Dolerių pervedimas tarp asmenų sąskaitų. Kaip pervesti pinigus į užsienį: valiutos pervedimas be hemorojaus. Kaip atlikti valiutos pervedimą į užsienį

Daugeliui dabar aktualus klausimas: kaip pervesti pinigus į užsienį? Pavyzdžiui, į ES šalis, JAV ar Kanadą ir pan. Kokios problemos gali kilti šiuo atveju ir kokios alternatyvios galimybės?

Akivaizdu, kad per sieną neštis dideles grynųjų pinigų sumas rizikinga, taip pat gali kilti problemų dėl legalizavimo vėliau vietoje.

Kita vertus, atliekant negrynųjų pinigų pervedimus užsienyje ir valiutos kontrolę Rusijoje, viskas taip pat nėra taip paprasta, bet vis dėlto ...

Kaip atlikti valiutos pervedimą į užsienį?

Tarkime, jau atsidarėte sąskaitą užsienio banke (kas savaime nėra taip paprasta).

Be to, leiskite jums priminti, kad pagrindinė rusų problema šiuo metu yra tai, kad norint išsiųsti lėšas užsienio valiuta į savo užsienio valiutos sąskaitą užsienio banke, vadovaujantis Federalinio įstatymo „Dėl valiutos reguliavimas ir valiutos kontrolė“, jie privalo pranešti mokesčių inspekcijai apie sąskaitų atidarymą už Rusijos ribų.

Po to galite pervesti lėšas iš savo sąskaitos Rusijos banke tik pateikę bankui tą patį pranešimą su mokesčių viza apie jos atsiskaitymą (apskaitą).

Taip pat mūsų valstybė neseniai vėl pasirūpino mumis, nusprendusi, kad rusai atsiskaito mokesčių inspekcijai apie lėšų judėjimą užsienio sąskaitose, kasmet pateikdami patvirtintas (taip pat ir notaro) pažymas iš užsienio bankų. Nepriklausomai nuo laiko ir finansinių išlaidų, tokia ataskaita kainuos kiekvienam Rusijos savininkui, turinčiam užsienio sąskaitą.

Tačiau išeitis yra ir gana paprasta 🙂.

Federalinis įstatymas „Dėl valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės“, priimtas 2003 m. gruodžio 10 d. N 173-FZ panaikinti valiutos banko pavedimų tarp sutuoktinių ir artimų giminaičių sąskaitų apribojimai.

Pervedimų kiekis neribojamas, tačiau jiems įgyvendinti būtina pateikti giminystę patvirtinančius dokumentus (pavyzdžiui, santuokos ar gimimo liudijimo kopiją).

9 straipsnis. Valiutos sandoriai tarp rezidentų
1. valiutos sandoriai tarp gyventojų yra draudžiami, išskyrus:
…
17) fizinių asmenų – rezidentų užsienio valiuta iš sąskaitų, atidarytų įgaliotuose bankuose, kitų asmenų – rezidentų, kurie yra jų sutuoktiniai arba artimi giminaičiai (tiesioginės aukštutinės ir žemutinės giminės (tėvai ir vaikai, senelis, močiutė ir anūkai) – naudai. , pilnakraujai ir puskraujai (turintys bendrą tėvą ar motiną) broliai ir seserys, įtėviai ir įvaikiai), į šių asmenų sąskaitas, atidarytas įgaliotuose bankuose arba bankuose, esančiuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų;
(17 punktas buvo įtrauktas 2007 m. liepos 5 d. Federaliniu įstatymu Nr. 127-FZ su pakeitimais, padarytais 2013 m. liepos 2 d. Federaliniu įstatymu Nr. 155-FZ)
per www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

Rusijos bankas nustatė reikalingų dokumentų sąrašą: be paso klientui gali prireikti santuokos liudijimo, gimimo ar įvaikinimo liudijimo, vardo keitimo ir tėvystės pažymėjimo ir kt.

Kai kurie bankai tokiais atvejais gali paprašyti papildomai (savo iniciatyva dėl draudimo), be kitų dokumentų, pateikti, pavyzdžiui, dovanojimo, paskolos ir pan. dokumentą, kurį turi pasirašyti lėšų siuntėjas ir gavėjas. .

Taigi aš apibendrinu:

Vyras atsidarė sąskaitą Ispanijos banke. Paskambinau žmonai, padiktavau detales. Žmona su santuokos liudijimu nuėjo į banką ir iš savo sąskaitos užsienio valiuta į vyro sąskaitą Ispanijoje pervedė 200 tūkstančių dolerių.

Sūnus atsidarė banko sąskaitą JAV. Išsamią informaciją nusiunčiau mamai el. Mama nuėjo į banką su valiuta ir gimimo liudijimu, įsidėjo valiutą į savo sąskaitą ir pervedė pinigus į sūnaus sąskaitą JAV.

Ar nemanote, kad šiose grandinėse trūksta kai kurių hemorojų?! Teisingai, žmona ir mama į mokesčių inspekciją nesikreipė – pagal įstatymą jų to daryti neprivalo. Be to, manau, jums aiški minčių ir veiksmų eiga.

Kad ir ką sakytume, grynųjų pinigų eksportas vartotojų poreikiams yra geriausias pasirinkimas, atsižvelgiant į galimas sandorio išlaidas. Juk kuo didesnė suma pervedama per bankus ar pervedimų sistemas, tuo didesni nuostoliai.

Oficialūs valiutos eksporto būdai

Viešai bankininkams patariama išsiimti pinigus į mokėjimo kortelę, tačiau neoficialiuose pokalbiuose neatmeta galimų problemų. Pavyzdžiui, gali nutikti taip, kad jūsų kortelę praryja svetimas bankomatas ir, norint grąžinti pinigus, svečioje šalyje tenka praleisti daug laiko, nervų ir pinigų. Net ir ištikus tokį likimą, už grynųjų pinigų išėmimą iš užsienio banko bankomato vis tiek teks mokėti iki 3% nuo sumos.

Jei nuspręsite pasiimti kelionės čekius, jų išgryninimas kainuos 1,5% nuo sumos.

Pinigų pervedimai taip pat brangūs, ypač jei valiuta siunčiama reguliariai.

Visi šie neigiami aspektai provokuoja alternatyvių pinigų eksporto būdų atsiradimą..

Pagal 2019 m. sausio 2 d. NBU nutarimas Nr, nuo 2019 m. vasario mėn., asmenys, nepriklausomai nuo rezidento/nerezidento statuso, įvažiuojant ir išvykstant pasienyje privalo deklaruoti valiutą ir banko metalus, kurie iš viso viršija 10 tūkst. eurų ekvivalentą (į sumą įeina vežami grynieji pinigai ir bankas metalai). Grynųjų pinigų sumos ir banko metalų vertė eurais kertant sieną perskaičiuojama pagal oficialų grivinos ir euro keitimo kursą, nustatytą NBU, arba kryžminiu kursu, nustatytu pagal oficialų Nacionalinio kursą. Bankas grivina į atitinkamas užsienio valiutas ir banko metalų importo, eksporto ar siuntimo grynųjų pinigų valiuta, bankų metalų dieną.

Neoficialių valiutos eksporto būdų rizika

Nelegaliai sunkvežimių vairuotojai išveža pinigus per sieną. Dažnai jie tiesiog paslėpti transporto priemonių apmušaluose ar kitose slaptose autobuso ar sunkvežimio vietose. Šis valiutos eksportavimo būdas yra gana rizikingas, nes kratos atveju yra didelė tikimybė prarasti pinigus.

Vairuotojai sugalvojo racionalesnę schemą – visiems autobuso keleiviams išdalina lėšas vienam asmeniui leidžiamų pavežti sumų ribose (iki 10 tūkst. eurų). Tačiau šiuo atveju vargu ar įmanoma visiškai pašalinti riziką. Buvo situacijų, kai keleivis tiesiog priimdavo pinigus Ukrainoje, o kirtęs sieną „pamiršdavo“ juos grąžinti. Liudininkų teigimu, tai netgi atėjo į juostelių kratas.

Muitiniai laikosi gerai

Bet kuriuo atveju, keliaudami už šalies ribų, turite būti tikri dėl savo teisėtų teisių, nes muitinės pareigūnai gali susigundyti palaikyti korupciją. Formalių priežasčių vėluoti pasienyje visada yra daug, ypač jei ji praeina naktį, o keleiviai skuba. Pavyzdžiui, jūsų gali neatpažinti paso nuotraukoje, pasirinktinai tikrinti bagažą ir pan.

Be to, muitininkai dažnai nemandagiai elgiasi su turistais, save laiko teisėsaugos pareigūnais ir visus išvažiuojančius potencialiais pažeidėjais. Smulkios niurzgos turistus priverčia sutikti su mažais kyšiais, suprasdami, kad laikas brangesnis, o stovėdami eilėje muitinėje gali netekti bilieto, jei bus išlaipinti „kol išsiaiškins aplinkybės“.

Kiek pinigų galima pasiimti pagal galiojančius įstatymus

Nacionalinio banko reglamente, kuriuo vadovaujasi muitininkai, rašoma, kad sieną galima kirsti su 10 tūkstančių eurų atitinkančia valiutos suma, deklaruojant ją žodžiu. Tiesą sakant, tai reiškia, kad jūs savo iniciatyva privalote informuoti muitinės inspektorių, kad vežate, tarkime, 8000 USD.

Pagal teisės aktus, šiandien su privaloma deklaravimu į Ukrainą galima eksportuoti ir importuoti daugiau nei 10 tūkst.

Požiūris į deklaravimą priklauso nuo lėšų panaudojimo tikslo. Todėl jei planuojate šias lėšas legalizuoti užsienyje (pavyzdžiui, atsidaryti banko sąskaitą), jums reikės pinigų kilmę patvirtinančio dokumento.

Toks dokumentas dažniausiai yra banko išrašas arba muitinės deklaracijos kopija.

Legalūs ir nelegalūs būdai eksportuoti valiutą iš Ukrainos

Eksporto būdas – Paslaugos kaina, % nuo sumos

Bankinis pavedimas - 3 proc.

Mokėjimo kortelė - 2-3 proc.

Kelionės čekiai – 1,5-2 proc.

Grynieji nemokamai

Sunkvežimių vairuotojai Sutarta

Kaip pervesti didelį kiekį valiutos į kitą šalį?

Operacijos su valiuta mūsų šalyje vis dar ribojamos įstatymų. Galimi pervedimo būdai priklauso nuo to, kokiu tikslu pervedate valiutą į užsienį, taip pat nuo paties pavedimo sumos.

Taigi, pagal Ukrainos įstatymą „Dėl valiutos ir valiutos keitimo operacijų“, nuo 2019 m. vasario mėn., neatidarant sąskaitos ir be patvirtinančių dokumentų, į užsienį galima pervesti tik iki 150 000 UAH ekvivalento per metus.

Jei pervedama suma yra didelė, jums reikės gauti elektroninę licenciją iš NBU. Klientas, kreipdamasis dėl e-licencijos, savo aptarnaujančiam bankui pateikia dokumentus, patvirtinančius lėšų pervedimo į užsienį tikslą, operacijos apimties atitiktį jos finansinei būklei ir lėšų (turto) kilmės šaltinius. Taigi į užsienį galima pervesti iki 50 tūkstančių JAV dolerių (ekvivalentu).

Pervedimas gali būti atliekamas tiek naudojant banke atidarytą sąskaitą, tiek be jos (naudojant tarptautinių pinigų pervedimų sistemas - Western Union, Money Gram ir kt.). Pervedimas per sąskaitą yra daug darbo reikalaujantis – juk reikės kreiptis dėl sąskaitos atidarymo, pasirašyti sutartį ir pan. Tačiau šis būdas siuntėjui kainuos pigiau nei tarptautinių pinigų pervedimų paslauga.

Jei jums reikia pervesti pinigus į užsienį, kad vėliau galėtumėte panaudoti šias lėšas, bankai mielai pasiūlys paprastesnius ir patogesnius tokio pavedimo būdus. Taigi, pavyzdžiui, galite atsidaryti kortelės sąskaitą banke, į ją įskaityti reikiamą sumą, o vėliau išsiimti užsienyje. Šiuo atveju nėra jokių apribojimų valiutos eksportui į užsienį.

Rezidentas turi teisę pervesti Rusijos Federacijos valiutą:

Jokių apribojimų (išskyrus pervedimus nerezidentui);
iš Rusijos Federacijos suma, neviršijanti 5000 JAV dolerių ekvivalento, nustatyta pagal Rusijos banko nustatytus oficialius užsienio valiutų keitimo kursus rublio atžvilgiu tą dieną, kai buvo pateiktas nurodymas bankui atlikti minėtą pavedimą. Bendra pervedimų suma per vieną dieną neturi viršyti nurodytos sumos.

Fizinis asmuo – nerezidentas turi teisę pervesti Rusijos Federacijos valiutą:

Rusijos Federacijos viduje

Rezidentas – tik į sąskaitą įgaliotame banke;

Nerezidentas – jokių apribojimų.

Iš Rusijos Federacijos – jokių apribojimų.

Užsienio valiutos pavedimų atlikimo tvarka

Gyventojas turi teisę pervesti užsienio valiutą:

Rusijos Federacijos viduje

Gyventojai ir (arba) nerezidentai tik valiutos vertybių dovanojimo sutuoktiniui ir artimiems giminaičiams tvarka (tuo pačiu bankui turi būti pateikti dokumentai, patvirtinantys, kad asmenys yra sutuoktiniai ar artimi giminaičiai);

Į savo sąskaitą, atidarytą Rusijos Federacijos teritorijoje - be apribojimų.

Iš Rusijos Federacijos

Gyventojo ar nerezidento naudai (įskaitant į savo sąskaitą, kito gyventojo ar nerezidento sąskaitą, atidarytą banke už Rusijos Federacijos ribų) ne didesnei kaip 5000 JAV dolerių sumai, nustatytai naudojant pareigūną. Banko Rusijos nustatytais užsienio valiutų keitimo kursais rublio atžvilgiu nurodymo bankui atlikti minėtą pavedimą dieną. Bendra pervedimų suma per vieną dieną neturi viršyti nurodytos sumos.

Fizinis asmuo – nerezidentas turi teisę pervesti užsienio valiutą:

Rusijos Federacijoje – gyventojai:

1. tik į sąskaitą įgaliotame banke;

2. nesant gavėjo sąskaitos įgaliotame banke - tik kaip valiutos vertės padovanojimą sutuoktiniui ir artimiems giminaičiams (tokiu atveju bankui turi būti pateikti dokumentai, patvirtinantys, kad asmenys yra sutuoktiniai ar artimi giminaičiai );

nerezidentai – jokių apribojimų. iš Rusijos Federacijos – jokių apribojimų.

Asmens lėšos pervedamos pagal nustatytos formos prašymą.

Asmens galimybės atlikti negrynųjų pinigų pervedimus užsienio valiuta tiesiogiai priklauso nuo to, ar toks asmuo yra Rusijos Federacijos rezidentas valiutos reguliavimo tikslais. Savo ruožtu Rusijos Federacijos piliečiai pripažįstami rezidentais, išskyrus tuos, kurie nuolat arba laikinai (pagal darbo ar studijų vizą) gyvena užsienio valstybėje ne trumpiau kaip metus (a papunktis, pastraipa). 2003 12 10 įstatymo N 173-FZ 6 d. 1 dalis, 1 straipsnis).

Atvejai, kai negrynųjų pinigų pervedimai užsienio valiuta yra leidžiami ir draudžiami

Pervedimai užsienio valiuta tarp rezidentų ir nerezidentų, taip pat tarp nerezidentų vykdomi be apribojimų (Įstatymo N 173-FZ 6 straipsnis).

Pervedimai užsienio valiuta tarp rezidentų yra draudžiami, išskyrus nustatytus atvejus, įskaitant (Įstatymo N 173-FZ 12, 17 straipsniai, 1 dalis, 9 straipsnis):

• pervedimas iš Rusijos Federacijos fizinių asmenų rezidentų naudai į jų sąskaitas bankuose už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, atsižvelgiant į sumos apribojimą;
• Rusijos Federacijos gyventojo pervedimas iš sąskaitos banke už Rusijos Federacijos teritorijos ribų fizinių asmenų rezidentų naudai į jų sąskaitas bankuose Rusijos Federacijos teritorijoje;
• pervedimas iš savo banko sąskaitų Rusijos Federacijos teritorijoje sutuoktinių ar artimų giminaičių, kurie yra rezidentai, naudai į jų banko sąskaitas Rusijos Federacijos teritorijoje arba užsienyje.

Taip pat gyventojai gali atlikti užsienio valiutos pervedimus į savo banko sąskaitas tiek Rusijos Federacijoje, tiek užsienyje. Sumos apribojimų šiuo atveju nėra.

Negrynųjų pinigų pervedimai užsienio valiuta gali būti atliekami tiek iš banke atidarytos sąskaitos, tiek jos neatsidarius.

Pervedimai be grynųjų pinigų iš banko atidarytos sąskaitos

Atlikdami negrynųjų pinigų pavedimą užsienio valiuta iš savo sąskaitos, turite kreiptis į banką, kuriame turite sąskaitą, ir pateikti tam tikrus dokumentus.

Taigi, reikės pateikti asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą ir informaciją apie pervedimo gavėją (banko, kuriame gavėjas turi sąskaitą, pavadinimas, pavadinimas ir rekvizitai bei gavėjo sąskaitos numeris). Be to, turėsite pateikti dokumentus, kurių bankas gali pareikalauti iš jūsų, siekdamas vykdyti valiutos kontrolę, įskaitant (Įstatymo N 173-FZ 12 straipsnio 4 dalis; 2020 m. 7 d. Rusijos banko direktyvos 1 punktas). 2007 N 1868-U):

1) atliekant pavedimą didesnei nei 5000 USD sumai (arba lygiavertei sumai pagal Rusijos banko kursą lėšų nurašymo dieną), informacija apie gavėjo valiutos apskaitos statuso patvirtinimą (kad gavėjas yra ne gyventojas). Bankai savarankiškai nustato, kokia forma tokia informacija turėtų būti teikiama. Tai gali būti, pavyzdžiui, gavėjo užsienio valstybės piliečio paso kopija arba mokėjimo dokumento skiltyje „Mokėjimo paskirtis“ nurodyta gavėjo negyvenamoji vieta;

2) atliekant pavedimą į savo banko sąskaitą už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, gyventojo pateiktas pranešimas mokesčių inspekcijai jo registracijos vietoje apie šios sąskaitos atidarymą su mokesčių inspekcijos pažyma apie priėmimas. Šis pranešimas pateikiamas tik pirmojo perdavimo metu. Ateityje tai neprivaloma;

3) pervedant savo sutuoktiniui ar artimam giminaičiui – giminystę patvirtinančius dokumentus (jų kopijas), ypač piliečio pasą, gimimo ar santuokos liudijimus.

Šių dokumentų nereikia, jei pervedate savo sutuoktiniui ar giminaičiui į jo sąskaitą, atidarytą banke už Rusijos Federacijos teritorijos ribų, neviršijant 5000 USD (arba ekvivalento pagal Rusijos banko kursą). lėšų nurašymo dieną).

Pervedimai be grynųjų pinigų neatidarant sąskaitos

Pervedimai negrynaisiais pinigais neatidarant sąskaitos fiziniams asmenims atliekami per pinigų pervedimo sistemas.

Jų įgyvendinimui būtina įsitikinti, kad šalyje ir mieste, kuriame yra pinigų pervedimo gavėjas, yra pasirinktos sistemos aptarnavimo punktai. Paprastai aptarnavimo punktai yra bankai, su kuriais mokėjimo sistemos palaiko sutartinius santykius.

Mokėjimo sistemos aptarnavimo vietoje reikės pateikti asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą ir informaciją apie pavedimo gavėją (pilnas pavedimo gavėjo vardas, pavardė, šalis, miestas). Įnešus lėšas į kasą, jums bus suteiktas kontrolinis kodas arba kitas pervedimo identifikatorius. Šią informaciją reikės perduoti pervedimo gavėjui, kad jis galėtų gauti lėšas.

Pervedimas neatidarant banko sąskaitos atliekamas ne ilgiau kaip per tris darbo dienas nuo grynųjų pinigų suteikimo tokiam pervedimui dienos (2011-06-27 įstatymo N 161-FZ 5 straipsnio 5 dalis).

Atliekant pavedimą iš Rusijos Federacijos neatidarant banko sąskaitos per įgaliotą banką, taip pat yra ribojama pervedimo suma. Taigi pavedimas per vieną darbo dieną per vieną banką negali viršyti sumos, atitinkančios 5000 JAV dolerių pagal Rusijos banko kursą pervedimo prašymo pateikimo dieną (Įstatymo 5, 9 punktai, 3 dalis, 14 straipsnis). N 173- FZ; Rusijos banko nurodymas, 2004 03 30 N 1412-U).

Pastaba!

Užsienio valstybei įvedus draudimus mokėjimo sistemoms, kurių operatoriai yra registruoti Rusijos banke, iš Rusijos Federacijos į tokią valstybę gali būti atliktas grynųjų pinigų pervedimas neatidarant sąskaitos, jeigu mokėjimo sistemų operatoriai, mokėjimo infrastruktūros paslaugų teikėjai, užsienio valstybės organizacijos (išskyrus užsienio bankus ir kredito organizacijas), pagal sutartis, su kuriomis atliekamas pavedimas, yra pavaldžios Rusijos organizacijoms. 1 dalis, 2 valg. Įstatymo N 161-FZ 19.1).

Elektroninio pinigų pervedimo ypatybės

Be grynųjų pinigų pervedimas neatidarant banko sąskaitos taip pat galimas pervedant elektroninius pinigus (toliau – EMF) naudojant elektronines mokėjimo sistemas (pavyzdžiui, WebMoney, Yandex.Money ir Qiwi). Tuo pačiu metu EML pervedimams užsienio valiuta taikomi Rusijos Federacijos valiutos teisės aktų reikalavimai (Įstatymo N 161-FZ 5 straipsnio 3 dalis, 7 straipsnio 24 dalis).

Nuoroda. Elektroniniai pinigai

Elektroninės lėšos – tai tokios lėšos, kurias asmuo anksčiau suteikė EML operatoriui, kad įvykdytų savo piniginius įsipareigojimus trečiosioms šalims ir kurių atžvilgiu šis asmuo turi teisę pervesti pavedimus tik naudodamas elektronines mokėjimo priemones ( 18 str. Įstatymo N 161-FZ 3 straipsnis).

Tokiu atveju asmuo gali suteikti lėšų EMF operatoriui su banko sąskaita arba nenaudodamas. Taip pat lėšas jo naudai EML operatoriui gali teikti organizacijos ar individualūs verslininkai, jei tokią galimybę numato asmens ir EML operatoriaus susitarimas. Savo ruožtu pastarasis sudaro įrašą apie jam suteiktų lėšų sumą (Įstatymo N 161-FZ 2, 4 dalys, 7 straipsnis).

EML pervedimas jų gavėjų naudai paprastai atliekamas fizinio asmens – mokėtojo – nurodymu, kai kuriais atvejais – EML gavėjų prašymu. Tuo pačiu metu EML mokėtojai ir gavėjai gali būti vieno arba kelių EML operatorių klientai (Įstatymo N 161-FZ 7, 8 dalys, 7 straipsnis).

Paprastai pervedimas atliekamas tuo pačiu metu EML operatoriui priimant mokėtojo nurodymą, sumažinant jo EML likutį ir padidinant gavėjo EML likutį pervedimo suma. Pervedimas naudojant specialiai tam skirtą mokėjimo kortelę atliekamas ne vėliau kaip per tris darbo dienas po to, kai EMF operatorius priima mokėtojo užsakymą. Trumpesnis laikotarpis gali būti numatytas EML operatoriaus ir mokėtojo susitarimu arba mokėjimo sistemos taisyklėmis. Po to EML perdavimas tampa neatšaukiamas ir mokėtojo piniginės prievolės EML gavėjui pasibaigia (Įstatymo N 161-FZ 26 straipsnis, 3 str. 10,,, 17, 7 straipsnis).

UŽSIENIO VALIUTŲ PEVEDIMŲ IŠ RUSIJOS FEDERACIJOS IR RUSIJOS FEDERACIJOS NEATIDARYMŲ EINAMŲJŲ VALIUTŲ SĄSKAITŲ TVARKA RUSIJOS FEDERACIJOS CENTRINIO BANKO TVARKA (Rusijos federacijos Centrinio banko pavedimo tvarka) „Rusijos valiutos pervedimas iš 519 rugpjūčio 27 d. Federacijai ir Rusijos Federacijai neatidarant einamųjų valiutų sąskaitų“ (toliau – Tvarka) nustato pavedimų užsienio valiuta neatidarant einamosios valiutos sąskaitų įgaliotuose bankuose fizinių asmenų (rezidentų ir nerezidentų) vardu taisykles. iš Rusijos Federacijos, taip pat fizinių asmenų (rezidentų ir nerezidentų) Rusijos Federacijoje gavimas jų naudai iš užsienio pervestos užsienio valiutos. Tvarka netaikoma individualiems verslininkams (rezidentams ir nerezidentams). Individualūs verslininkai perveda užsienio valiutą iš Rusijos Federacijos ir gauna pervestą užsienio valiutą į Rusijos Federaciją pagal valiutos teisės aktus tik per einamąsias valiutos sąskaitas, atidarytas įgaliotuose bankuose. Tvarka netaikoma fizinių asmenų atliekamiems užsienio valiutos pervedimams iš Rusijos Federacijos ir fizinių asmenų į Rusijos Federaciją pervestos užsienio valiutos gavimui, jeigu šie pervedimai yra susiję su verslinės veiklos vykdymu, investicine veikla ar teisių į Rusijos Federaciją įgijimu. Nekilnojamasis turtas. Užsienio valiutos pervedimas iš Rusijos Federacijos ir gavimas Rusijos Federacijoje pagal Tvarką vykdomas per įgalioto banko padalinį (įgalioto banko filialą) (toliau – įgaliotasis bankas). 2. Užsienio valiutos pervedimą iš Rusijos Federacijos ir pervestos užsienio valiutos priėmimą į Rusijos Federaciją atlieka fizinis asmuo (jo atstovas), pateikęs pasą ar kitą asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą (a. leidimas gyventi Rusijos Federacijoje - užsienio piliečiams ir asmenims be pilietybės, jei jie nuolat gyvena Rusijos Federacijos teritorijoje, kario asmens tapatybės kortelę arba karinį asmens dokumentą - Rusijos Federacijos kariams, įsakymo (prašymo) pateikimas ), kitus dokumentus Tvarkos nustatytais atvejais, taip pat įgaliojimą atstovui darant ar gaunant pavedimą. 3. Prašyme dėl pervedimo iš Rusijos Federacijos ir į Rusijos Federaciją pervestos užsienio valiutos kvite turi būti nurodyta: - pavardė, vardas, patronimas, asmens dokumentas (numeris, serija, kas ir kada išdavė). ) mokėjimo siuntėjo (pervedant iš Rusijos Federacijos); - gavėjo pavardė, vardas, tėvavardis ir visas adresas, gavėjo tapatybę patvirtinantis dokumentas (numeris, serija, kas ir kada išdavė) (persiunčiant į Rusijos Federaciją); - pervedimo suma ir pervedimo tikslas Tvarkoje nustatyta tvarka; - data ir asmens parašas. Užsakyme (prašyme) dėl pervedimo iš Rusijos Federacijos ir fizinio asmens į Rusijos Federaciją pervestos užsienio valiutos gavimo daromas įrašas, patvirtinantis, kad šis pervedimas nėra susijęs su asmens vykdoma verslumo veikla (pvz. , „atliekama valiutos operacija nesusijusi su verslinės veiklos vykdymu“ ). 4. Asmeniui pateikus aukščiau nurodytų reikalavimų neatitinkančius dokumentus, taip pat atsisakius pateikti Tvarkoje reikalaujamus dokumentus, įgaliotas bankas neperveda (neišduoda) užsienio valiutos. 5. Užsienio valiuta, pervedama į Rusijos Federaciją Tvarkoje nustatytais atvejais ir sąlygomis, gali būti: a) išduodama grynaisiais; b) įskaityta į pervedimo gavėjo einamąją valiutos sąskaitą, atidarytą įgaliotame banke. 6. Išduodamas pavedimą grynaisiais užsienio valiuta, įgaliotas bankas išduoda pavedimo gavėjui Rusijos banko nustatyta tvarka išduotą pažymą f.0406007, kuri yra grynųjų pinigų užsienio valiutos eksporto į užsienį pagrindas. Tuo pačiu metu pažymos f.0406007 skiltyje „Gavo klientas“ 7 eilutėje „Suma (žodžiais)“ daroma pastaba „gauta pavedimu iš užsienio“. Tuo atveju, kai fizinio asmens atstovas gauna pervestą užsienio valiutą į Rusijos Federaciją, atstovaujamo asmens vardu Rusijos banko nuostatų nustatyta tvarka išduodama pažyma f.0406007. 7. Į Rusijos Federaciją pervestą užsienio valiutą įgaliotas bankas įskaito į sąskaitą 071 „Neapmokėti pavedimai iš užsienio“. Jei pavedimo apmokėti neįmanoma, nes nėra banko korespondento mokėjimo nurodymo arba neatvyksta pervedimo gavėjas, į Rusijos Federaciją pervestą užsienio valiutą įgaliotas bankas grąžina ne rezidento bankas po 6 mėnesių nuo užsienio valiutos įskaitymo į balansinę sąskaitą 071 „Neapmokėti pavedimai iš užsienio“ dienos. II. UŽSIENIO VALIUTOS PERDAVIMAS IŠ RUSIJOS FEDERACIJOS IR RUSIJOS FEDERACIJĄ PAGAL PAGALBĄ IR PASLAUGĄ NEREZIDENTUI 8. Grynieji užsienio valiuta gali būti pervesta į Rusijos Federaciją fizinio asmens nerezidento naudai neribojant sumos. 9. Užsienio valiutą iš Rusijos Federacijos gali pervesti fizinis asmuo nerezidentas, jeigu jis anksčiau: a) pervedė užsienio valiutą į Rusijos Federaciją; b) iš savo einamosios valiutos sąskaitos, atidarytos įgaliotame banke, išėmė grynųjų užsienio valiutų; c) Rusijos Federacijos vidaus valiutų rinkoje Rusijos banko nustatyta tvarka pirko užsienio valiutą grynaisiais pinigais; d) importuota grynųjų pinigų užsienio valiuta pagal Rusijos Federacijos muitinės teisės aktus; e) gavo užsienio valiutą pardavus mokėjimo dokumentus užsienio valiuta įgaliotam bankui Rusijos banko nustatyta tvarka. 10. Atliekant užsienio valiutos pavedimą grynaisiais, įgaliotam bankui turi būti pateiktas vienas iš šių dokumentų: Įsakymo 9 punkto „a“, „b“, „c“, „e“); b) muitinės išduotas dokumentas, patvirtinantis fizinio asmens nerezidento užsienio valiutos importą grynaisiais (Tvarkos 9 punkto "d" papunktyje nurodytu atveju). Užsienio valiutos pervedimas iš Rusijos Federacijos pagal Tvarkos 9 punktą vykdomas neviršijant sumų, nurodytų muitinės išduotame dokumente, patvirtinančiame fizinio asmens nerezidento grynųjų užsienio valiutos importą, arba pažymoje f.0406007. III. UŽSIENIO VALIUTOS PERDAVIMAS Į RUSIJOS FEDERACIJĄ ASMENŲ-GYVENTOJŲ NAUDOJANČIUI IR IŠ RUSIJOS FEDERACIJOS ATMENŲ-GYVENTOJŲ NURODYMAI, kurį atlieka rezidentas savo vardu; - nerezidentas fizinio asmens rezidento vardu; - fizinio asmens rezidento kito gyventojo vardu. 12. Kai asmuo gauna į Rusijos Federaciją pervestą užsienio valiutą, nesusijusią su ūkine veikla, taip pat su investicine veikla ar teisių į nekilnojamąjį turtą įgijimu, prašyme gauti užsienio valiutą turi būti nurodytas pervedimo pagrindas ( dovanojimas, skolos grąžinimas pagal paskolos sutartį ir kt. ). Jei pagal teisės aktus sandorį reikia sudaryti raštu, tada asmeniui gavus į Rusijos Federaciją pervestą užsienio valiutą, be prašymo gauti užsienio valiutą, reikia pateikti atitinkamus dokumentus. 13. Remiantis Rusijos Federacijos įstatymo „Dėl valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės“ 6 straipsnio 6 dalimi, rezidentai turi teisę pervesti, eksportuoti ir persiųsti iš Rusijos Federacijos užsienio valiutą, anksčiau pervesta, importuota ar išsiųsta į Rusijos Federacija, laikantis muitinės taisyklių, neviršijant deklaracijoje ar kitame dokumente, patvirtinančiame užsienio valiutos pervedimą, importą ar pervedimą į Rusijos Federaciją, nurodytas ribas. Pagal Tarptautinio valiutos fondo įstatų XXX straipsnio "d" punkto 4 dalį gyventojas turi teisę atlikti nedidelius asmeninius pervedimus einamosioms išlaidoms padengti. Toks perleidimas neturėtų būti susijęs su verslinės veiklos vykdymu, taip pat su investicine veikla ar teisių į nekilnojamąjį turtą įgijimu. Pervedimas negali viršyti 2 000 JAV dolerių arba kitos užsienio valiutos, atitinkančios šią sumą. Atlikęs tokį pavedimą, gyventojas fizinis asmuo įgaliotam bankui pateikia pažymą f.0406007, kuri yra grynųjų pinigų užsienio valiutos eksporto į užsienį pagrindas. Nurodytą pavedimą gyventojas gali atlikti ne dažniau kaip vieną kartą per vieną darbo dieną per įgaliotą banką (įgalioto banko filialą). 14. Užsienio valiutos pervedimas iš Rusijos Federacijos (kvitas Rusijos Federacijoje) Rusijos banko 1996 m. balandžio 24 d. nuostatų 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 punktuose numatytais tikslais. 39 „Dėl tam tikrų rūšių užsienio valiutos keitimo operacijų atlikimo tvarkos pakeitimo“ (įregistruotas Rusijos Federacijos teisingumo ministerijos 1996 m. gegužės 16 d., reg. N 1087), gali būti atliktas įgalioto banko neatidaręs einamosios sąskaitos. užsienio valiutos sąskaitą asmeniui pateikus 1996 m. balandžio 24 d. Rusijos banko nuostatų N 39 2 skirsnyje numatytus dokumentus ir Tvarkos 3 dalyje numatytus dokumentus. IV. DOKUMENTŲ, PATEIKTŲ ĮGALIOJUSIAM BANKUI, REGISTRAVIMO TVARKA. DOKUMENTŲ SAUGOJIMO SĄLYGOS 15. Asmenų pateikti įgaliojimai priimti pavedimus, išduoti užsienyje, turi būti įforminami nustatyta tvarka. Įgaliojimas, išduotas Rusijos Federacijos teritorijoje, surašomas pagal Rusijos Federacijos įstatymus. 16. Tvarkos 12 punkte nustatyta tvarka įgaliotam bankui pateiktų dokumentų kopijos turi būti patvirtintos nustatyta tvarka. Tvarkos nustatytais atvejais muitinės išduotų dokumentų originalai, patvirtinantys fizinio asmens grynųjų užsienio valiutos importą, pažymos f. 17. Dokumentų vertimai į rusų kalbą, pateikti Tvarkos nustatyta tvarka, turi būti patvirtinti nustatyta tvarka. 18. Tvarkoje numatytais atvejais asmens pateikti įgaliotam bankui dokumentai yra patalpinti į dienos kasos dokumentus. Jei minėti pervedimai yra sistemingi (ne rečiau kaip kartą per mėnesį viename įgaliotame banke ar jo filiale), tada „Užsienio valiutos pervedimų, atliktų neatidarant einamosios valiutos sąskaitos, dokumentacija“ (toliau – „Dokumentai“). turi turėti numerį ir atidarymo datą.Atliekant valiutos keitimo operaciją, dienos grynųjų pinigų dokumentuose turi būti įgalioto banko parengtų ir patvirtintų dokumentų kopijos, kurios yra pagrindas atlikti užsienio valiutos pervedimus iš Rusijos Federacijos ir gauti fizinio asmens pervestą užsienio valiutą į Rusijos Federaciją 19. Įgaliotam bankui pateikti dokumentai turi būti saugomi banke ne trumpiau kaip 5 metus nuo pervedimo datos Dokumentacija įgaliotame banke saugoma ne trumpiau kaip 5 metų nuo tos dienos, kai ją uždarė įgaliotas bankas. ATSKAITOMYBĖ APIE VALIUTOS OPERACIJUS GALIAUSIAI PATIKIMAI BANKAI 20. Įgalioti bankai privalo vesti „Užsienio valiutos pervedimų, atliktų neatidarant einamosios valiutos sąskaitos“, žurnalą (toliau – „Žurnalas“), pateiktą Tvarkos priede Nr. 1. Visos vykdomos operacijos privalomai atsispindi žurnale jų įgyvendinimo dieną. Leidžiama žurnalą tvarkyti elektronine forma, kas mėnesį spausdinant ir įrišant puslapius. 21. Įgaliotas bankas (jo filialas) kas ketvirtį (ne vėliau kaip mėnesio, einančio po ataskaitinio ketvirčio 10 d.) pateikia Rusijos banko teritoriniam skyriui įgalioto banko (jo filialo) buveinėje. ) bendrų rezidentų ir nerezidentų atliktų užsienio valiutos keitimo operacijų apimčių ataskaita N 2 priedo užsakymo forma. Tvarkoje nustatytą ataskaitą įgaliotas bankas ir įgalioto banko filialas savarankiškai ir atskirai (nepriklausomai vienas nuo kito) siunčia Rusijos banko teritoriniam skyriui savo vietoje. 22. Rusijos banko teritorinis skyrius kas ketvirtį (ne vėliau kaip iki mėnesio, einančio po ataskaitinio ketvirčio 20 d.) pateikia apibendrintą informaciją apie rezidentų ir nerezidentų atliktų užsienio valiutos keitimo operacijų apimtis Tvarkos priedo Nr.3 formą. VI. ATSAKOMYBĖ UŽ ŠIOS TVARKOS REIKALAVIMŲ PAŽEIDIMĄ 23. Už užsienio valiutos keitimo operacijų apskaitos nevykdymą, užsienio valiutos keitimo operacijų apskaitos vedimą pažeidžiant nustatytą tvarką, informacijos, numatytos VPĮ V skirsnyje, nepateikimą ar nesavalaikį pateikimą. Tvarka, įgaliotas bankas pagal Rusijos Federacijos įstatymo „Dėl valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės“ 14 straipsnio 2 dalį baudžiamas bauda iki neapskaitytos sumos. netinkamai apskaityta arba nustatytais terminais nepateiktos ataskaitos. Už kiekvieną neįrašytą, netinkamai apskaitytą valiutos operaciją, informacijos nepateikimą ar nesavalaikį pateikimą renkama bauda. Tvarkos 23 punkte numatytą baudų išieškojimą neginčijamai vykdo Rusijos bankas. Rusijos Federacijos centrinio banko pirmininko pirmasis pavaduotojas S. V. Aleksašenka N 1 priedas prie Rusijos banko 1997 m. rugpjūčio 27 d. įsakymo N 508 UŽSIENIO VALIUTOS PAVEIKMŲ ŽURNALAS, ATLIKTA NEATIDAROJUS DARBINĖS VALIUTOS ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ N | Informacija apie pervedimą atlikusį asmenį | Pervežimo krypties kodas | Kodas | Suma | | p/p | arba kurio naudai buvo pervesta | 1 - į Rusijos Federaciją | valiutos | vertimas | | |____________________________________________________| 2 - iš Rusijos Federacijos | | | | | PILNAS VARDAS. | Dokumentas, patvirtinantis | | | | | | | asmenybė | | | | |_____|_______________|______________________________|_________________________________|____________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|______________________________|_________________________________|____________|__________| Pastaba: 1. 3 skiltyje pateikiama informacija apie pateiktą dokumentą: pavadinimas, numeris, kas ir kada jį išdavė. 2. Ketvirtoje skiltyje nurodoma: 1 - atliekant užsienio valiutos pervedimą iš užsienio asmens, esančio Rusijos Federacijos teritorijoje, naudai; 2 - atliekant užsienio valiutos pervedimą iš Rusijos Federacijos asmens, esančio už Rusijos Federacijos ribų, naudai. 3. 5 stulpelyje nurodomas valiutos kodas pagal visos Rusijos valiutų klasifikatorių OK 014-94, patvirtintą 1994 m. gruodžio 26 d. Rusijos valstybinio standarto dekretu; 4. 6 skiltyje nurodoma pervedimo suma atitinkamos valiutos vienetais. 1997 m. rugpjūčio 27 d. Rusijos banko įsakymo N 508 priedas N 2 _____________________________________________________ | Kodas | Registracija | Siuntimo data | |_______________________| numeris | ataskaita | | SOATO | OKPO | | | |_____________|_____________|_____________________|_______________| | | | | | |_____________|_____________|_____________________|_______________| ATASKAITA apie užsienio valiutos pervedimus, atliktus neatidarant einamosios valiutos sąskaitos už 199__ m. _______________ Ket. __________________________________________________________ įgalioto banko (filialo) pavadinimas ___________________________________________________________________________________ Kam ji pateikiama. Rusijos Federacijos centrinio banko pagrindinis departamentas (nacionalinis bankas) ______________________________________________________________________________. __________________________________________________________________________________ tūkstančiais atitinkamos rūšies valiutos vienetų ____________________________________________________________________________________ | Grupės pavadinimas | Valiutos pavadinimas: | | valiutos keitimo sandoriai |_________________________________________________________| | | JAV doleris | Vokietijos markė | ... | ... | ... | ... | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | Valiutos kodas: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | | | 1 skirsnis. Valiutos operacijos, kurias bankas atlieka | vardu arba naudai | fiziniai asmenys-Rusijos Federacijos rezidentai | |______________________________________________________________________________| | 1.1. Vertimas | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Gauti | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | | | 2 skirsnis. Valiutos operacijos, kurias bankas atlieka | vardu arba naudai | asmenys – ne Rusijos Federacijos rezidentai | |______________________________________________________________________________| | 2.1. Vertimas | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | 2. 2. Kvitas | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| Vadovas ____________________________ /Vardas ir pavardė/ (parašas) Vyriausioji buhalterė ______________________ /Vardas ir pavardė/ (parašas) M.P. Naudokite __________________________ tel.: _________________________ (pilnas vardas) 1997 m. rugpjūčio 27 d. Rusijos banko įsakymo Nr. 508 priedas Nr. 3 _________________________________________________________________________ | Kodas | Kiekis | Data | |_____________________________________| bankai (filialai) | siuntimas | | teritorija | OKPO | Vietinis | pateikiant ataskaitą | ataskaita | | pateikė SOATO | | kodas GU (NB) | | | |____________|______|______|_________________________|__________| | | | | | | |____________|______|______|_________________________|__________| KONSOLIDUOTAS ATASKAITA apie užsienio valiutos pervedimus, atliktus neatidarant einamosios valiutos sąskaitos __________ kv. 199__ Kuriam atstovauja _________________________________________________________ Rusijos Federacijos centrinio banko valstybinės institucijos (NB) pavadinimas ________________________________________________________________________________________ Kam jis atstovaujamas. Rusijos Federacijos centrinis bankas. _________________________________________________________ Valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės katedra. __________________________________________________________________________________ tūkstančiais atitinkamos rūšies valiutos vienetų ____________________________________________________________________________________ | Grupės pavadinimas | Valiutos pavadinimas: | | valiutos keitimo sandoriai |_________________________________________________________| | | JAV doleris | Vokietijos markė | ... | ... | ... | ... | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | Valiutos kodas: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | | | 1 skirsnis. Valiutos operacijos, kurias bankas atlieka | vardu arba naudai | fiziniai asmenys-Rusijos Federacijos rezidentai | |______________________________________________________________________________| | 1.1. Vertimas | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Gauti | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | | | 2 skirsnis. Valiutos operacijos, kurias bankas atlieka | vardu arba naudai | asmenys – ne Rusijos Federacijos rezidentai | |______________________________________________________________________________| | 2. 1. Vertimas | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Gauti | | | | | | | |_____________________|________________|____________________|_____|_____|_____|_____| Valiutos reguliavimo ir valiutos kontrolės katedros (skyriaus) vedėjas ___________________________ /Vardas ir pavardė/ (parašas) Apt. __________________________ tel.: _________________________ (pilnas vardas)