domov Občinstvo 5 Prenos dolarjev med posameznimi računi. Kako prenesti svoj denar v tujino: prenos valute brez hemoroidov. Kako opraviti prenos valute v tujino

Prenos dolarjev med posameznimi računi. Kako prenesti svoj denar v tujino: prenos valute brez hemoroidov. Kako opraviti prenos valute v tujino

Za marsikoga se danes pere vprašanje: kako prenesti svoj denar v tujino? Na primer v države EU, ZDA ali Kanado itd. Kakšne težave lahko nastanejo v tem primeru in kakšne alternativne možnosti obstajajo?

Jasno je, da je prenašanje večjih vsot gotovine čez mejo tvegano, težave pa se lahko pojavijo tudi z legalizacijo kasneje na kraju samem.

Po drugi strani pa tudi z negotovinskimi nakazili v tujino in valutno kontrolo v Rusiji ni vse tako enostavno, a kljub temu ...

Kako opraviti prenos valute v tujino?

Recimo, da ste že odprli račun pri tuji banki (kar samo po sebi ni tako enostavno).

Naj vas še spomnim, da je glavna težava za Ruse trenutno dejstvo, da za pošiljanje sredstev v tuji valuti na lastni devizni račun v tuji banki v skladu s 24. členom zveznega zakona »O valutnem urejanju in nadzoru valut« «, so dolžni obvestiti davčne organe o odprtju računov zunaj Rusije.

Po tem lahko prenesete sredstva s svojega računa v ruski banki samo tako, da banki predložite isto obvestilo z davčnim vizumom o njegovem upoštevanju (računovodstvo).

Tudi naša država je nedavno znova poskrbela za nas z odločitvijo, da morajo Rusi davčnim organom poročati o pretoku sredstev na svojih tujih računih, pri čemer letno predložijo overjena (tudi notarsko overjena) potrdila tujih bank. Ne glede na čas in finančne stroške bo takšno poročilo stalo vsakega ruskega imetnika tujega računa.

Hkrati pa obstaja dokaj preprost izhod :)

Zvezni zakon "o ureditvi valute in nadzoru valute" z dne 10. decembra 2003 N 173-FZ odpravljene so bile omejitve deviznih bančnih nakazil med računi zakoncev in bližnjih sorodnikov.

Znesek prenosov ni omejen, vendar je za njihovo izvedbo potrebno predložiti dokumente, ki potrjujejo razmerje (na primer kopijo poročnega lista ali rojstnega lista).

9. člen Valutno poslovanje med rezidenti
1. Valutne transakcije med rezidenti so prepovedane, razen:
…
17) prenosi rezidentov v tuji valuti s svojih računov, odprtih pri pooblaščenih bankah, v korist drugih rezidentov, ki so njihovi zakonci ali bližnji sorodniki (sorodniki v ravni črti (starši in otroci, stari starši in vnuki), polni in polovica (s skupnim očetom ali materjo) bratje in sestre, posvojitelji in posvojenci) na račune teh oseb, odprte v pooblaščenih bankah ali v bankah zunaj ozemlja Ruske federacije;
(17. člen, uveden z zveznim zakonom z dne 5. julija 2007 N 127-FZ, kakor je bil spremenjen z zveznim zakonom z dne 2. julija 2013 N 155-FZ)
preko www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html

Banka Rusije je določila seznam potrebnih dokumentov: poleg potnega lista bo stranka morda potrebovala poročni list, potrdilo o rojstvu otrok ali posvojitvi, potrdilo o spremembi imena in ugotovitvi očetovstva itd.

V takšnih primerih lahko nekatere banke dodatno zahtevajo (na lastno pobudo za zavarovanje), poleg drugih dokumentov, predložitev na primer listine o darilu, posojilu ipd., ki mora biti podpisana s strani pošiljatelja in prejemnika. sredstev.

Torej, če povzamem:

Moj mož je odprl račun v španski banki. Poklical sem ženo in ji narekoval podrobnosti. Žena je šla na banko s poročnim listom in s svojega deviznega računa nakazala 200 tisoč dolarjev na možev račun v Španiji.

Moj sin je odprl bančni račun v ZDA. Mami sem po e-pošti poslal podrobnosti. Mama je šla na banko z valuto in rojstnim listom, valuto položila na svoj račun in denar nakazala na sinov račun v ZDA.

Se vam ne zdi, da tem verigam manjka nekaj hemoroidov?! Drži, žena in mati nista šli na davkarijo – tega jima po zakonu ni treba storiti. Nadalje mislim, da vam je potek misli in dejanj jasen.

Kakorkoli že, dvigovanje gotovine za potrebe potrošnikov je najboljša možnost z vidika možnih transakcijskih stroškov. Konec koncev, večji kot je znesek, ki se nakaže prek bank ali prenosnih sistemov, večje so izgube.

Uradne metode izvoza valute

Bankirji javno svetujejo dvig denarja s plačilno kartico, v neformalnih pogovorih pa ne izključujejo morebitnih težav. Lahko se na primer zgodi, da vam kartico pogoltne tuji bankomat in boste morali v tuji državi porabiti veliko časa, živcev in denarja, da boste denar dobili nazaj. Tudi če ste se izognili takšni usodi, boste še vedno morali plačati provizijo za dvig gotovine na bankomatu tuje banke do 3 % zneska.

Če se odločite za potovalne čeke, bo unovčitev le-teh stala 1,5 % zneska.

Tudi denarna nakazila so draga, še posebej, če se valuta pošilja redno.

Vsi ti negativni vidiki izzovejo nastanek alternativnih načinov za izvoz denarja.

Po navedbah z odlokom NBU z dne 2. januarja 2019 št. 3 od februarja 2019 morajo posamezniki, ne glede na status rezidenta/nerezidenta, ob vstopu in izstopu na meji prijaviti valuto in bančne kovine, ki skupaj presegajo protivrednost 10 tisoč evrov (znesek vključuje preneseno gotovino in banč. kovine). Preračun zneskov gotovine in stroškov bančnih kovin v evrih za prehod meje se izvede po uradnem menjalnem tečaju grivne za evro, ki ga določi NBU, ali po navzkrižnem tečaju, določenem po uradnem tečaju Nacionalna banka grivne na ustrezne tuje valute in bančne kovine na dan uvoza, izvoza ali prenosa gotovine v valuti, bančnih kovin.

Tveganja neuradnih metod izvoza valute

Vozniki tovornjakov nezakonito tihotapijo denar čez mejo. Pogosto so preprosto skriti v oblogah vozil ali drugih skrivnih mestih na avtobusu ali tovornjaku. Ta način izvoza valute je precej tvegan, saj je v primeru iskanja velika verjetnost izgube denarja.

Vozniki so se domislili bolj razumne sheme - vsem avtobusnim potnikom razdelijo sredstva v mejah dovoljenih zneskov za prevoz na osebo (do 10 tisoč evrov). Toda tudi v tem primeru je malo verjetno, da bo tveganje popolnoma odpravljeno. Zgodile so se situacije, ko je potnik preprosto sprejel denar v Ukrajini in ga po prečkanju meje »pozabil« vrniti. Po besedah očividcev je šlo celo do preiskav slečenih.

Carina vzame zeleno luč

Vsekakor pa se morate pri potovanju izven države popolnoma zavedati svojih zakonskih pravic, saj lahko cariniki pridejo v skušnjavo, da podpirajo korupcijo. Formalnih razlogov za zamude na meji je vedno veliko, sploh če se zgodi ponoči in se potnikom mudi. Na primer, morda vas ne bodo prepoznali na fotografiji potnega lista, vašo prtljago bodo morda naključno pregledali itd.

Poleg tega se cariniki s turisti pogosto obnašajo nesramno, saj se imajo za varuhe zakona, vse potnike pa za potencialne kršitelje. Manjše zadrege vodijo do tega, da turisti privolijo v manjše podkupnine, zavedajoč se, da je čas več vreden, in potem, ko stojijo v vrsti na carini, lahko izgubijo vozovnico, če jih izkrcajo, »dokler niso razjasnjene okoliščine«.

Koliko denarja lahko vzamete po veljavni zakonodaji?

Predpisi Narodne banke, ki se jih cariniki držijo, določajo, da je mejo dovoljeno prestopiti z zneskom valute v protivrednosti 10 tisoč evrov ob ustni prijavi. Dejansko to pomeni, da morate na lastno pobudo obvestiti carinskega inšpektorja, da prevažate recimo 8 tisoč dolarjev.

V skladu z zakonom lahko danes z obvezno deklaracijo izvozite in uvozite v Ukrajino zneske, ki presegajo 10 tisoč evrov.

Odnos do prijave je odvisen od namena porabe sredstev. Če torej nameravate ta sredstva legalizirati v tujini (na primer odprtje bančnega računa), boste potrebovali dokument, ki potrjuje izvor denarja.

Ta dokument je običajno bančno potrdilo ali kopija carinske deklaracije.

Zakoniti in nezakoniti načini za izvoz valute iz Ukrajine

Način izvoza - Stroški storitve, % zneska

Bančno nakazilo - 3%

Plačilna kartica - 2-3%

Potovalni čeki - 1,5-2%

Brez gotovine

Vozniki tovornih vozil po dogovoru

Kako prenesti veliko količino valute v drugo državo?

Poslovanje z valuto je pri nas še vedno zakonsko omejeno. Možni načini nakazila so odvisni od namena, za katerega nakazujete valuto v tujino, ter od višine samega nakazila.

Tako je v skladu z ukrajinskim zakonom "O valutah in deviznih transakcijah" od februarja 2019 brez odprtja računa in brez dokazil mogoče v tujino nakazati le zneske do 150 tisoč UAH na leto.

Če je treba nakazati velik znesek, boste morali pridobite e-licenco NBU. Ob vlogi za e-licenco stranka svoji servisni banki posreduje dokumente, ki potrjujejo namen prenosa sredstev v tujino, skladnost obsega transakcije z njenim finančnim stanjem in vire izvora sredstev (sredstev). Tako lahko v tujino prenesete do 50 tisoč ameriških dolarjev (v protivrednosti).

Nakazilo se lahko izvede z uporabo računa, odprtega pri banki, ali brez njega (z uporabo mednarodnih sistemov za prenos denarja - Western Union, Money Gram itd.). Prenos prek računa je bolj delovno intenziven - navsezadnje boste morali zaprositi za odprtje računa, podpisati pogodbo itd. Vendar bo ta metoda pošiljatelja stala manj kot storitev mednarodnega prenosa denarja.

Če morate denar nakazati v tujino, da bi ta sredstva kasneje porabili tam, vam bodo banke z veseljem ponudile enostavnejše in udobnejše načine za izvedbo takega nakazila. Tako lahko na primer odprete kartični račun v banki, ga knjižite z zneskom, ki ga potrebujete, in ga nato dvignete v tujini. V tem primeru ni nobenih omejitev za izvoz valute v tujino.

Rezident ima pravico do prenosa valute Ruske federacije:

Brez omejitev (razen za nakazila nerezidentom);
iz Ruske federacije v znesku, ki ne presega protivrednosti 5.000 ameriških dolarjev, določenega z uporabo uradnih menjalnih tečajev tujih valut za rubelj, ki jih je določila Banka Rusije na dan naloga banki za izvedbo navedenega prenosa. Skupni znesek prenosov v enem dnevu ne sme preseči določenega zneska.

Posameznik nerezident ima pravico do prenosa valute Ruske federacije:

znotraj Ruske federacije

Za rezidente - samo na račun pri pooblaščeni banki;

Nerezident - brez omejitev.

Iz Ruske federacije - brez omejitev.

Postopek za nakazila v tuji valuti

Fizična oseba rezident ima pravico do prenosa tuje valute:

Znotraj Ruske federacije

Rezidenti in/ali nerezidenti samo v vrstnem redu darovanja denarnih vrednosti zakoncu in bližnjim sorodnikom (v tem primeru je treba banki predložiti dokumente, ki potrjujejo, da so posamezniki zakonci ali bližnji sorodniki);

Na svoj račun, odprt na ozemlju Ruske federacije - brez omejitev.

Iz Ruske federacije

V korist rezidenta ali nerezidenta (vključno z lastnim računom, računom drugega rezidenta ali nerezidenta, odprtim v banki zunaj Ruske federacije) v znesku, ki ne presega protivrednosti 5.000 ameriških dolarjev, določenega z uradno menjalni tečaji tujih valut za rubelj, ki jih določi Banka Rusija na dan naloga banki za izvedbo navedenega prenosa. Skupni znesek prenosov v enem dnevu ne sme preseči določenega zneska.

Fizična oseba nerezident ima pravico do prenosa tuje valute:

znotraj Ruske federacije - rezidentom:

1. samo na račun pri pooblaščeni banki;
2. v odsotnosti računa prejemnika, odprtega pri pooblaščeni banki - samo v vrstnem redu darovanja denarnih vrednosti zakoncu in bližnjim sorodnikom (v tem primeru je treba dokumente, ki potrjujejo, da so posamezniki zakonci ali bližnji sorodniki, predložiti banka);

nerezidenti – brez omejitev. iz Ruske federacije - brez omejitev.

Prenos sredstev posameznika se izvede na podlagi vloge v predpisani obliki.

Zmožnost posameznika, da opravi brezgotovinska nakazila v tuji valuti, je neposredno odvisna od tega, ali je taka oseba rezident Ruske federacije za namene valutne ureditve. Državljani Ruske federacije pa so priznani kot rezidenti, razen tistih, ki stalno ali začasno prebivajo (na podlagi delovnega ali študijskega vizuma) v tuji državi najmanj eno leto (pododstavek "a", odst. 6, 1. del, 1. člen zakona z dne 10. decembra 2003 N 173-FZ).

Primeri, ko so dovoljeni in prepovedani negotovinski prenosi v tuji valuti

Prenosi v tuji valuti med rezidenti in nerezidenti ter med nerezidenti se izvajajo brez omejitev (6. člen zakona št. 173-FZ).

Prenosi v tuji valuti med rezidenti so prepovedani, razen v določenih primerih, vključno z (klavzule 12, 17, del 1, člen 9 zakona št. 173-FZ):

prenos iz Ruske federacije v korist fizičnih oseb rezidentov na njihove račune v bankah zunaj ozemlja Ruske federacije, ob upoštevanju omejitev zneska;
nakazilo rezidenta Ruske federacije z bančnega računa zunaj ozemlja Ruske federacije v korist fizičnih oseb rezidentov na njihove bančne račune na ozemlju Ruske federacije;
prenos z vaših bančnih računov na ozemlju Ruske federacije v korist zakoncev rezidentov ali bližnjih sorodnikov na njihove bančne račune na ozemlju Ruske federacije ali v tujini.

Rezidenti lahko izvajajo tudi prenose tuje valute na lastne bančne račune tako v Ruski federaciji kot v tujini. V tem primeru ni omejitev glede zneska.

Negotovinska nakazila v tuji valuti se lahko izvajajo z računa, odprtega pri banki, ali brez odprtja računa.

Negotovinska nakazila z računa odprtega pri banki

Pri bančnem nakazilu v tuji valuti s svojega računa se morate obrniti na banko, kjer imate odprt račun, in predložiti določene dokumente.

Zato boste morali predložiti dokument, ki dokazuje vašo istovetnost, in navesti podatke o prejemniku nakazila (polno ime, ime in podatke o banki, pri kateri ima prejemnik odprt račun, in številko računa prejemnika). Poleg tega boste morali predložiti dokumente, ki jih banka lahko zahteva od vas za izvajanje valutnega nadzora, vključno z (4. del 12. člena zakona št. 173-FZ; 1. člen Direktive Banke Rusije št. 1868-U z dne 20. julija 2007 ):

1) pri nakazilu za znesek, ki presega 5.000 USD (ali protivrednost po menjalnem tečaju Banke Rusije na dan odpisa sredstev), informacije o potrditvi valute in računovodskega statusa prejemnika (da prejemnik ni -stanovalec). Banke samostojno določijo, v kakšni obliki naj se ti podatki posredujejo. To je lahko na primer kopija potnega lista tujega državljana prejemnika ali navedba statusa nerezidenta prejemnika v stolpcu »Namen plačila« plačilnega dokumenta;

2) pri nakazilu na vaš bančni račun zunaj ozemlja Ruske federacije - obvestilo, ki ga rezident predloži davčnemu organu v kraju svoje registracije o odprtju tega računa z oznako davčnega organa o njegovem sprejemu. . To obvestilo je na voljo samo ob prvem prenosu. V prihodnosti to ni potrebno;

3) pri prenosu na zakonca ali bližnjega sorodnika - dokumente (njihove kopije), ki potrjujejo razmerje, zlasti potni list državljana, rojstni ali poročni list.

Navedeni dokumenti niso potrebni, če nakazujete svojemu zakoncu ali sorodniku na njegov račun, odprt v banki zunaj ozemlja Ruske federacije, v znesku, ki ne presega 5.000 USD (ali protivrednosti po menjalnem tečaju Banke Rusije na datum odpisa sredstev).

Bančna nakazila brez odprtja računa

Negotovinski prenosi brez odprtja računa fizičnim osebam se izvajajo prek sistemov za prenos denarja.

Za njihovo izvedbo se morate prepričati, da obstajajo servisne točke izbranega sistema v državi in mestu, kjer se nahaja prejemnik denarnega nakazila. Servisne točke so praviloma banke, s katerimi imajo plačilni sistemi pogodbena razmerja.

Na servisni točki plačilnega sistema boste morali predložiti dokument, ki dokazuje vašo identiteto, in navesti podatke o prejemniku nakazila (polno ime prejemnika nakazila, država, mesto). Po pologu sredstev v blagajno boste prejeli kontrolno kodo ali drug identifikator prenosa. Te podatke bo treba posredovati prejemniku nakazila, da bo lahko prejel sredstva.

Prenos brez odprtja bančnega računa se izvede v največ treh delovnih dneh od datuma zagotovitve gotovine za tak prenos (5. del 5. člena zakona z dne 27. junija 2011 N 161-FZ).

Pri nakazilu iz Ruske federacije brez odprtja bančnega računa prek pooblaščene banke obstaja tudi omejitev glede zneska nakazila. Tako nakazilo v enem delovnem dnevu prek ene banke ne more preseči zneska, ki ustreza 5000 USD po menjalnem tečaju Banke Rusije na dan vloge za nakazilo (člen 5, 9, 3. del, 14. člen zakona št. 173). - Zvezni zakon; Direktiva Banke Rusije z dne 30. marca 2004 N 1412-U).

Opomba!

Ko tuja država uvede prepoved plačilnih sistemov, katerih operaterje je registrirala Banka Rusije, se lahko brezgotovinski prenos brez odprtja računa izvede iz Ruske federacije v takšno državo, če so operaterji plačilnih sistemov, operaterji storitev plačilne infrastrukture. , tuje organizacije (razen tujih bank in kreditnih organizacij), na podlagi pogodb, s katerimi se izvaja prevod, so pod nadzorom ruskih organizacij ( 1. del, 2. člen 19.1 zakona N 161-FZ).

Značilnosti elektronskega prenosa denarja

Negotovinski prenos brez odprtja bančnega računa je možen tudi pri prenosu elektronskih sredstev (v nadaljevanju EMF) z uporabo elektronskih plačilnih sistemov (na primer WebMoney, Yandex.Money in Qiwi). Hkrati za prenose EMF v tuji valuti veljajo zahteve valutne zakonodaje Ruske federacije (3. del, 5. člen, 24. del, 7. člen zakona št. 161-FZ).

Referenca. Elektronska gotovina

Elektronska sredstva so tista sredstva, ki jih posameznik predhodno zagotovi upravljavcu EDS za izpolnitev svojih denarnih obveznosti do tretjih oseb in v zvezi s katerimi ima ta posameznik pravico do posredovanja naročil izključno z uporabo elektronskih plačilnih sredstev (člen 18 čl. 3 zakona N 161-FZ).

V tem primeru lahko posameznik upravljavcu elektronskega denarja nakaže sredstva z ali brez uporabe bančnega računa. Prav tako lahko sredstva v njegovo korist operaterju EDS zagotovijo organizacije ali samostojni podjetniki, če je taka možnost predvidena v pogodbi med posameznikom in operaterjem EDS. Slednji pa ustvari evidenco o znesku sredstev, ki so mu bila zagotovljena (2. in 4. del, 7. člen zakona št. 161-FZ).

Prenos EDS v korist njihovih prejemnikov se običajno izvede na podlagi naloga posameznika - plačnika, v nekaterih primerih pa na zahtevo prejemnikov EDS. Hkrati so lahko plačniki in prejemniki EMF stranke enega ali več operaterjev EMF (7. in 8. del 7. člena zakona št. 161-FZ).

Nakazilo se praviloma izvede tako, da upravljavec elektronskega denarja hkrati sprejme nalog plačnika, zmanjša njegovo stanje elektronskega denarja in poveča stanje elektronskega denarja prejemnika za znesek nakazila. Nakazilo s plačilno kartico, ki je posebej zasnovana za ta namen, se izvede v največ treh delovnih dneh po tem, ko operater EDS sprejme nalog plačnika. Krajši rok je lahko določen s pogodbo med upravljavcem elektronskega denarja in plačnikom ali s pravili plačilnega sistema. Po tem prenos EDS postane nepreklicen in denarne obveznosti plačnika do prejemnika EDS prenehajo (26. člen, 3. člen, 10. del, 17. člen 7. zakona št. 161-FZ).

POSTOPEK ZA PRENOSE TUJE VALUTE IZ RUSKE FEDERACIJE IN V RUSKO FEDERacijo BREZ ODPRTJA TEKOČIH DEVUTNIH RAČUNOV POSTOPEK CENTRALNA BANKA RF 27. avgusta 1997 N 508 (D) Odobreno z odredbo Centralne banke Ruske federacije z dne 27. avgusta 1997 N 02- 371 I. SPLOŠNE DOLOČBE 1. »Postopek za izvajanje prenosov v tuji valuti iz Ruske federacije in v Rusko federacijo brez odprtja tekočih deviznih računov« (v nadaljnjem besedilu: »Postopek«) določa pravila za izvajanje prenosov v tuji valuti. brez odprtja tekočih deviznih računov v pooblaščenih bankah v imenu posameznikov (rezidentov) in nerezidentov) iz Ruske federacije, kot tudi prejemanje s strani posameznikov (rezidentov in nerezidentov) v Ruski federaciji tuje valute, prenesene v njihovo korist iz v tujini. Postopek ne velja za samostojne podjetnike posameznike (rezidente in nerezidente). Samostojni podjetniki prenašajo tujo valuto iz Ruske federacije in prejemajo preneseno tujo valuto v Rusko federacijo v skladu z valutno zakonodajo samo prek tekočih deviznih računov, odprtih pri pooblaščenih bankah. Postopek ne velja za prenose tuje valute s strani posameznikov iz Ruske federacije in prejem tuje valute s strani posameznikov, prenesene v Rusko federacijo, če so ti prenosi povezani s poslovnimi dejavnostmi, naložbenimi dejavnostmi ali pridobitvijo pravic do nepremičnin. Prenos iz Ruske federacije in sprejem tuje valute v Ruski federaciji v skladu s Postopkom se izvaja prek poslovne enote pooblaščene banke (podružnice pooblaščene banke) (v nadaljnjem besedilu "pooblaščena banka"). 2. Prenos tuje valute iz Ruske federacije in prejem prenesene tuje valute v Rusko federacijo opravi posameznik (njegov zastopnik) ob predložitvi potnega lista ali drugega nadomestnega dokumenta, ki identificira posameznika (dovoljenje za prebivanje v Ruski federaciji - za tuje državljane in osebe brez državljanstva , če stalno prebivajo na ozemlju Ruske federacije, osebna izkaznica vojaškega osebja ali vojaška izkaznica - za vojaško osebje Ruske federacije), predložitev naloga (vloge), drugi dokumenti v primerih določeno s postopkom, pa tudi pooblastilo pri izvedbi ali prejemu nakazila s strani zastopnika. 3. Zahtevek za prenos iz Ruske federacije in potrdilo o prejemu tuje valute, prenesene v Rusko federacijo, mora vsebovati: - priimek, ime, patronim, identifikacijski dokument (številka, serija, kdo in kdaj ga je izdal) pošiljatelja plačilo (pri prenosu iz Ruske federacije); - priimek, ime, patronim in polni naslov prejemnika plačila, identifikacijski dokument (številka, serija, kdo in kdaj ga je izdal) prejemnika plačila (pri prenosu v Rusko federacijo); - znesek nakazila in namen nakazila v skladu s Postopkom; - datum in podpis posameznika. V nalogu (vlogi) za nakazilo iz Ruske federacije in prejemu tuje valute, ki jo posameznik nakaže v Rusko federacijo, se vnese vpis, ki potrjuje, da ta prenos ni povezan s poslovnimi dejavnostmi posameznika (na primer »valuta transakcija, ki se izvaja, ni povezana s poslovnimi dejavnostmi«). 4. Kadar posameznik predloži dokumente, ki ne izpolnjujejo navedenih zahtev, kot tudi kadar zavrne predložitev dokumentov, zahtevanih v skladu s Postopkom, pooblaščena banka ne nakaže (izda) deviz. 5. Tujo valuto, preneseno v Rusko federacijo, v primerih in ob izpolnjevanju pogojev, določenih v postopku, lahko izda pooblaščena banka: a) izdana v gotovini; b) v dobro tekočega deviznega računa prejemnika nakazila, odprtega pri pooblaščeni banki. 6. Pri izdaji nakazila v gotovini v tuji valuti pooblaščena banka izda prejemniku nakazila potrdilo f.0406007, izdano na način, ki ga določi Banka Rusije, ki je podlaga za izvoz gotovine v tuji valuti v tujino. Hkrati se v razdelku »Prejeto s strani stranke« v vrstici 7 »Znesek (z besedami)« potrdila f.0406007 naredi opomba »prejeto z nakazilom iz tujine«. V primeru prejema prenesene tuje valute v Rusko federacijo s strani zastopnika posameznika se izda potrdilo f.0406007 na ime zastopnika na način, ki ga določajo predpisi Banke Rusije. 7. Tujo valuto, preneseno v Rusko federacijo, pooblaščena banka knjiži v dobro bilančnega računa 071 "Neplačani prenosi iz tujine". Če nakazila ni mogoče plačati zaradi odsotnosti plačilnega navodila korespondenčne banke ali zaradi odsotnosti prejemnika nakazila, pooblaščena banka vrne tujo valuto v Rusko federacijo ne- rezidenčna banka po 6 mesecih od dneva, ko je bila deviza knjižena v dobro bilančnega računa 071 "Neplačana nakazila iz tujine". II. PRENOS TUJE DEVIZE IZ RUSKE FEDERACIJE IN V NJO PO NALOGU IN V KORIST FIZIČNIH OSEB NEREZIDENTOV 8. Gotovinska tuja valuta se lahko prenese v Rusko federacijo v korist fizične osebe nerezidenta brez omejitve zneska. 9. Tujo valuto lahko prenese iz Ruske federacije fizična oseba nerezident, če je nerezident predhodno: a) prenesel tujo valuto v Rusko federacijo; b) dvigoval gotovino s svojega tekočega deviznega računa, odprtega pri pooblaščeni banki; c) kupili gotovino v tuji valuti na domačem deviznem trgu Ruske federacije na način, ki ga določi Banka Rusije; d) uvožena gotovina v tuji valuti v skladu s carinsko zakonodajo Ruske federacije; e) prejela tujo valuto od prodaje plačilnih dokumentov v tuji valuti pooblaščeni banki na način, ki ga določi Banka Rusije. 10. Pri prenosu gotovine v tuji valuti pooblaščeni banki je treba predložiti enega od naslednjih dokumentov: a) potrdilo f.0406007, izdano na način, ki ga je določila Banka Rusije, ki je podlaga za izvoz gotovine v tujini valuta v tujini (v primerih iz pododstavkov "a", "b", "c", "e" odstavka 9 postopka); b) dokument, ki ga je izdal carinski organ, ki potrjuje uvoz gotovine v tuji valuti s strani fizične osebe nerezidenta (v primeru iz pododstavka "d" odstavka 9 tega postopka). Prenos tuje valute iz Ruske federacije v skladu z odstavkom 9 postopka se izvede v zneskih, določenih v dokumentu, ki ga izda carinski organ, ki potrjuje uvoz gotovine tuje valute s strani fizične osebe nerezidenta, ali v potrdilu f .0406007. III. PRENOS TUJE VALUTE V RUSKO FEDERACIJO V KORIST REZIDENTOV POSAMEZNIKOV IN IZ RUSKE FEDERACIJE PO NALOGU REZIDENTOV POSAMEZNIKOV 11. Prejem tuje valute, prenesene v Rusko federacijo, s strani fizične osebe rezidenta se lahko izvede pri prenosu tuje valute v Rusko federacijo y Federacija: - fizična oseba rezident v svojem imenu; - s strani nerezidenta v imenu fizične osebe rezidenta; - fizična oseba rezident v imenu druge fizične osebe rezidenta. 12. Ko posameznik prejme tujo valuto, preneseno v Rusko federacijo, ki ni povezana s poslovnimi dejavnostmi, pa tudi z naložbenimi dejavnostmi ali pridobitvijo pravic do nepremičnin, mora biti v vlogi za prejem tuje valute navedena podlaga za prenos (donacija). , odplačilo dolga po posojilni pogodbi itd. ). Če je v skladu z zakonom zahteva, da se transakcija opravi v pisni obliki, potem ko posameznik prejme tujo valuto, preneseno v Rusko federacijo, je treba poleg vloge za prejem tuje valute predložiti ustrezne dokumente. 13. Rezidenti imajo v skladu s 6. odstavkom 6. člena zakona Ruske federacije "o valutnem urejanju in valutnem nadzoru" pravico do prenosa, izvoza in pošiljanja iz Ruske federacije tuje valute, ki je bila predhodno prenesena, uvožena ali poslana v Rusko federacijo, ob upoštevanju carinskih pravil v mejah, določenih v deklaraciji ali drugem dokumentu, ki potrjuje prenos, uvoz ali prenos tuje valute v Rusko federacijo. V skladu z odstavkom 4(d) člena XXX Pogodbe Mednarodnega denarnega sklada ima fizična oseba rezident pravico do zmernih zneskov zasebnih nakazil za tekoče stroške. Takšen prenos ne sme biti povezan z izvajanjem poslovne dejavnosti, pa tudi z naložbenimi dejavnostmi ali pridobitvijo pravic na nepremičninah. Nakazilo ne sme preseči 2000 ameriških dolarjev ali druge enakovrednosti v tuji valuti temu znesku. Ob takem nakazilu fizična oseba rezident pooblaščeni banki predloži potrdilo f.0406007, ki je podlaga za izvoz gotovine v tujino. Navedeni prenos lahko fizična oseba rezident opravi največ enkrat v enem delovnem dnevu preko pooblaščene banke (podružnice pooblaščene banke). 14. Prenos iz Ruske federacije (prejem v Ruski federaciji) tuje valute za namene, določene v členih 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 Predpisov Banke Rusije z dne 24. aprila 1996 št. 39 "O spremembi postopka za izvajanje transakcij v Ruski federaciji nekatere vrste valutnih transakcij" (registrirano s strani Ministrstva za pravosodje Ruske federacije 16. maja 1996, reg. N 1087), lahko izvaja pooblaščena banka brez odprtja tekočega računa v tuji valuti, ko posameznik predloži dokumente, predvidene v 2. razdelku Pravilnika Banke Rusije z dne 24. aprila 1996 št. 39, in dokumente, predvidene v 3. odstavku postopka. IV. POSTOPEK IZVRŠITVE DOKUMENTOV, PREDLOŽENIH POOBLAŠČENI BANKI. TRAJANJE HRANE DOKUMENTOV 15. Pooblastila, ki jih posamezniki predložijo za prejem nakazil, izdanih v tujini, morajo biti sestavljena na predpisan način. Pooblastilo, izdano na ozemlju Ruske federacije, je sestavljeno v skladu z zakonodajo Ruske federacije. 16. Kopije dokumentov, predloženih pooblaščeni banki v skladu z 12. točko postopka, morajo biti overjene na predpisan način. V primerih, določenih s postopkom, je treba pooblaščeni banki predložiti izvirnike dokumentov, ki so jih izdali carinski organi, ki potrjujejo, da posameznik uvozi gotovino v tuji valuti, potrdila f.0406007, izdana na način, ki ga je določila Banka Rusije, ki so podlaga za izvoz gotovine tuje valute. 17. Prevodi dokumentov v ruski jezik, predloženi v skladu s postopkom, morajo biti overjeni na predpisan način. 18. Dokumenti, ki jih posameznik predloži pooblaščeni banki v primerih, določenih s Postopkom, se dajo v blagajniške dokumente dneva. Če so navedeni prenosi sistematični (vsaj enkrat mesečno v eni pooblaščeni banki ali njeni podružnici), se za dosje mora imeti številko in datum odprtja, kopije dokumentov, ki so bili pripravljeni in overjeni s strani pooblaščene banke, ki služijo kot podlaga za prenose deviz iz Ruske federacije. valuto v Rusko federacijo mora posameznik hraniti z dokumenti, ki jih predloži pooblaščeni banki, najmanj 5 let od datuma prenosa. .Dosje se hrani pri pooblaščeni banki najmanj 5 let od dneva njegovega zaprtja s strani pooblaščene banke.POROČANJE O DEVIZNEM POSLOVANJU V POOBLAŠČENIH BANKAH. odpiranje tekočega deviznega računa« (v nadaljevanju »Dnevnik«) v obliki Priloge št. 1 k Postopku. Vse izvedene operacije so predmet obveznega odraza v dnevniku na dan njihove izvedbe. Dovoljeno je vodenje revije v elektronski obliki z naknadnim mesečnim tiskanjem in vezavo strani. 21. Četrtletno (najpozneje do 10. dne v mesecu, ki sledi četrtletju poročanja) pooblaščena banka (njena podružnica) predloži teritorialnemu uradu Banke Rusije na lokaciji pooblaščene banke (njene podružnice) poročilo o skupni obseg deviznih poslov, ki jih izvajajo rezidenti in nerezidenti v obliki Priloge N 2 k Odredbi. Pooblaščena banka in podružnica pooblaščene banke neodvisno in ločeno (neodvisno drug od drugega) pošljeta poročila, določena s postopkom, teritorialni podružnici Banke Rusije na njihovi lokaciji. 22. Četrtletno (najpozneje do 20. dne v mesecu, ki sledi četrtletju poročanja), teritorialna podružnica Banke Rusije predloži povzetek informacij o obsegu deviznih transakcij, ki jih opravijo rezidenti in nerezidenti v obliki dodatka. št. 3 k Postopku. VI. ODGOVORNOST ZA KRŠITEV ZAHTEV TEGA POSTOPKA 23. Za nevodenje evidence o deviznih transakcijah, vodenje evidence o deviznih transakcijah v nasprotju z ustaljenim postopkom, nezagotavljanje ali nepravočasna predložitev podatkov iz oddelka V postopka, pooblaščena banka v skladu z 2. odstavkom 14. člena zakona Ruske federacije "o ureditvi valute" in deviznem nadzoru" je odgovorna za globo do zneska, ki ni bil obračunan, je bil obračunan nepravilno ali za katerega poročila niso bila oddana v predpisanih rokih. Za vsako neobračunano, nepravilno obračunano devizno transakcijo, opustitev ali nepravočasno posredovanje podatkov se zaračuna globa. Pobiranje glob, predvidenih v odstavku 23 postopka, izvaja Banka Rusije na nesporen način. Prvi namestnik predsednika Centralne banke Ruske federacije S.V. Aleksašenko Dodatek št. 1 k postopku Banke Rusije z dne 27. avgusta 1997 št. 508 DNEVNIK RAČUNOVODSTVA ZA PRENOSE V TUJI DEVIZI, IZPOLNJENE BREZ ODPRTJA TEKOČEGA DEVITNEGA RAČUNA za _________________ 199__ ____________________________________________________________________________ _____________ | N | Podatki o osebi, ki je opravila nakazilo | Koda smeri prestopa | Koda | Znesek | | p/p | ali v čigavo korist je bil prenos opravljen | 1 - v Rusko federacijo | valute | prevod | | |_______________________________________| 2 - iz Ruske federacije | | | | | POLNO IME. | Identifikacijski dokument | | | | | | | osebnost | | | | |_____|_______________|__________________________|______________________|________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|__________________________|______________________|________|__________| Opomba: 1. V stolpcu 3 so navedeni podatki o predloženem dokumentu: ime, številka, kdo in kdaj ga je izdal. 2. Četrti stolpec označuje: 1 - pri prenosu tuje valute iz tujine v korist osebe, ki se nahaja na ozemlju Ruske federacije; 2 - pri prenosu tuje valute iz Ruske federacije v korist osebe, ki se nahaja zunaj Ruske federacije. 3. Stolpec 5 označuje kodo valute v skladu z Vseruskim klasifikatorjem valut OK 014-94, odobrenim z Resolucijo Državnega standarda Rusije z dne 26. decembra 1994; 4. V stolpcu 6 se navede znesek nakazila v enotah ustrezne valute. Dodatek št. 2 k postopku Banke Rusije z dne 27. avgusta 1997 št. 508 _____________________________________________________ | Koda | Registracija | Datum objave | |______________| številka | poročilo | | SOATO | OKPO | | | |_________|________|_________________|_______________| | | | | | |_________|________|_________________|_______________| POROČILO o deviznih nakazilih, opravljenih brez odprtja tekočega deviznega računa za ___________ četrtletje 199__ Kdo ga predloži ____________________________________________________ naziv pooblaščene banke (podružnice) ________________________________________________________________________________ Komu se predloži. Glavni direktorat (Narodna banka) ________________________________________________ Centralne banke Ruske federacije za __________________________. _____________________________________________________________________________ v tisočih enot ustrezne vrste valute __________________________________________________________________________________ | Ime skupine | Ime valute: | | menjalni posli |____________________________________________________________| | | ameriški dolar | Nemška marka | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Koda valute: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddelek 1. Valutne transakcije, ki jih izvaja banka v imenu ali v korist | | rezidenti Ruske federacije | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Prevod | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Prejemanje | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddelek 2. Valutne transakcije, ki jih izvaja banka v imenu ali v korist | | nerezidenti Ruske federacije | |________________________________________________________________________________| | 2.1. Prevod | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2. 2. Prejem | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Vodja ___________________________ /polno ime/ (podpis) Glavni računovodja ______________________ /polno ime/ (podpis) M.P. španski __________________________ tel.: _____________________ (polno ime) Dodatek št. 3 k postopku Banke Rusije z dne 27. avgusta 1997 št. 508 _____________________________________________________________________ | Koda | Količina | Datum | |________________________________| banke (podružnice) | pošiljanje | | ozemlja | OKPO | Lokalno | ki je oddal poročilo | poročilo | | od SOATO | | Oznaka GU (NB) | | | |____________|______|____________________|__________________|__________| | | | | | | |____________|______|____________________|__________________|__________| ZBIRNO POROČILO o opravljenih deviznih nakazilih brez odprtja tekočega deviznega računa za __________ četrtletje. 199__ Kdo ga zastopa ____________________________________________________ ime državne institucije (NB) Centralne banke Ruske federacije _________________________________________________________________ Komu je zastopan. Centralna banka Ruske federacije. ________________________________________________ Oddelek za valutno regulacijo in valutno kontrolo. _____________________________________________________________________________ v tisočih enot ustrezne vrste valute __________________________________________________________________________________ | Ime skupine | Ime valute: | | menjalni posli |____________________________________________________________| | | ameriški dolar | Nemška marka | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Koda valute: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddelek 1. Valutne transakcije, ki jih izvaja banka v imenu ali v korist | | rezidenti Ruske federacije | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Prevod | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Prejemanje | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Oddelek 2. Valutne transakcije, ki jih izvaja banka v imenu ali v korist | | nerezidenti Ruske federacije | |________________________________________________________________________________| | 2. 1. Prevod | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Prejemanje | | | | | | | |__________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Vodja Urada (oddelka) za valutno regulacijo in valutno kontrolo ___________________________ /Ime/ (podpis) Uporabljeno. __________________________ tel.: _____________________ (polno ime)