __________ čtvrtletí. 199__ Kdo ji zastupuje ___________________________________________________ název státní instituce (NB) Centrální banky Ruské federace_________________________________________________ _____________________________ Komu je zastoupena. Centrální banka Ruské federace. _________________________________________________ Ministerstvo regulace a kontroly měny. ____________________________________________________________________________________________________________________________________ ____________________________________________ | Název skupiny | Název měny: | | devizové transakce |___________________________________________________________________________ | | americký dolar | Německá marka | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Kód měny: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddíl 1. Měnové transakce prováděné bankou jménem nebo ve prospěch | | osoby s bydlištěm v Ruské federaci | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Překlad | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Příjem | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddíl 2. Měnové transakce prováděné bankou jménem nebo ve prospěch | | osoby nerezidenty Ruské federace | |________________________________________________________________________________| | 2. 1. Překlad | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Příjem | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Vedoucí Kanceláře (odboru) regulace a kontroly měny ____________________________ /Celé jméno/ (podpis) Použito. ___________________________ tel.: ______________________ (celé jméno)