व्यक्तिगत खातों के बीच डॉलर का स्थानांतरण. विदेश में अपना पैसा कैसे ट्रांसफर करें: बवासीर के बिना मुद्रा ट्रांसफर। विदेश में मुद्रा हस्तांतरण कैसे करें

आज कई लोगों के लिए एक महत्वपूर्ण प्रश्न यह है: अपना पैसा विदेश में कैसे स्थानांतरित करें? उदाहरण के लिए, यूरोपीय संघ के देशों, संयुक्त राज्य अमेरिका या कनाडा आदि के लिए। इस मामले में क्या समस्याएं उत्पन्न हो सकती हैं और क्या वैकल्पिक विकल्प हैं?

यह स्पष्ट है कि सीमा पार बड़ी मात्रा में नकदी ले जाना जोखिम भरा है, और बाद में मौके पर वैधीकरण की समस्या भी उत्पन्न हो सकती है।

दूसरी ओर, विदेशों में गैर-नकद हस्तांतरण और रूस में मुद्रा नियंत्रण के साथ, सब कुछ इतना आसान भी नहीं है, लेकिन फिर भी...

विदेश में मुद्रा हस्तांतरण कैसे करें?

मान लीजिए कि आपने पहले ही किसी विदेशी बैंक में खाता खोल लिया है (जो अपने आप में इतना आसान नहीं है)।

मैं आपको और याद दिला दूं कि वर्तमान में रूसियों के लिए मुख्य समस्या यह है कि संघीय कानून "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर" के अनुच्छेद 24 के अनुसार, किसी विदेशी बैंक में अपने स्वयं के विदेशी मुद्रा खाते में विदेशी मुद्रा में धन भेजने के लिए ”, वे रूस के बाहर खाते खोलने के बारे में कर अधिकारियों को सूचित करने के लिए बाध्य हैं।

इसके बाद, आप इसे खाते (लेखा) में लेने के बारे में टैक्स वीज़ा के साथ एक ही अधिसूचना बैंक को जमा करके ही रूसी बैंक में अपने खाते से धनराशि स्थानांतरित कर सकते हैं।

इसके अलावा, हमारे राज्य ने हाल ही में एक बार फिर यह निर्णय लेकर हमारा ख्याल रखा कि रूसियों को अपने विदेशी खातों में धन के प्रवाह पर कर अधिकारियों को रिपोर्ट करना होगा, सालाना विदेशी बैंकों से प्रमाणित (नोटरीकृत सहित) प्रमाण पत्र प्रदान करना होगा। समय और वित्तीय लागतों के बावजूद ऐसी रिपोर्ट प्रत्येक रूसी विदेशी खाताधारक को महंगी पड़ेगी।

साथ ही, एक काफी सरल तरीका भी है :)

संघीय कानून "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर" दिनांक 10 दिसंबर, 2003 एन 173-एफजेड पति-पत्नी और करीबी रिश्तेदारों के खातों के बीच विदेशी मुद्रा बैंक हस्तांतरण पर प्रतिबंध हटा दिया गया है.

स्थानान्तरण की राशि सीमित नहीं है, लेकिन उन्हें बनाने के लिए रिश्ते की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ प्रदान करना आवश्यक है (उदाहरण के लिए, विवाह प्रमाण पत्र या जन्म प्रमाण पत्र की एक प्रति)।

अनुच्छेद 9. निवासियों के बीच मुद्रा लेनदेन
1. निवासियों के बीच मुद्रा लेनदेन निषिद्ध है, इसके अपवाद के साथ:
…
17) निवासी व्यक्तियों द्वारा अधिकृत बैंकों में खोले गए अपने खातों से अन्य निवासी व्यक्तियों के पक्ष में विदेशी मुद्रा का स्थानांतरण, जो उनके पति या पत्नी या करीबी रिश्तेदार हैं (सीधी आरोही और अवरोही रेखा में रिश्तेदार (माता-पिता और बच्चे, दादा-दादी और पोते-पोतियां), पूर्ण और आधे (एक समान पिता या माता वाले) भाई-बहन, दत्तक माता-पिता और दत्तक बच्चे), अधिकृत बैंकों में या रूसी संघ के क्षेत्र के बाहर स्थित बैंकों में खोले गए इन व्यक्तियों के खातों में;
(5 जुलाई 2007 के संघीय कानून एन 127-एफजेड द्वारा प्रस्तुत खंड 17, 2 जुलाई 2013 के संघीय कानून एन 155-एफजेड द्वारा संशोधित)
www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html के माध्यम से

बैंक ऑफ रशिया ने आवश्यक दस्तावेजों की एक सूची निर्धारित की है: पासपोर्ट के अलावा, ग्राहक को विवाह प्रमाण पत्र, बच्चों के जन्म या गोद लेने का प्रमाण पत्र, नाम बदलने और पितृत्व की स्थापना का प्रमाण पत्र आदि की आवश्यकता हो सकती है।

ऐसे मामलों में, कुछ बैंक अतिरिक्त रूप से (बीमा के लिए अपनी पहल पर) अन्य दस्तावेजों के अलावा, उदाहरण के लिए, उपहार, ऋण आदि पर एक दस्तावेज प्रदान करने के लिए कह सकते हैं, जिस पर प्रेषक और प्राप्तकर्ता द्वारा हस्ताक्षर किए जाने चाहिए। निधियों का.

इस प्रकार, सारांशित करने के लिए:

मेरे पति ने एक स्पैनिश बैंक में एक खाता खोला। मैंने अपनी पत्नी को फोन किया और सारी जानकारी दी। पत्नी विवाह प्रमाण पत्र के साथ बैंक गई और अपने विदेशी मुद्रा खाते से 200 हजार डॉलर स्पेन में अपने पति के खाते में स्थानांतरित कर दिए।

मेरे बेटे ने यूएसए में एक बैंक खाता खोला। मैंने अपनी माँ को विवरण ईमेल किया। माँ मुद्रा और जन्म प्रमाण पत्र के साथ बैंक गई, मुद्रा को अपने खाते में जमा किया और संयुक्त राज्य अमेरिका में अपने बेटे के खाते में धन हस्तांतरित कर दिया।

क्या आपको नहीं लगता कि इन जंजीरों से कुछ बवासीर गायब हैं?! यह सही है, पत्नी और मां कर कार्यालय नहीं गईं - उन्हें कानून द्वारा ऐसा करने की आवश्यकता नहीं है। इसके अलावा, मुझे लगता है, विचारों और कार्यों का क्रम आपके लिए स्पष्ट है।

कोई कुछ भी कहे, संभावित लेनदेन लागत के दृष्टिकोण से उपभोक्ता की जरूरतों के लिए नकदी निकालना सबसे अच्छा विकल्प है। आख़िरकार, बैंकों या स्थानांतरण प्रणालियों के माध्यम से जितनी बड़ी राशि हस्तांतरित की जाएगी, नुकसान उतना ही अधिक होगा।

मुद्रा निर्यात के आधिकारिक तरीके

सार्वजनिक रूप से, बैंकर भुगतान कार्ड का उपयोग करके पैसे निकालने की सलाह देते हैं, लेकिन अनौपचारिक बातचीत में वे संभावित समस्याओं से इंकार नहीं करते हैं। उदाहरण के लिए, ऐसा हो सकता है कि आपका कार्ड किसी विदेशी एटीएम द्वारा निगल लिया गया हो और पैसे वापस पाने के लिए आपको किसी विदेशी देश में बहुत समय, परेशानी और पैसा खर्च करना होगा। भले ही आप इस तरह के भाग्य से बच गए हों, फिर भी आपको किसी विदेशी बैंक के एटीएम से नकदी निकालने के लिए राशि का 3% तक कमीशन देना होगा।

यदि आप ट्रैवेलर्स चेक लेने का निर्णय लेते हैं, तो उन्हें भुनाने पर राशि का 1.5% खर्च आएगा।

धन हस्तांतरण भी महंगा है, खासकर यदि मुद्रा नियमित रूप से भेजी जाती है।

ये सभी नकारात्मक पहलू धन निर्यात करने के वैकल्पिक तरीकों के उद्भव को भड़काते हैं.

के अनुसार 2 जनवरी 2019 नंबर 3 के एनबीयू डिक्री द्वारा, फरवरी 2019 से, व्यक्तियों को, निवासी/अनिवासी स्थिति की परवाह किए बिना, प्रवेश और निकास पर, सीमा पर मुद्रा और बैंकिंग धातुओं की घोषणा करना आवश्यक है जो कुल मिलाकर 10 हजार यूरो के बराबर से अधिक हैं (राशि में परिवहन की गई नकदी और बैंकिंग शामिल हैं) धातुएँ)। सीमा पार करने के लिए नकद मुद्रा की मात्रा और यूरो में बैंकिंग धातुओं की लागत की पुनर्गणना एनबीयू द्वारा स्थापित यूरो के लिए रिव्निया की आधिकारिक विनिमय दर पर या आधिकारिक दर के अनुसार निर्धारित क्रॉस दर पर की जाती है। आयात, निर्यात या नकद मुद्रा, बैंकिंग धातुओं के हस्तांतरण के दिन संबंधित विदेशी मुद्राओं और बैंकिंग धातुओं के लिए रिव्निया के नेशनल बैंक।

मुद्रा निर्यात के अनौपचारिक तरीकों के जोखिम

ट्रक चालक अवैध रूप से सीमा पार धन की तस्करी करते हैं। अक्सर वे वाहनों की सजावट या बस या ट्रक के अन्य गुप्त स्थानों में छिपे होते हैं। मुद्रा निर्यात करने का यह तरीका काफी जोखिम भरा है, क्योंकि खोज की स्थिति में पैसे खोने की संभावना अधिक होती है।

ड्राइवर एक अधिक उचित योजना लेकर आए - वे प्रति व्यक्ति परिवहन के लिए अनुमत राशि (10 हजार यूरो तक) की सीमा के भीतर सभी बस यात्रियों को धन वितरित करते हैं। लेकिन इस मामले में भी, यह संभावना नहीं है कि जोखिम पूरी तरह से समाप्त हो जाएगा। ऐसी स्थितियाँ सामने आई हैं जब एक यात्री ने यूक्रेन में बस पैसे स्वीकार कर लिए, और सीमा पार करने के बाद उसे वापस करना "भूल गया"। प्रत्यक्षदर्शियों के मुताबिक नौबत कपड़े उतरवाकर तलाशी लेने तक पहुंच गई।

सीमा शुल्क विभाग आगे बढ़ता है

किसी भी मामले में, देश से बाहर यात्रा करते समय, आपको अपने कानूनी अधिकारों के बारे में पूरी तरह से अवगत होना चाहिए, क्योंकि सीमा शुल्क अधिकारी भ्रष्टाचार का समर्थन करने के लिए प्रलोभित हो सकते हैं। सीमा पर देरी के लिए हमेशा कई औपचारिक कारण होते हैं, खासकर अगर यह रात में होता है और यात्री जल्दी में होते हैं। उदाहरण के लिए, हो सकता है कि आप अपने पासपोर्ट फोटो में पहचाने न जाएं, आपके सामान की अचानक जांच की जा सकती है, आदि।

इसके अलावा, सीमा शुल्क अधिकारी अक्सर खुद को कानून का संरक्षक और सभी यात्रियों को संभावित उल्लंघनकर्ता मानते हुए पर्यटकों के साथ अभद्र व्यवहार करते हैं। छोटी-मोटी परेशानियों के कारण पर्यटक छोटी-मोटी रिश्वत के लिए राजी हो जाते हैं, उन्हें यह एहसास होता है कि समय अधिक मूल्यवान है, और सीमा शुल्क पर लाइन में खड़े होने के बाद, यदि उन्हें "परिस्थिति स्पष्ट होने तक" जहाज से उतार दिया जाता है, तो वे अपना टिकट खो सकते हैं।

मौजूदा कानूनों के मुताबिक आप कितना पैसा निकाल सकते हैं?

नेशनल बैंक के नियम, जिनका सीमा शुल्क अधिकारी पालन करते हैं, कहते हैं कि मौखिक रूप से घोषित होने पर 10 हजार यूरो के बराबर मुद्रा के साथ सीमा पार की जा सकती है। वास्तव में, इसका मतलब यह है कि आपको, अपनी पहल पर, सीमा शुल्क निरीक्षक को सूचित करना होगा कि आप $8 हजार ले जा रहे हैं।

कानून के अनुसार, आज, अनिवार्य घोषणा के साथ, आप यूक्रेन में 10 हजार यूरो से अधिक की राशि का निर्यात और आयात कर सकते हैं।

घोषणा के प्रति रवैया धन के उपयोग के उद्देश्य पर निर्भर करता है। इसलिए, यदि आप विदेश में इन निधियों को वैध बनाने की योजना बना रहे हैं (उदाहरण के लिए, बैंक खाता खोलना), तो आपको धन की उत्पत्ति की पुष्टि करने वाले एक दस्तावेज़ की आवश्यकता होगी।

यह दस्तावेज़ आमतौर पर एक बैंक प्रमाणपत्र या सीमा शुल्क घोषणा की एक प्रति है।

यूक्रेन से मुद्रा निर्यात करने के कानूनी और अवैध तरीके

निर्यात विधि - सेवा लागत, राशि का %

बैंक हस्तांतरण - 3%

भुगतान कार्ड - 2-3%

ट्रैवेलर्स चेक - 1.5-2%

नकद मुक्त

ट्रक ड्राइवर बातचीत योग्य

बड़ी मात्रा में मुद्रा दूसरे देश में कैसे स्थानांतरित करें?

हमारे देश में मुद्रा से लेनदेन अभी भी कानून द्वारा सीमित है। संभावित स्थानांतरण विधियां उस उद्देश्य पर निर्भर करती हैं जिसके लिए आप विदेश में मुद्रा स्थानांतरित कर रहे हैं, साथ ही हस्तांतरण की राशि भी।

इस प्रकार, यूक्रेन के कानून "मुद्रा और विदेशी मुद्रा लेनदेन पर" के अनुसार, फरवरी 2019 से, बिना खाता खोले और बिना सहायक दस्तावेजों के, प्रति वर्ष केवल 150 हजार UAH के बराबर राशि ही विदेश में स्थानांतरित की जा सकती है।

अगर बड़ी रकम ट्रांसफर करनी है तो आपको इसकी जरूरत पड़ेगी एनबीयू से ई-लाइसेंस प्राप्त करें।ई-लाइसेंस के लिए आवेदन करते समय, ग्राहक अपने सर्विसिंग बैंक को विदेश में धन हस्तांतरित करने के उद्देश्य, उसकी वित्तीय स्थिति के साथ लेनदेन की मात्रा के अनुपालन और धन (संपत्ति) की उत्पत्ति के स्रोतों की पुष्टि करने वाले दस्तावेज प्रदान करता है। इस प्रकार, आप विदेश में 50 हजार अमेरिकी डॉलर (समकक्ष) तक स्थानांतरित कर सकते हैं।

स्थानांतरण या तो बैंक में खोले गए खाते का उपयोग करके या उसके बिना (अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण प्रणालियों - वेस्टर्न यूनियन, मनी ग्राम, आदि का उपयोग करके) किया जा सकता है। किसी खाते के माध्यम से स्थानांतरण करना अधिक श्रम-गहन है - आखिरकार, आपको खाता खोलने, एक समझौते पर हस्ताक्षर करने आदि के लिए आवेदन करना होगा। हालाँकि, इस विधि से प्रेषक को अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण सेवा की तुलना में कम लागत आएगी।

यदि आपको बाद में इन निधियों का उपयोग करने के लिए विदेश में धन हस्तांतरित करने की आवश्यकता है, तो बैंक आपको इस तरह के हस्तांतरण के लिए सरल और अधिक सुविधाजनक तरीके प्रदान करने में प्रसन्न होंगे। इसलिए, उदाहरण के लिए, आप किसी बैंक में एक कार्ड खाता खोल सकते हैं, उसमें अपनी ज़रूरत की राशि जमा कर सकते हैं और फिर उसे विदेश से निकाल सकते हैं। इस मामले में, विदेश में मुद्रा निर्यात करने पर कोई प्रतिबंध नहीं है।

एक निवासी व्यक्ति को रूसी संघ की मुद्रा स्थानांतरित करने का अधिकार है:

कोई प्रतिबंध नहीं (अनिवासियों को स्थानान्तरण को छोड़कर);
रूसी संघ से 5,000 अमेरिकी डॉलर के बराबर की राशि से अधिक नहीं, निर्दिष्ट हस्तांतरण को पूरा करने के लिए बैंक को आदेश की तारीख पर बैंक ऑफ रूस द्वारा स्थापित रूबल के लिए विदेशी मुद्राओं की आधिकारिक विनिमय दरों का उपयोग करके निर्धारित किया जाता है। एक दिन के भीतर स्थानांतरण की कुल राशि निर्दिष्ट राशि से अधिक नहीं होनी चाहिए।

एक अनिवासी व्यक्ति को रूसी संघ की मुद्रा स्थानांतरित करने का अधिकार है:

रूसी संघ के भीतर

निवासियों के लिए - केवल अधिकृत बैंक में खाते के लिए;

अनिवासी - कोई प्रतिबंध नहीं।

रूसी संघ से - बिना किसी प्रतिबंध के।

विदेशी मुद्रा हस्तांतरण करने की प्रक्रिया

एक निवासी व्यक्ति को विदेशी मुद्रा हस्तांतरित करने का अधिकार है:

रूसी संघ के भीतर

निवासी और/या गैर-निवासी केवल अपने जीवनसाथी और करीबी रिश्तेदारों को मुद्रा मूल्य दान करने के क्रम में (इस मामले में, यह पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ कि व्यक्ति पति-पत्नी या करीबी रिश्तेदार हैं, बैंक को प्रदान किए जाने चाहिए);

रूसी संघ के क्षेत्र में खोले गए आपके स्वयं के खाते में - बिना किसी प्रतिबंध के।

रूसी संघ से

किसी निवासी या अनिवासी के पक्ष में (अपने स्वयं के खाते सहित, रूसी संघ के बाहर किसी बैंक में खोला गया किसी अन्य निवासी या अनिवासी का खाता) 5,000 अमेरिकी डॉलर के बराबर राशि से अधिक नहीं, आधिकारिक का उपयोग करके निर्धारित किया जाता है निर्दिष्ट हस्तांतरण को पूरा करने के लिए बैंक को आदेश की तिथि पर बैंक रूस द्वारा स्थापित रूबल के लिए विदेशी मुद्राओं की विनिमय दरें। एक दिन के भीतर स्थानांतरण की कुल राशि निर्दिष्ट राशि से अधिक नहीं होनी चाहिए।

एक अनिवासी व्यक्ति को विदेशी मुद्रा हस्तांतरित करने का अधिकार है:

रूसी संघ के भीतर - निवासियों के लिए:

1. केवल किसी अधिकृत बैंक के खाते में;

2. प्राधिकृत बैंक में खोले गए प्राप्तकर्ता खाते के अभाव में - केवल जीवनसाथी और करीबी रिश्तेदारों को मुद्रा मूल्य दान करने के क्रम में (इस मामले में, यह पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ कि व्यक्ति पति-पत्नी या करीबी रिश्तेदार हैं, को प्रदान किया जाना चाहिए) किनारा);

अनिवासी - बिना किसी प्रतिबंध के। रूसी संघ से - बिना किसी प्रतिबंध के।

किसी व्यक्ति से धनराशि का हस्तांतरण स्थापित प्रपत्र में एक आवेदन के आधार पर किया जाता है।

किसी व्यक्ति की विदेशी मुद्रा में गैर-नकद हस्तांतरण करने की क्षमता सीधे तौर पर इस बात पर निर्भर करती है कि मुद्रा विनियमन के प्रयोजनों के लिए ऐसा व्यक्ति रूसी संघ का निवासी है या नहीं। बदले में, रूसी संघ के नागरिकों को निवासियों के रूप में मान्यता दी जाती है, कम से कम एक वर्ष के लिए किसी विदेशी देश में स्थायी रूप से रहने वाले या अस्थायी रूप से रहने वाले (कार्य या अध्ययन वीजा के आधार पर) को छोड़कर (उपखंड "ए", पैराग्राफ) 6, भाग 1, 10 दिसंबर 2003 एन 173-एफजेड के कानून का अनुच्छेद 1)।

ऐसे मामले जब विदेशी मुद्रा में गैर-नकद हस्तांतरण की अनुमति और निषिद्ध है

निवासियों और गैर-निवासियों के साथ-साथ गैर-निवासियों के बीच विदेशी मुद्रा में स्थानांतरण बिना किसी प्रतिबंध के किया जाता है (अनुच्छेद 6, कानून संख्या 173-एफजेड)।

निर्दिष्ट मामलों को छोड़कर, निवासियों के बीच विदेशी मुद्रा में स्थानांतरण निषिद्ध है, जिसमें (कानून संख्या 173-एफजेड के खंड 12, 17, भाग 1, अनुच्छेद 9) शामिल हैं:

• रूसी संघ से निवासी व्यक्तियों के पक्ष में रूसी संघ के क्षेत्र के बाहर के बैंकों में उनके खातों में स्थानांतरण, राशि पर प्रतिबंध के अधीन;
• रूसी संघ में एक निवासी द्वारा रूसी संघ के क्षेत्र के बाहर के बैंक खाते से निवासी व्यक्तियों के पक्ष में रूसी संघ के क्षेत्र में उनके बैंक खातों में स्थानांतरण;
• रूसी संघ के क्षेत्र में आपके बैंक खातों से निवासी पति-पत्नी या करीबी रिश्तेदारों के पक्ष में रूसी संघ के क्षेत्र या विदेश में उनके बैंक खातों में स्थानांतरण।

निवासी रूसी संघ और विदेश दोनों में अपने स्वयं के बैंक खातों में विदेशी मुद्रा का हस्तांतरण भी कर सकते हैं। इस मामले में राशि पर कोई प्रतिबंध नहीं है।

विदेशी मुद्रा में गैर-नकद हस्तांतरण या तो किसी बैंक में खोले गए खाते से या ऐसा खाता खोले बिना किया जा सकता है।

किसी बैंक में खोले गए खाते से गैर-नकद हस्तांतरण

अपने खाते से विदेशी मुद्रा में वायर ट्रांसफर करते समय, आपको उस बैंक से संपर्क करना होगा जहां आपका खाता है और कुछ दस्तावेज़ जमा करने होंगे।

इसलिए, आपको अपनी पहचान साबित करने वाला एक दस्तावेज़ प्रस्तुत करना होगा और हस्तांतरण के प्राप्तकर्ता के बारे में जानकारी प्रदान करनी होगी (उस बैंक का पूरा नाम, नाम और विवरण जिसमें प्राप्तकर्ता का खाता है, और प्राप्तकर्ता का खाता नंबर)। इसके अलावा, आपको मुद्रा नियंत्रण लागू करने के लिए बैंक द्वारा आपसे अनुरोध किए जाने वाले दस्तावेज़ जमा करने होंगे, जिनमें (कानून संख्या 173-एफजेड के अनुच्छेद 12 के भाग 4; बैंक ऑफ रूस निर्देश संख्या 1868-यू का खंड 1) शामिल हैं। दिनांक 20 जुलाई 2007):

1) 5,000 अमेरिकी डॉलर (या जिस दिन धनराशि बट्टे खाते में डाली गई थी उस दिन बैंक ऑफ रूस की विनिमय दर के बराबर) से अधिक राशि के लिए स्थानांतरण करते समय, प्राप्तकर्ता की मुद्रा और लेखांकन स्थिति की पुष्टि पर जानकारी (कि प्राप्तकर्ता एक गैर है) -निवासी)। बैंक स्वतंत्र रूप से यह निर्धारित करते हैं कि ऐसी जानकारी किस रूप में प्रदान की जानी चाहिए। उदाहरण के लिए, यह प्राप्तकर्ता के विदेशी नागरिक के पासपोर्ट की एक प्रति या भुगतान दस्तावेज़ के "भुगतान का उद्देश्य" कॉलम में प्राप्तकर्ता की अनिवासी स्थिति का संकेत हो सकता है;

2) रूसी संघ के क्षेत्र के बाहर आपके बैंक खाते में स्थानांतरण करते समय - इस खाते को खोलने के बारे में पंजीकरण के स्थान पर निवासी द्वारा कर प्राधिकरण को इसकी स्वीकृति पर कर प्राधिकरण के एक निशान के साथ प्रस्तुत एक अधिसूचना . यह अधिसूचना केवल पहला स्थानांतरण करते समय ही प्रदान की जाती है। भविष्य में इसकी आवश्यकता नहीं रहेगी;

3) अपने जीवनसाथी या करीबी रिश्तेदार को स्थानांतरण करते समय - रिश्ते की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ (उनकी प्रतियां), विशेष रूप से एक नागरिक का पासपोर्ट, जन्म या विवाह प्रमाण पत्र।

यदि आप अपने जीवनसाथी या रिश्तेदार के खाते में रूसी संघ के क्षेत्र के बाहर किसी बैंक में खोले गए खाते में 5,000 डॉलर (या बैंक ऑफ रूस विनिमय दर के बराबर) से अधिक राशि का हस्तांतरण नहीं कर रहे हैं तो निर्दिष्ट दस्तावेजों की आवश्यकता नहीं है। वह तारीख जब धनराशि बट्टे खाते में डाल दी गई थी)।

बिना खाता खोले वायर ट्रांसफर

व्यक्तियों को खाता खोले बिना गैर-नकद हस्तांतरण धन हस्तांतरण प्रणालियों के माध्यम से किया जाता है।

उन्हें लागू करने के लिए, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि देश और शहर में चयनित सिस्टम के सेवा बिंदु हैं जहां धन हस्तांतरण प्राप्तकर्ता स्थित है। एक नियम के रूप में, सेवा बिंदु वे बैंक होते हैं जिनके साथ भुगतान प्रणालियों के संविदात्मक संबंध होते हैं।

भुगतान प्रणाली सेवा बिंदु पर, आपको अपनी पहचान साबित करने वाला एक दस्तावेज़ प्रस्तुत करना होगा और स्थानांतरण प्राप्तकर्ता (स्थानांतरण प्राप्तकर्ता का पूरा नाम, देश, शहर) के बारे में जानकारी प्रदान करनी होगी। कैशियर के पास धनराशि जमा करने के बाद, आपको एक नियंत्रण कोड या अन्य स्थानांतरण पहचानकर्ता दिया जाएगा। यह जानकारी हस्तांतरण प्राप्तकर्ता को देनी होगी ताकि वह धनराशि प्राप्त कर सके।

बैंक खाता खोले बिना स्थानांतरण ऐसे हस्तांतरण के लिए नकदी के प्रावधान की तारीख से तीन कार्य दिवसों से अधिक के भीतर नहीं किया जाता है (27 जून, 2011 एन 161-एफजेड के कानून के अनुच्छेद 5 के भाग 5)।

किसी अधिकृत बैंक के माध्यम से बैंक खाता खोले बिना रूसी संघ से स्थानांतरण करते समय, स्थानांतरण राशि पर भी प्रतिबंध है। इस प्रकार, एक बैंक के माध्यम से एक व्यावसायिक दिन के भीतर स्थानांतरण स्थानांतरण के लिए आवेदन की तिथि पर बैंक ऑफ रूस विनिमय दर पर 5,000 अमेरिकी डॉलर के बराबर राशि से अधिक नहीं हो सकता है (कानून संख्या 173 के खंड 5, 9, भाग 3, अनुच्छेद 14) - संघीय कानून; बैंक ऑफ रूस का निर्देश दिनांक 30 मार्च 2004 एन 1412-यू)।

टिप्पणी!

जब कोई विदेशी राज्य उन भुगतान प्रणालियों पर प्रतिबंध लगाता है जिनके ऑपरेटर रूस के बैंक द्वारा पंजीकृत होते हैं, तो खाता खोले बिना गैर-नकद हस्तांतरण रूसी संघ से ऐसे राज्य में किया जा सकता है यदि भुगतान प्रणाली ऑपरेटर, भुगतान अवसंरचना सेवा ऑपरेटर , विदेशी संगठन (विदेशी बैंकों और क्रेडिट संगठनों को छोड़कर), उन अनुबंधों के आधार पर जिनके साथ अनुवाद किया जाता है, रूसी संगठनों के नियंत्रण में हैं (भाग 1, कला 2 कानून एन 161-एफजेड का 19.1)।

इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर की विशेषताएं

इलेक्ट्रॉनिक भुगतान प्रणालियों (उदाहरण के लिए, वेबमनी, यांडेक्स.मनी और क्यूवी) का उपयोग करके इलेक्ट्रॉनिक फंड (बाद में ईएमएफ के रूप में संदर्भित) स्थानांतरित करते समय बैंक खाता खोले बिना गैर-नकद हस्तांतरण भी संभव है। उसी समय, विदेशी मुद्रा में ईएमएफ हस्तांतरण रूसी संघ के मुद्रा कानून (भाग 3, अनुच्छेद 5, भाग 24, कानून संख्या 161-एफजेड के अनुच्छेद 7) की आवश्यकताओं के अधीन हैं।

संदर्भ। इलेक्ट्रॉनिक नकदी

इलेक्ट्रॉनिक साधन वे धनराशि हैं जो पहले किसी व्यक्ति द्वारा ईडीएस ऑपरेटर को तीसरे पक्ष को अपने मौद्रिक दायित्वों को पूरा करने के लिए प्रदान की जाती हैं और जिसके संबंध में इस व्यक्ति को भुगतान के इलेक्ट्रॉनिक माध्यमों का उपयोग करके विशेष रूप से ऑर्डर प्रसारित करने का अधिकार है (खंड 18 कला. कानून एन 161-एफजेड के 3)।

इस मामले में, कोई व्यक्ति ई-मनी ऑपरेटर को बैंक खाते के साथ या उसके बिना भी धन प्रदान कर सकता है। साथ ही, ईडीएस ऑपरेटर को संगठनों या व्यक्तिगत उद्यमियों द्वारा उसके पक्ष में धनराशि प्रदान की जा सकती है, यदि ऐसी संभावना किसी व्यक्ति और ईडीएस ऑपरेटर के बीच समझौते में प्रदान की गई हो। बदले में, उत्तरार्द्ध उसे प्रदान की गई धनराशि का रिकॉर्ड बनाता है (भाग 2, 4, कानून संख्या 161-एफजेड का अनुच्छेद 7)।

ईडीएस का हस्तांतरण उनके प्राप्तकर्ताओं के पक्ष में आमतौर पर किसी व्यक्ति - भुगतानकर्ता के आदेश के आधार पर किया जाता है, और कुछ मामलों में - ईडीएस प्राप्तकर्ताओं के अनुरोध पर। उसी समय, ईएमएफ भुगतानकर्ता और प्राप्तकर्ता एक या कई ईएमएफ ऑपरेटरों के ग्राहक हो सकते हैं (भाग 7, 8, कानून संख्या 161-एफजेड के अनुच्छेद 7)।

एक नियम के रूप में, भुगतानकर्ता के आदेश को ई-मनी ऑपरेटर द्वारा एक साथ स्वीकार करके, उसके ई-मनी बैलेंस को कम करके और ट्रांसफर की राशि से प्राप्तकर्ता के ई-मनी बैलेंस को बढ़ाकर स्थानांतरण किया जाता है। इस उद्देश्य के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए भुगतान कार्ड का उपयोग करके स्थानांतरण ईडीएस ऑपरेटर द्वारा भुगतानकर्ता के आदेश को स्वीकार करने के तीन कार्य दिवसों से अधिक के भीतर नहीं किया जाता है। ई-मनी ऑपरेटर और भुगतानकर्ता के बीच एक समझौते या भुगतान प्रणाली के नियमों द्वारा एक छोटी अवधि प्रदान की जा सकती है। इसके बाद, ईडीएस हस्तांतरण अपरिवर्तनीय हो जाता है और ईडीएस प्राप्तकर्ता के लिए भुगतानकर्ता के मौद्रिक दायित्व समाप्त हो जाते हैं (खंड 26, अनुच्छेद 3, भाग 10, 17, कानून संख्या 161-एफजेड के अनुच्छेद 7)।

चालू मुद्रा खाता खोले बिना रूसी संघ से विदेशी मुद्रा के हस्तांतरण की प्रक्रिया, आरएफ के केंद्रीय बैंक की प्रक्रिया 27 अगस्त, 1997 एन 508 ​​(डी) रूसी संघ के केंद्रीय बैंक के 27 अगस्त, 1997 एन 02 के आदेश द्वारा अनुमोदित 371 I. सामान्य प्रावधान 1. "चालू मुद्रा खाते खोले बिना रूसी संघ और रूसी संघ से विदेशी मुद्रा के हस्तांतरण की प्रक्रिया" (इसके बाद "प्रक्रिया" के रूप में संदर्भित) विदेशी मुद्रा में हस्तांतरण करने के लिए नियम स्थापित करती है रूसी संघ के व्यक्तियों (निवासियों) और गैर-निवासियों की ओर से अधिकृत बैंकों में चालू मुद्रा खाते खोले बिना, साथ ही रूसी संघ में व्यक्तियों (निवासियों और गैर-निवासियों) द्वारा उनके पक्ष में हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की प्राप्ति विदेश। यह प्रक्रिया व्यक्तिगत उद्यमियों (निवासियों और गैर-निवासियों) पर लागू नहीं होती है। व्यक्तिगत उद्यमी रूसी संघ से विदेशी मुद्रा स्थानांतरित करते हैं और केवल अधिकृत बैंकों में खोले गए चालू मुद्रा खातों के माध्यम से मुद्रा कानून के अनुसार रूसी संघ में हस्तांतरित विदेशी मुद्रा प्राप्त करते हैं। यह प्रक्रिया व्यक्तियों द्वारा रूसी संघ से विदेशी मुद्रा के हस्तांतरण और व्यक्तियों द्वारा रूसी संघ में हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की प्राप्ति पर लागू नहीं होती है यदि ये हस्तांतरण व्यावसायिक गतिविधियों, निवेश गतिविधियों या अचल संपत्ति के अधिकारों के अधिग्रहण से संबंधित हैं। प्रक्रिया के अनुसार रूसी संघ से स्थानांतरण और रूसी संघ में विदेशी मुद्रा की प्राप्ति एक अधिकृत बैंक (अधिकृत बैंक की शाखा) (इसके बाद "अधिकृत बैंक" के रूप में संदर्भित) की परिचालन इकाई के माध्यम से की जाती है। 2. रूसी संघ से विदेशी मुद्रा का स्थानांतरण और रूसी संघ में हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की प्राप्ति एक व्यक्ति (उसके प्रतिनिधि) द्वारा व्यक्ति की पहचान करने वाले पासपोर्ट या अन्य स्थानापन्न दस्तावेज़ (रूसी संघ में निवास परमिट -) की प्रस्तुति पर की जाती है। विदेशी नागरिकों और स्टेटलेस व्यक्तियों के लिए, यदि वे स्थायी रूप से रूसी संघ के क्षेत्र में रहते हैं, एक सैन्य कर्मी पहचान पत्र या सैन्य आईडी कार्ड - रूसी संघ के सैन्य कर्मियों के लिए), एक आदेश (आवेदन), मामलों में अन्य दस्तावेज जमा करना किसी प्रतिनिधि द्वारा स्थानांतरण करते या प्राप्त करते समय प्रक्रिया के साथ-साथ पावर ऑफ अटॉर्नी द्वारा स्थापित। 3. रूसी संघ से स्थानांतरण और रूसी संघ में हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की प्राप्ति के लिए आवेदन में यह अवश्य दर्शाया जाना चाहिए: - प्रेषक का अंतिम नाम, पहला नाम, संरक्षक, पहचान दस्तावेज (संख्या, श्रृंखला, किसके द्वारा और कब जारी किया गया) भुगतान (रूसी संघ से स्थानांतरित करते समय); - भुगतान प्राप्तकर्ता का अंतिम नाम, पहला नाम, संरक्षक और पूरा पता, भुगतान प्राप्तकर्ता का पहचान दस्तावेज (संख्या, श्रृंखला, किसके द्वारा और कब जारी किया गया) (रूसी संघ में स्थानांतरित होने पर); - प्रक्रिया के अनुसार हस्तांतरण की राशि और हस्तांतरण का उद्देश्य; - व्यक्ति की तिथि और हस्ताक्षर। रूसी संघ से स्थानांतरण के लिए आदेश (आवेदन) में और किसी व्यक्ति द्वारा रूसी संघ में हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की प्राप्ति के लिए, एक प्रविष्टि यह पुष्टि करते हुए की जाती है कि यह हस्तांतरण व्यक्ति की व्यावसायिक गतिविधियों से संबंधित नहीं है (उदाहरण के लिए, "मुद्रा किया जा रहा लेन-देन व्यावसायिक गतिविधियों से संबंधित नहीं है”)। 4. जब कोई व्यक्ति ऐसे दस्तावेज़ जमा करता है जो उपरोक्त आवश्यकताओं को पूरा नहीं करते हैं, साथ ही जब वे प्रक्रिया के अनुसार आवश्यक दस्तावेज़ प्रदान करने से इनकार करते हैं, तो अधिकृत बैंक विदेशी मुद्रा हस्तांतरित (जारी) नहीं करता है। 5. मामलों में रूसी संघ को हस्तांतरित विदेशी मुद्रा और प्रक्रिया द्वारा प्रदान की गई शर्तों के अनुपालन के अधीन एक अधिकृत बैंक द्वारा जारी किया जा सकता है: ए) नकद में जारी किया गया; बी) किसी अधिकृत बैंक में खोले गए स्थानांतरण प्राप्तकर्ता के चालू मुद्रा खाते में जमा किया गया। 6. नकद विदेशी मुद्रा में स्थानांतरण जारी करते समय, अधिकृत बैंक हस्तांतरण प्राप्तकर्ता को एक प्रमाणपत्र f.0406007 जारी करता है, जो बैंक ऑफ रूस द्वारा स्थापित तरीके से जारी किया जाता है, जो विदेशों में नकद विदेशी मुद्रा निर्यात करने का आधार है। उसी समय, प्रमाणपत्र f.0406007 की पंक्ति 7 "राशि (शब्दों में)" में "ग्राहक द्वारा प्राप्त" अनुभाग में, "विदेश से स्थानांतरण द्वारा प्राप्त" नोट बनाया गया है। किसी व्यक्ति के प्रतिनिधि द्वारा रूसी संघ को हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की प्राप्ति के मामले में, बैंक ऑफ रूस के नियमों द्वारा स्थापित तरीके से प्रतिनिधि के नाम पर एक प्रमाणपत्र f.0406007 जारी किया जाता है। 7. रूसी संघ को हस्तांतरित विदेशी मुद्रा को अधिकृत बैंक द्वारा बैलेंस शीट खाता 071 "विदेश से अवैतनिक हस्तांतरण" में जमा किया जाता है। यदि संवाददाता बैंक से भुगतान निर्देश की अनुपस्थिति के कारण या स्थानांतरण प्राप्तकर्ता की गैर-उपस्थिति के कारण हस्तांतरण का भुगतान करना असंभव है, तो रूसी संघ को हस्तांतरित विदेशी मुद्रा अधिकृत बैंक द्वारा गैर-को वापस कर दी जाती है। विदेशी मुद्रा को बैलेंस शीट खाते 071 "विदेश से अवैतनिक हस्तांतरण" में जमा किए जाने की तारीख से 6 महीने के बाद निवासी बैंक। द्वितीय. आदेश पर और अनिवासी व्यक्तियों के लाभ के लिए रूसी संघ से विदेशी मुद्रा का हस्तांतरण 8. नकद विदेशी मुद्रा को राशि को सीमित किए बिना किसी अनिवासी व्यक्ति के पक्ष में रूसी संघ में स्थानांतरित किया जा सकता है। 9. एक अनिवासी व्यक्ति द्वारा रूसी संघ से विदेशी मुद्रा हस्तांतरित की जा सकती है यदि अनिवासी ने पहले: ए) रूसी संघ को विदेशी मुद्रा हस्तांतरित की हो; बी) किसी अधिकृत बैंक में खोले गए अपने चालू विदेशी मुद्रा खाते से नकद विदेशी मुद्रा निकाली; ग) बैंक ऑफ रूस द्वारा स्थापित तरीके से रूसी संघ के घरेलू विदेशी मुद्रा बाजार पर नकद विदेशी मुद्रा खरीदी; घ) रूसी संघ के सीमा शुल्क कानून के अनुपालन में आयातित नकद विदेशी मुद्रा; ई) बैंक ऑफ रूस द्वारा स्थापित तरीके से एक अधिकृत बैंक को विदेशी मुद्रा में भुगतान दस्तावेजों की बिक्री से विदेशी मुद्रा प्राप्त हुई। 10. किसी अधिकृत बैंक को नकद विदेशी मुद्रा का हस्तांतरण करते समय, निम्नलिखित दस्तावेजों में से एक प्रस्तुत किया जाना चाहिए: ए) प्रमाण पत्र f.0406007, बैंक ऑफ रूस द्वारा स्थापित तरीके से जारी किया गया, जो नकद विदेशी निर्यात का आधार है विदेश में मुद्रा (प्रक्रिया के पैराग्राफ 9 के उपपैराग्राफ "ए", "बी", "सी", "ई" में निर्दिष्ट मामलों में); बी) एक अनिवासी व्यक्ति द्वारा नकद विदेशी मुद्रा के आयात की पुष्टि करने वाले सीमा शुल्क प्राधिकरण द्वारा जारी एक दस्तावेज (प्रक्रिया के पैराग्राफ 9 के उपपैराग्राफ "डी" में निर्दिष्ट मामले में)। प्रक्रिया के पैराग्राफ 9 के अनुसार रूसी संघ से विदेशी मुद्रा का हस्तांतरण एक अनिवासी व्यक्ति द्वारा नकद विदेशी मुद्रा के आयात की पुष्टि करने वाले सीमा शुल्क प्राधिकरण द्वारा जारी दस्तावेज़ में निर्दिष्ट मात्रा के भीतर किया जाता है, या प्रमाणपत्र एफ में किया जाता है। .0406007. तृतीय. निवासी व्यक्तियों के लाभ में रूसी संघ को विदेशी मुद्रा का हस्तांतरण और निवासी व्यक्तियों के आदेश पर रूसी संघ से 11. रूसी संघ में हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की एक निवासी व्यक्ति द्वारा रसीद रूसी संघ में विदेशी मुद्रा स्थानांतरित करते समय की जा सकती है y फेडरेशन: - भौतिक रूप से एक निवासी व्यक्ति अपने नाम पर; - किसी अनिवासी द्वारा किसी निवासी व्यक्ति के नाम पर; - एक निवासी व्यक्ति दूसरे निवासी व्यक्ति के नाम पर। 12. जब कोई व्यक्ति रूसी संघ को हस्तांतरित विदेशी मुद्रा प्राप्त करता है जो व्यावसायिक गतिविधियों के साथ-साथ निवेश गतिविधियों या अचल संपत्ति के अधिकारों के अधिग्रहण से संबंधित नहीं है, तो विदेशी मुद्रा प्राप्त करने के लिए आवेदन में हस्तांतरण (दान) के आधार का संकेत होना चाहिए , ऋण समझौते के तहत ऋण का पुनर्भुगतान आदि। ). यदि, कानून के अनुसार, लेन-देन को लिखित रूप में पूरा करना आवश्यक है, तो जब कोई व्यक्ति रूसी संघ को हस्तांतरित विदेशी मुद्रा प्राप्त करता है, तो विदेशी मुद्रा प्राप्त करने के लिए आवेदन के अलावा, प्रासंगिक दस्तावेज जमा करने होंगे। 13. रूसी संघ के कानून "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर" के अनुच्छेद 6 के अनुच्छेद 6 के अनुसार, निवासी व्यक्तियों को रूसी संघ से पहले हस्तांतरित, आयातित या भेजी गई विदेशी मुद्रा को स्थानांतरित करने, निर्यात करने और भेजने का अधिकार है। रूसी संघ में, रूसी संघ में विदेशी मुद्रा के हस्तांतरण, आयात या हस्तांतरण की पुष्टि करने वाले घोषणा या अन्य दस्तावेज़ में निर्दिष्ट सीमा के भीतर सीमा शुल्क नियमों के अधीन। अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष के समझौते के अनुच्छेद XXX के अनुच्छेद 4, अनुच्छेद "डी" के अनुसार, एक निवासी व्यक्ति को वर्तमान खर्चों के लिए मध्यम मात्रा में निजी हस्तांतरण करने का अधिकार है। ऐसा स्थानांतरण व्यावसायिक गतिविधियों के कार्यान्वयन के साथ-साथ निवेश गतिविधियों या अचल संपत्ति के अधिकारों के अधिग्रहण से संबंधित नहीं होना चाहिए। स्थानांतरण 2000 अमेरिकी डॉलर या इस राशि के बराबर अन्य विदेशी मुद्रा से अधिक नहीं हो सकता। इस तरह के हस्तांतरण के साथ, एक निवासी व्यक्ति अधिकृत बैंक को एक प्रमाणपत्र f.0406007 जमा करता है, जो विदेशों में नकद विदेशी मुद्रा निर्यात करने का आधार है। निर्दिष्ट हस्तांतरण किसी निवासी व्यक्ति द्वारा किसी अधिकृत बैंक (अधिकृत बैंक की शाखा) के माध्यम से एक व्यावसायिक दिन में एक से अधिक बार नहीं किया जा सकता है। 14. 24 अप्रैल, 1996 संख्या 39 के बैंक ऑफ रूस विनियमों के खंड 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 में प्रदान किए गए उद्देश्यों के लिए रूसी संघ से विदेशी मुद्रा का स्थानांतरण (रूसी संघ में प्राप्ति) "रूसी संघ में लेनदेन करने की प्रक्रिया को बदलने पर कुछ प्रकार के मुद्रा लेनदेन" (16 मई, 1996 को रूसी संघ के न्याय मंत्रालय द्वारा पंजीकृत, एन 1087), एक अधिकृत बैंक द्वारा किया जा सकता है चालू विदेशी मुद्रा खाता खोले बिना, जब कोई व्यक्ति 24 अप्रैल, 1996 संख्या 39 के बैंक ऑफ रशिया विनियमों की धारा 2 में दिए गए दस्तावेज़ और प्रक्रिया के पैराग्राफ 3 में दिए गए दस्तावेज़ जमा करता है। चतुर्थ. अधिकृत बैंक को प्रस्तुत दस्तावेजों के निष्पादन की प्रक्रिया। दस्तावेजों के भंडारण की अवधि 15. विदेश में जारी स्थानांतरण प्राप्त करने के लिए व्यक्तियों द्वारा प्रस्तुत वकील की शक्तियों को निर्धारित तरीके से निष्पादित किया जाना चाहिए। रूसी संघ के क्षेत्र पर जारी पावर ऑफ अटॉर्नी रूसी संघ के कानून के अनुसार तैयार की जाती है। 16. प्रक्रिया के खंड 12 के अनुसार अधिकृत बैंक को जमा किए गए दस्तावेजों की प्रतियां निर्धारित तरीके से प्रमाणित की जानी चाहिए। प्रक्रिया द्वारा स्थापित मामलों में, अधिकृत बैंक को किसी व्यक्ति द्वारा नकद विदेशी मुद्रा के आयात की पुष्टि करने वाले सीमा शुल्क अधिकारियों द्वारा जारी किए गए दस्तावेजों के मूल, बैंक ऑफ रूस द्वारा स्थापित तरीके से जारी किए गए प्रमाणपत्र f.0406007 प्रस्तुत किए जाने चाहिए, जो हैं नकद विदेशी मुद्रा के निर्यात का आधार। 17. प्रक्रिया के अनुसार प्रस्तुत रूसी में दस्तावेजों के अनुवाद को निर्धारित तरीके से प्रमाणित किया जाना चाहिए। 18. प्रक्रिया द्वारा प्रदान किए गए मामलों में किसी व्यक्ति द्वारा अधिकृत बैंक को प्रस्तुत किए गए दस्तावेज़ दिन के नकद दस्तावेजों में रखे जाते हैं। यदि उपरोक्त स्थानान्तरण व्यवस्थित हैं (महीने में कम से कम एक बार एक अधिकृत बैंक या उसकी शाखा में), तो "चालू विदेशी मुद्रा खाता खोले बिना किए गए विदेशी मुद्रा हस्तांतरण का डोजियर (इसके बाद "डोजियर" के रूप में संदर्भित) खोला जाता है। एक व्यक्ति। विदेशी मुद्रा लेनदेन करते समय दस्तावेज़ में एक संख्या और खोलने की तारीख होनी चाहिए, एक अधिकृत बैंक द्वारा तैयार और प्रमाणित दस्तावेजों की प्रतियां जो रूसी संघ से विदेशी मुद्रा के हस्तांतरण और हस्तांतरित विदेशी मुद्रा की प्राप्ति के आधार के रूप में काम करती हैं। किसी व्यक्ति द्वारा रूसी संघ को दी जाने वाली मुद्रा को व्यक्ति द्वारा प्रस्तुत दस्तावेजों के अनुसार रखा जाना चाहिए। 19. अधिकृत बैंक को जमा किए गए दस्तावेजों को हस्तांतरण की तारीख से कम से कम 5 वर्षों तक बैंक में रखा जाना चाहिए। अधिकृत बैंक द्वारा इसके बंद होने की तारीख से कम से कम 5 वर्षों तक डोजियर को अधिकृत बैंक में रखा जाता है। 20. अधिकृत बैंकों को "बिना किए गए विदेशी मुद्रा हस्तांतरण का जर्नल" बनाए रखना आवश्यक है। चालू विदेशी मुद्रा खाता खोलना" (इसके बाद "जर्नल" के रूप में संदर्भित) प्रक्रिया के परिशिष्ट संख्या 1 के रूप में। किए गए सभी ऑपरेशन उनके कार्यान्वयन के दिन जर्नल में अनिवार्य प्रतिबिंब के अधीन हैं। इसे बाद में मासिक मुद्रण और पृष्ठों की बाइंडिंग के साथ जर्नल को इलेक्ट्रॉनिक रूप में बनाए रखने की अनुमति है। 21. त्रैमासिक (रिपोर्टिंग तिमाही के बाद महीने के 10वें दिन से पहले नहीं) अधिकृत बैंक (उसकी शाखा) अधिकृत बैंक (उसकी शाखा) के स्थान पर बैंक ऑफ रूस के क्षेत्रीय कार्यालय को एक रिपोर्ट प्रस्तुत करता है। आदेश के परिशिष्ट एन 2 के रूप में निवासियों और गैर-निवासियों द्वारा किए गए विदेशी मुद्रा लेनदेन की कुल मात्रा। प्रक्रिया द्वारा स्थापित रिपोर्टिंग अधिकृत बैंक और अधिकृत बैंक की शाखा द्वारा उनके स्थान पर बैंक ऑफ रूस की क्षेत्रीय शाखा को स्वतंत्र रूप से और अलग से (एक दूसरे से स्वतंत्र रूप से) भेजी जाती है। 22. त्रैमासिक (रिपोर्टिंग तिमाही के बाद महीने के 20वें दिन के बाद नहीं), बैंक ऑफ रूस की क्षेत्रीय शाखा परिशिष्ट के रूप में निवासियों और गैर-निवासियों द्वारा किए गए विदेशी मुद्रा लेनदेन की मात्रा पर सारांश जानकारी प्रस्तुत करती है। प्रक्रिया के लिए क्रमांक 3. VI. इस प्रक्रिया की आवश्यकताओं के उल्लंघन के लिए जिम्मेदारी 23. मुद्रा लेनदेन के रिकॉर्ड रखने में विफलता के लिए, स्थापित प्रक्रिया के उल्लंघन में मुद्रा लेनदेन के रिकॉर्ड रखने, प्रक्रिया की धारा V में प्रदान की गई जानकारी प्रदान करने में विफलता या असामयिक प्रस्तुतिकरण के लिए, रूसी संघ के कानून "मुद्रा विनियमन और विनिमय नियंत्रण पर" के अनुच्छेद 14 के पैराग्राफ 2 के अनुसार अधिकृत बैंक उस राशि तक के जुर्माने के लिए उत्तरदायी होगा जिसका हिसाब नहीं दिया गया था, अनुचित तरीके से हिसाब लगाया गया था, या जिसके लिए निर्धारित समय सीमा के भीतर रिपोर्ट प्रस्तुत नहीं की गई। प्रत्येक बेहिसाब, मुद्रा लेनदेन के लिए अनुचित तरीके से हिसाब-किताब करने, जानकारी प्रदान करने में विफलता या असामयिक प्रावधान के लिए जुर्माना लगाया जाता है। प्रक्रिया के पैराग्राफ 23 में दिए गए जुर्माने का संग्रह बैंक ऑफ रूस द्वारा निर्विवाद तरीके से किया जाता है। रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के पहले उपाध्यक्ष एस.वी. अलेक्साशेंको परिशिष्ट संख्या 1 बैंक ऑफ रूस प्रक्रिया दिनांक 27 अगस्त, 1997 संख्या 508 विदेशी मुद्रा हस्तांतरण के लिए लेखांकन के लिए चालू मुद्रा खाता खोले बिना किए गए ________________ 199__ _____________________ ______________________________________________________________________________________ | एन | स्थानांतरण करने वाले व्यक्ति के बारे में जानकारी | स्थानांतरण दिशा कोड | कोड | राशि | | पी/पी | अथवा स्थानांतरण किसके पक्ष में किया गया | 1 - रूसी संघ के लिए | मुद्राएँ | अनुवाद | | |__________________________________________|| 2 - रूसी संघ से | | | | | पूरा नाम। | पहचान दस्तावेज | | | | | | | व्यक्तित्व | | | | |_____|_______________|__________________________|______________________|________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|__________________________|______________________|________|__________| नोट: 1. कॉलम 3 प्रस्तुत दस्तावेज़ के बारे में जानकारी दर्शाता है: नाम, संख्या, किसके द्वारा और कब जारी किया गया था। 2. कॉलम चार इंगित करता है: 1 - रूसी संघ के क्षेत्र में स्थित किसी व्यक्ति के पक्ष में विदेश से विदेशी मुद्रा का हस्तांतरण करते समय; 2 - रूसी संघ से बाहर स्थित किसी व्यक्ति के पक्ष में रूसी संघ से विदेशी मुद्रा का हस्तांतरण करते समय। 3. कॉलम 5 26 दिसंबर 1994 के रूस के राज्य मानक के संकल्प द्वारा अनुमोदित अखिल रूसी मुद्रा वर्गीकरणकर्ता ओके 014-94 के अनुसार मुद्रा कोड को इंगित करता है; 4. कॉलम 6 संबंधित मुद्रा की इकाइयों में स्थानांतरण राशि को इंगित करता है। 27 अगस्त 1997 की बैंक ऑफ रूस प्रक्रिया का परिशिष्ट संख्या 2, संख्या 508 _______________________________________________________________ | कोड | पंजीकरण | पोस्ट दिनांक | |_________________| संख्या | रिपोर्ट | | सोआटो | ओकेपीओ | | | |_________|________|_________________|_______________| | | | | | |_________|_______|_________________|_______________| 199__ की ___________ तिमाही के लिए चालू विदेशी मुद्रा खाता खोले बिना किए गए विदेशी मुद्रा हस्तांतरण पर रिपोर्ट किसके द्वारा प्रस्तुत की जाती है _______________________________________________________ अधिकृत बैंक (शाखा) का नाम _________________________________________________________________________________________ इसे किसके द्वारा प्रस्तुत किया जाता है। मुख्य निदेशालय (नेशनल बैंक) ____________________________________________________ के लिए रूसी संघ के सेंट्रल बैंक। ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ | समूह का नाम | मुद्रा का नाम: | | विदेशी मुद्रा लेनदेन |____________________________________________________________________| | | अमेरिकी डॉलर | जर्मन मार्क | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | मुद्रा कोड: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | धारा 1. बैंक द्वारा | की ओर से या उसके पक्ष में किया गया मुद्रा लेनदेन | रूसी संघ के निवासी व्यक्ति | |_____________________________________________________________________________________| | 1.1. अनुवाद | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. प्राप्त करना | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | धारा 2. बैंक द्वारा | की ओर से या उसके पक्ष में किया गया मुद्रा लेनदेन | रूसी संघ के अनिवासी व्यक्ति | |_____________________________________________________________________________________| | 2.1. अनुवाद | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2. 2. रसीद | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| प्रबंधक ____________________________ /पूरा नाम/ (हस्ताक्षर) मुख्य लेखाकार ______________________ /पूरा नाम/ (हस्ताक्षर) एम.पी. स्पैनिश ____________________________ टेल.: ______________________ (पूरा नाम) 27 अगस्त 1997 की बैंक ऑफ रूस प्रक्रिया का परिशिष्ट संख्या 3, संख्या 508 __________________________________________________________________________ | कोड | मात्रा | दिनांक | |_________________________________| बैंक (शाखाएँ) | भेज रहा हूँ | | प्रदेश | ओकेपीओ | स्थानीय | रिपोर्ट किसने प्रस्तुत की | रिपोर्ट | | SOATO द्वारा | | जीयू कोड (एनबी) | | | |____________|______|____________________|____________________|__________| | | | | | | |____________|______|____________________|____________________|__________| __________ तिमाही के लिए चालू विदेशी मुद्रा खाता खोले बिना किए गए विदेशी मुद्रा हस्तांतरण पर सारांश रिपोर्ट। 199__ जिनके द्वारा इसका प्रतिनिधित्व किया गया है ___________________________________________________________ रूसी संघ के केंद्रीय बैंक के राज्य संस्थान (एनबी) का नाम __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ रूसी संघ का सेंट्रल बैंक। ____________________________________________________ मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण विभाग। ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ | समूह का नाम | मुद्रा का नाम: | | विदेशी मुद्रा लेनदेन |____________________________________________________________________| | | अमेरिकी डॉलर | जर्मन मार्क | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | मुद्रा कोड: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | धारा 1. बैंक द्वारा | की ओर से या उसके पक्ष में किया गया मुद्रा लेनदेन | रूसी संघ के निवासी व्यक्ति | |_____________________________________________________________________________________| | 1.1. अनुवाद | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. प्राप्त करना | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | धारा 2. बैंक द्वारा | की ओर से या उसके पक्ष में किया गया मुद्रा लेनदेन | रूसी संघ के अनिवासी व्यक्ति | |_____________________________________________________________________________________| | 2. 1. अनुवाद | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. प्राप्त करना | | | | | | | |____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण कार्यालय (विभाग) के प्रमुख _____________________________ /पूरा नाम/ (हस्ताक्षर) प्रयुक्त। __________________________ दूरभाष: ______________________ (पूरा नाम)